Análisis de Liquidez Corto Plazo Roscoff
1- Descuento de Efecto: TIR: 13.9621%
2- FACTORING: TIR: 169.3699%
3-COBRO ANTICIPADO: TIR: 13.0419%
4-RETRASO PAGO PROVEEDOR: TIR: 17.8057%
Para poder obtener una liquidez de 10,000 mil euro se evaluó dos opciones de Financiamiento y
dos opciones de negociación con cliente de los cuales se pudo determinar lo siguiente:
En la operación de Descuento de Efecto el Tir nos mostró una rentabilidad de un 13.9621% contra
un 169.3699% del Factoring. El Descuento de efecto es la mejor opción, ya que se incurre en
menos gastos y el endeudamiento de hace menor, para una cantidad de 10,0000 se determinó
que el costo para 45 días en el Factoring es de 1,299.44 mientras que en efecto de descuento es
de 162.44 lo cual hace que sea un financiamiento más competitivo.
En lo que respeta al Tir este nos indica que el Factoring tiene una mejor tasa de Rendimiento si
fuéramos la entidad que genera el financiamiento, pero en calidad de persona buscando el
financiamiento no es aconsejable.
En los que respeta a la operaciones de cobro anticipado y retraso de pago a proveedor, la mejor
opción para el financiamiento sería la de cobro Anticipado, ya que esta representa un menor
descuento en los ingresos a percibir. Cobro anticipado solo se estaría descontando 152.28
mientras que en una operación de retraso de Pago a Proveedor le genera un cargo de 204.08 para
los 45 días.
En lo que respecta una búsqueda de liquidez de 10,000.00 una oferta de Cobro anticipado sería la
mejor opción ya que representa