Les stocks, comment ?
< Starter infos >
By DocJayce pour Le Trône
Disclaimer: Pas de conseils, juste un recueil de ce que j’ai trouvé/eu besoin avant de
me lancer dans les stocks. Un partage de données uniquement où la véracité ne
dépend que de mes recherches à un moment donné.
Définitions de base
● Stock ou share (US) = Action (FR):
“the difference between the two words (stocks & shares) has more to do with syntax and is
derived from the context in which they are used.” (en savoir +)
● Action : Représente une fraction de capital d’une entreprise.
Action ordinaire donne droit à l’information, vote aux AG (Assemblées Générale) et droits
financiers comme recevoir des dividendes.
Action de préférence : Dividendes prioritaire mais pas de droit de vote.
●
Valeur mobilières : Titres financiers : Actions, obligations, OPCVM, FCP, …
●
Obligation : Titre de créance (Prêt à une entreprise).
●
OPCVM : Organisme Placement Collectif Valeurs Mobilières. Un intermédiaire place
pour vous.
Avec sous catégorie les SICAV (gros portefeuilles) et FCP (Petit/moyen).
●
Dividendes : Le revenu d’une action mais les actions n’ont pas forcément de
dividendes (choix de l’entreprise). Généralement versement annuel mais peut-être
trimestriel, mensuel ...
●
PEA : Plan Epargne Actions. Permet d'acquérir des titres d’entreprises européennes.
Plafond de versement 150k€. Fiscalité avantageuse avec bonus à x années
d’ouverture.
●
CTO : Compte Titres Ordinaire. Permet d’échanger (achat/vente) des instruments
financiers, investir dans des valeurs mobilières sur les tous les marchés (FR, EUR,
US, …, International).
Pas de limite d’ouverture de comptes.
Pas de plafond. Fiscalité, 3 options : individuel, joint entre époux, en indivision.
●
Broker = Courtier en ligne = Société intermédiaire pour acheter des actions en ligne
●
ETF (Exchange Traded Funds) = Tracker : Fonds indiciel qui suit l’évolution d’un
indice boursier ex: CAC 40, Nasdaq… un ETF peut aussi être sectoriel (ex: énergies
vertes, véhicules électriques, produits manufacturiers, etc.), géographique, et
globalement reproduire le comportement de tout ce qui est "tradable" et quantifiable
financièrement. Certains sont physiques (équ. spot), d'autres synthétiques (équ.
futures), en long, short, et même avec levier.
●
CFD= Contract For Difference= il s’agit d’un contrat et donc représente une action ou
indice. On ne possède pas l’action.
●
Spread (bid-ask) : C'est la différence entre le bid et l'ask ( taux de l'offre et taux de la
demande), comptée en nombre de pips pour une paire de devise. C'est la source
principale de revenu des brokers.
●
DCA (Dollar Cost Averaging) : stratégie d'investissement qui consiste à diviser le
montant total à investir sur un actif en achats périodiques, dans le but de réduire la
volatilité sur l'achat global.
++ ici
Brokers
Infos: Courtier en ligne ont des frais 2 à 3 fois plus bas que les banques (article AMF)
Donc préférer un courtier en ligne à sa banque mais comme tout se négocie avec sa banque
pourquoi ne pas faire une demande et négocier?
Quel courtier en ligne choisir?
Les points importants à vérifier:
-Garanties des fonds
-Prix des ordres
-Frais de garde
-Frais d’inactivité
-Abonnement
-Commission sur le change, taux de change ?
-IFU (Imprimé Fiscal Unique)? Si broker FR oui. Aide pour la déclaration.
NB: vérifier le montant du 1er dépôt
Tableau comparatif brigade du fric ! dernière MAJ 03/2020 !
Comparateur des courtiers paramétrable
Simulateur de frais
➢ Classement des “top brokers” après recherches sur différents comparateurs et sites
+ youtube:
○ DeGiro, Trade Republic, Saxo, Interactive Broker (IB), XTB, T212
○ Top 3 avec le nombre de produits proposés: Saxo, IB, DeGiro
Tableau comparatif
Saxo
DeGiro
IB
Trade
Repu
blic
T212
XTB
Lynx (via
IG)
Frais de
tenue de
compte ou
abonnement
0 (si dépôt
min de
10k€)
0
10$
0
0
?
0€
Sauf si
temps réel
Frais
d'inactivité
0
0
10$
(25$ si
compt
e
<2k$)
0
0
10€
1$
Frais d’ordre
moyen
2,5€ (Eur)
8$ (US)
0€ US et
Euro
1$
(US)
4€
(Eur)
1€
1€
?
5$ (US)
6€ (Eur)
0
0.15%
0
?
MAJ
Diminution
des frais
depuis
décembre
2021
Frais de
devises
1%
0.1%
0
Nombre
d’actions
dispo
19000
(3000EFT)
20000?
“2M de
produit
disponible”
?
7500
(élevé) (+100
0
ETF)
10 000
2800
(+250
ETF)
? (élevé)
Imprimé
Fiscal
Unique
oui
similaire
non
mais
Oui
Non
?
oui
SHAD
(ordres à
x2/4/8..
acceptés)
oui
non
> Mettre
des alertes
oui
?
non
> Mettre
des alertes
oui
Oui mais
pas sur
tous les
titres
➔ XTB & T212
◆ Les plus:
● Aucun coût et frais
● Contient quand même la plupart des assets
◆ Les moins:
● Attention beaucoup de CFDs (Il y a 2 sections dans T212 : "Invest" et
"CFD". Ces 2 sections sont indépendantes)
● Spreads élevés
◆ + T212:
● Possibilité d'acheter des fractions d'actions
● Fonction diagramme : tu définis un panier d'actions et/ou ETF, la
répartition, le montant alloué et la fréquence, et le DCA se fait
automatiquement, avec possibilités d'éditions et d'arbitrages à
volonté (sans frais)
◆ XTB: Ordre SHAD ok confirmé par Service client
➔ IB & Lynx
◆ Les plus :
● Frais faible pour le marché US
● Top pour fiabilité + rapidité des serveur
● Interface (base :TWS) + partenariat possible avec ProRealTime /
MetaTrader / Ninja / …
● Le nombre de stocks proposé
● Top pour le scalping, daytrading, swing trading, …
◆ Les moins:
● Frais d’inactivité
● Pas adapté aux petits portefeuilles
➔ DeGiro
◆ Les plus:
● Fiscalité plus simple que IB pour les FR
● Frais dans les plus bas des brokers
● Fiabilité et sécurité
● Parmi les plus importants pour le nombre de produits proposés.
◆ Les moins:
● SHAD compliqué, impossible de passer les x2/x4.. à l’avance (après
confirmation du service client) max 20% du prix en cours.
➔ Trade Republic
◆ Les plus:
● 1€ pour tous les ordres
● facil pour les investisseurs
◆ Les moins:
● Pas de site Web (uniquement appli)
➔ SAXO
◆ Les plus:
● FR
● Support client
● Services personnalisés
◆ Les moins:
● Frais et coûts élevés
● Attention frais US et hors EU
Les +
Pour placer ses alertes : https://fr.investing.com/
Logger de VelocityPulse intègre crypto et stocks (all in one, complet et top!) :
Portefeuille Finances Template v2.1
Cours du Trône sur l'analyse fonda
+ Vidéo de Carré²
Conclusion
Choisir son broker selon ses besoins. Pour de l’investissement? Du SHAD? Du daytrading,
scalping?
Vraiment étudier tous les frais!
Bien regarder l’offre proposée par le broker = nombre de produits et les types (stocks, ETF,
…)
Top pour investissement “simple” = Trade Republic
Pour trading + intensif = IB / Lynx (US) ou Saxo/bourse direct (Eur)
Bon compromis (+ choix perso avec le temps je changerai peut-être) = DeGiro
Même s' il n’est pas possible de poser les ordres il est possible de placer des alertes à 20%
de son objectif pour aller placer son ordre. Il reste le broker avec une grosse offre de produit
et des frais très bas sur tous les marchés. Je n’envisage pour le moment de ne faire que du
SHAD en suivant les briefs (élèves) actuels de Tonton. Mais il est visiblement possible de
faire tous les types de trading.
NB: mon lien de parrainage DeGiro :
https://www.degiro.fr/parrainage/recevez-20-euros-et-commencez-a-investir?id=BD35A580&
utm_source=mgm
“Le compte est ouvert en utilisant votre lien de parrainage. Pour bénéficier de l'offre, votre filleul doit générer 20€
de frais de courtage dans les 3 mois suivant son inscription. Après cela, il/elle sera remboursé(e) de 20€.”
Pour les PEA Saxo et bourse direct sont les plus souvent cités.
Avis de @Jimsmore :
Utilisateur de T212 avec un CTO et retrouve quasiment tous les stocks désirés. + pour la
fonction diagramme pour le DCA.
Pour le SHAD % de TP limité aussi mais possibilité de mettre des alertes avec l’appli.
Et Boursorama avec un PEA.
+ d'infos sur T212 : https://youtu.be/D0c_SyMlwb8
Liens de parrainage de Jimsmore:
Pour T212 : http://www.trading212.com/invite/GIJPGKJN (si le lien de fonctionne pas utiliser le
code GIJPGKJN pour le parrain)
Pour Boursorama : JEHE5119 (réinitialisé régulièrement contacter jimsmore pour avoir le bon)
NB: Fiscalité (FR)
Pays du broker non FR = besoin de le déclarer son CTO à l’administration fiscal formulaire
3916 lors de la déclaration d’impôt pour les comptes à l’étranger. (Comme pour les comptes
CEX en crypto).
Faire le calcul des plus/moins-values et de la taxation. Le plus simple est de choisir un
broker fournissant un IFU.
Se renseigner directement auprès du/des broker choisi et de l’administration fiscale.