БАНКОВСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ ИНКУБАЦИЯ / АКСЕЛЕРАЦИЯ СТАРТАПОВ РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ КРЕДИТА КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ КРЕДИТЫ НА ОСОБЫХ УСЛОВИЯХ + НЕЦЕЛЕВОЙ ХАРАКТЕР (~) + НЕБОЛЬШОЙ СРОК ВЕДЕНИЯ ХОЗ.ДЕЯТЕЛЬНОСТИ + СНИЖЕНИЕ СТАВКИ ПО КРЕДИТУ + НЕБОЛЬШОЙ СРОК ВЕДЕНИЯ + МНОГОРАЗОВЫЙ ДОСТУП К Д.С. + ВАРИАНТЫ БЕЗ ЗАЛОГА (~) + ПРОДЛЕНИЕ ДОГОВОРА ХОЗ.ДЕЯТЕЛЬНОСТИ + ЕДИНОРАЗОВОЕ ОФОРМЛЕНИЕ +ОТСРОЧКА +ЭКСПРЕСС РЕШЕНИЯ + ДОП. ПАКЕТ БОНУСОВ (ЛЬГОТ) + ОТСРОЧКА ПЛАТЕЖЕЙ & СМЕНА +ПОСТЕПЕННЫЙ РОСТ ЛИМИТА + НАЧИСЛЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ НА СУММУ ДАТЫ ЕЖЕМЕСЯЧНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ +ЭКСПРЕСС РЕШЕНИЕ И АВТОМАТИЗМ ОВЕРДРАФТ + ЛЬГОТЫ + ФИНАНСИРОВАНИЕ + КЛИЕНТСКАЯ БАЗА + ЖИВОЙ ТЕСТ МОДЕЛИ + МЕНТОРСТВО & НЕТВОРКИНГ + ДОСТУП К ИНФРАСТРУКТУРЕ СНЯТИЯ ( НЕ НА ЛИМИТ) + ПОТЕНЦИАЛЬНАЯ ПРОЛОНГАЦИЯ +ПРОЦЕНТЫ ТОЛЬКО ЗА ДНИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ДОГОВОРА & УВЕЛИЧЕНИЕ ЛИМИТА + НЕЦЕЛЕВОЙ ХАРАКТЕР - СТОРОННЕЕ УЧАСТИЕ В КАПИТАЛЕ СТАРТАПА -ПОРУЧИТЕЛЬСТВА, ВНЕСЕНИЕ СОБСТВ.СРЕДСТВ //АКСЕЛЕРАТОР ВТБ Бизнесс-Акселератор (СТАРТАП-ЛАНЧИ) -ХОРОШАЯ КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ -ВЫСОКАЯ СТАВКА ОТНОСИТЕЛЬНО -ПОВЫШЕННАЯ СТАВКА ДЛЯ КРЕДИТА СТАРТАПОВ / БЕЗ ЗАЛОГА -ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА ВЫШЕ, ЧЕМ ПО -КОМИССИЯ (~) -ЦЕЛЕВОЙ ХАРАКТЕР(~) КРЕДИТУ (~) -КОРОТКИЙ СРОК, НЕБОЛЬШАЯ СУММА -ПЕРЕКРЫТИЕ ДОСТУПА К К.Л. И ДР. РКО ФАКТОРИНГ АККРЕДИТИВ РАССРОЧКА ДЛЯ КЛИЕНТОВ + НЕЦЕЛЕВОЙ ХАРАКТЕР + ВЫГОДНЫЕ УСЛОВИЯ ПО ПРОДУКТАМ, +ОТСУТСТВИЕ ДОП.КРЕДИТНОЙ + ГАРАНТИЯ ПЛАТЕЖА / ВЫПОЛНЕНИЯ ЕСЛИ ОТКРЫТ Р.С. В ТОМ ЖЕ БАНКЕ НАГРУЗКИ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА +ОТСУТСТВИЕ ЗАЛОГА + ВОЗМОЖНОСТЬ РАБОТЫ С +ВОЗВРАТ ДОЛГА НА СТОРОНЕ НОВЫМИ ПОСТАВЩИКАМИ ФАКТОРА + КОРОТКИЙ СРОК, СДЕЛКИ +ЛЬГОТЫ ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ -БЕСПЛАТНОЕ/ ДЕШЕВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ НЕ ЗАТЯГИВАЮТСЯ + РОСТ СРЕДНЕГО ЧЕКА, КОЛ-ВА РЕАЛИЗОВАННОГО ТОВАРА +МОМЕНТАЛЬНЫЙ ДОСТУП К Д.С. ЗА ПОКУПКУ + РАСШИРЕНИЕ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ -КОРОТКИЙ СРОК (НЕ БОЛЕЕ ПОЛУГОДА) -ВЫГОДА ТОЛЬКО НА РАННИХ ЭТАПАХ -ДОРОГОВЗИНА ПО СРАВНЕНИЮ С -СТРОГИЙ ДОКУМЕНТООБОРОТ КРЕДИТОМ -КОМИССИИ -БОЛЬШОЙ ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ & -ВЫГОДЕН ДЛЯ КРУПНЫХ СДЕЛОК ХОРОШАЯ ИСТОРИЯ СДЕЛОК -ПРОЦЕНТЫ ПЛАТИТ БИЗНЕС В ФОРМАТЕ "СКИДКИ" РЕАЛЬНЫЕ ПРОДУКТЫ КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ НЕВОЗОБНОВЛЯЕМАЯ КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ -До 15 млн. ₽ - Срок до 5 лет -Под залог недвижимости -Срок регистрации - от 3 мес. -Ежемесячная комиссия 0,2% от суммы лимита КРЕДИТЫ НА ОСОБЫХ УСЛОВИЯХ ОВЕРДРАФТ ЭКСПРЕСС-КРЕДИТ -До 10 млн. ₽ - Срок до 3 лет -От 13,5 до 14 % - Нецелевой(!) -Обработка заявки за несколько минут -Срок регистрации от 1 года -Без залога ОВЕРДРАФТНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ -от 50 000 ₽ до 34 млн ₽ - Срок до 36 мес. -От 16 % - Поручительство физ. лиц владельцев -Срок траншей 30-90 дней -Срок регистрации не менее 6 мес. -Годовая выручка до 400 млн. ₽ ТАРИФ ТАРИФ ТАРИФ https://www.tinkoff.ru/business/invest-realty/tariffs/ АККРЕДИТИВ -Сделка с любым товаром - Комм. недвижимость до 100 млн. ₽ 0,1% от суммы аккредитива * - Товары и услуги до 30 млн.. ₽ 0,3% от суммы аккредитива * -Гибкие условия ТАРИФ https://www.vtb.ru/malyj-biznes/kredity-i-garantii/express-online/ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КРЕДИТ - От 4,5 млн ₽ до 200 млн ₽ - Срок до 10 лет - индивидуальный % - ЦЕЛЕВОЙ (Оборудвание, Т.С, и т.д.) -Выручка от 82 млн.₽ -Без залога до 5 млн. ОВЕРДРАФТ -До 30 млн. ₽ - Срок до 2 лет - Лимит 50% оборота по Р,С, - Без залога до 10 млн. ₽ -Срок траншей 30-90 дней -Выручка от 82 млн.₽ ТАРИФ ТАРИФ ТАРИФ https://www.raiffeisen.ru/business/entrepreneurs/invest/ http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tariffs#4.1 ФАКТОРИНГ ФАКТОРИНГ - С регрессом/без регресса (Для поставщиков) -Предзакупочный факторинг / реверсивный (Для дебиторов) -В ТОП-3 Факторах ТАРИФ hhttps://www.vtb.ru/malyj-biznes/faktoring/ http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/credits/overdraft?tab=conditions/ ВОЗОБНОВЛЯЕМАЯ КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ -От 300 тыс. ₽ до 30 млн. ₽ - Срок 18 месяцев -Без залога (!) -Срок регистрации - от 9 мес. -Ставка от 14,4% (!) -Только для пополнение оборотных средств https://alfabank.ru/sme/profits/businesscredit/ АККРЕДИТИВ https://www.raiffeisen.ru/business/entrepreneurs/overdraft60/ АККРЕДИТИВ -Сделка с любым товаром - 0,17 % комиссия для внутренних и международных аккредитивов -Есть опции пролонгации аккредитива ТАРИФ https://alfabank.servicecdn.ru/files/sme/rko/documentary /tariffs_doc_op_13-10-2021.pdf ФАКТОРИНГ - С регрессом/без регресса (Для поставщиков) -Финансирование до 100% суммы поставки -Партнерская программа -В ТОП-5 ФАКТОРАХ ТАРИФ https://alfabank.ru/sme/profits/factoring/ НЕТИПОВЫЕ ПФИ И ПР. ВЕЧНЫЙ ФЬЮЧЕРС ИНВОЙС-ДИСКАУНТИНГ ПРИНЦИП РАБОТЫ/ ОПРЕДЕЛЕНИЕ Вечные фьючерсы – однодневные расчетные контракты с ежедневным автоматическим продлением на один день. Расчет маржи 2 раза в день. Механизм вариационной маржи(Оба расчета) и фандинга (Второй расчет). Банковская услуга, финансовая операция, имеет общие черты с факторингом, но в отличие от последней, продавцу выплачивается сумма задолженности покупателей ПРЕИМУЩЕСТВА -Неограниченно долго позволяет удерживать позицию - Хедж валютных рисков дешевле, нет необходимости переоткрывать позицию по сравнению с кв.фьючерсами -Меньше гарантийное обеспечение, чем по квартальным фьючерсам -Дешевле факторинга -Снижает дебиторскую задолженность -Формирует положительную кред.историю -Получение денег сразу Мы купили CNYRUBF за 10,74 RUB, а теперь он торгуется за 10,24. Текущий фандинг – 0,00274 RUB. Рассчитаем вариационную маржу: (10,24 – 10,74 = -0,5 RUB) – 0,00274 = -0,50274 RUB. Число получилось отрицательным. Биржа спишет средства с гарантийного обеспечения. Если гар.об. уйдет в минус, бессрочный фьючерс закроется. Поставщик отгружает покупателю товар с условием рассрочки платежа. Вместо того чтобы ждать оплаты от покупателя, поставщику платит деньги банк ).Платеж, который покупатель должен заплатить на счёт поставщика, переводится на пользу фактора. В итоге, клиент не накапливает дебиторскую задолженность, денежный оборот оптимизируется, можно оперативно решать вопросы, связанные с ликвидностью ПРИМЕР
