Comment rédiger un rapport How to write a study guide Why are study guides important? Study guides are essential for any MUN conference since they help the delegates in understanding the topic and writing their resolutions. Furthermore, study guides work in the student officers’ favour since they are a tool in exploring their topic. It is crucial to have a clear and concise guide that will facilitate the delegates’ understanding and not confuse them. What you should know before starting Writing the study guide will take up a lot of your time. You cannot start writing it and expect to be done with it in a couple of hours. You need to approach this task in an organized manner, working on it maybe a little bit every day. And before even thinking about writing anything, you must have done extensive research on the topic. Answer the following questions: ● What is my topic about? ● What do I already know about it? Is this information valid? Do I need to double check it? ● Why is it important right now? ● Is it related to the theme of the conference? ● Is it a polemic subject? How can I keep my information objective? ● Who is involved? ● Since when? ● Does this topic directly affect me? Who does it affect? ● What are some important facts to know when discussing this topic? ● What background knowledge is needed to understand this topic? Don’t hesitate to keep a lot of different tabs open on your computer, write down some notes, watch a lot of videos related to the topic… The more information you have, the easier it’ll be for you to write it all down. What you should do You have to keep in mind that the delegates do not have any knowledge about the topic, thus, it should be complete (from 10 to 15 pages) and clear (use your own words while keeping it professional). Remember: the study guide should be enough to understand the topic. Sometimes, words cannot explain well enough what you want to demonstrate. In that case, pictures, graphs or timelines are not only welcomed, but even recommended. The key to writing a successful study guide is remembering what you would find useful if you were a delegate. Don’t try to prove you have the most elaborate vocabulary, instead, remember that you want to help your delegates. Throughout the process, the Secretariat will be assisting you in finding sources and information, and correcting your guide as you write it. Furthermore, you can always ask a Secretariat member a question, as well as consult your co-chair. What you shouldn’t do One thing is absolutely forbidden: taking paragraphs from the internet and copying them in your study guides. This method is not only counter-productive but also very recognizable: it jeopardizes your position in the student officer team. Instead, read multiple articles and write the essential in your own words. Don’t use sources that you are not sure are valid. While you may get valid information from websites such as Wikipedia, always check the source from which the information came before adding it to your study guide. We encourage you to also use other sources, such as newspapers, books, magazines, documentaries etc. But be careful: the fact that it’s printed does not make it a valid source, always double check your information. Useful information ● If you have any question regarding the writing of your study guide, please ask the Secretariat ● Please follow the correct layout: o Font: Arial o Font size: 12 o Spacing: 1.0 o Margins: Normal o Title of sections: In bold and this colour o Sub titles: bold and this colour o Sub sub titles: italic and this colour o Caption under every picture, all captions underlined o Don’t forget to start with: COMMITTEE: TOPIC: STUDENT OFFICER: POSITION: (president or deputy president) o Number all your pages o Your text needs to be justified (click on align, then justify) ● Don’t be afraid to make sections and sub-sections (as long as they respect the model) to keep your guide clear, but creating too many sub-sections can make the reader feel lost. ● Respect the deadline ● You will have to send the guide in a Word format. Here is the structure we recommend: Personal introduction: In the personal introduction you can present yourself and say why you think the topic is worth debating (while being neutral). This section can be a little less official that the others as you may address the delegates directly. Keep in mind that it is optional, and if you are going to write two study guides, it would be redundant to include it in both. Introduction The topic’s introduction is extremely important as you have to explain why this topic is important, using statistics and facts. If you need a basis to start writing your introduction, try answering the following questions: who, when, where, why, what, how. Usually, introductions finish by saying how crucial and necessary the United Nations’ intervention and actions are. Definition of key words: With your own words explain the topic’s keywords, as well as specific and technical words you will often use. Do not copy paste the definitions you find online : explain them in your own words, so that they can be comprehensible for all delegates. General overview: Here you have to explain the topic thoroughly. We recommend the following subsections: Example: Preventing the recruitment of children in armed forces 1) Child soldiers 2) Causes 3) Consequences For the general overview, discuss with the secretariat members in charge of your committee for modifications or additional parts in your guide. For instance, having a part “History” or a timeline can be useful in some topics but not in others. Concerned countries and organizations Depending on the topic, more or less countries and organizations which are directly or indirectly concerned. Ask yourself how they have tried to face the issue, whether or not they have received help from other countries, if the situation is getting better or worse, if they have a particular rivalry with a certain country. Try regrouping the countries by type (countries in war, BRICS, etc.) or by continent in order to avoid repetition. Latest developments: It is a table with on one hand the date and the other side the action. If possible, use developments that took place in the last 10 or 15 years (not older). Try to limit yourself to events with a large impact, milestones that concern many countries at the same time, or that were widely discussed internationally. UN involvement: Use the format of the study guide model (see below). It’s: name of the text, date, UN organization, article, official link to the text. Example : • International covenant on civil and political rights (1976) Article 7: “No one shall be subjected to torture or to cruel, inhuman or degrading treatment or punishment. In particular, no one shall be subjected without his free consent to medical or scientific experimentation” Article 26: “All persons are equal before the law and are entitled without any discrimination to the equal protection of the law. In this respect, the law shall prohibit any discrimination and guarantee to all persons equal and effective protection against discrimination on any ground such as race, colour, sex, language, religion, political or other opinion, national or social origin, property, birth or other status.” https://www.ohchr.org/en/professionalinterest/pages/ccpr.aspx Previous attempts to solve the issue: Research solutions that are already in place (don’t forget to say whether they were successful or not, as well as why). Often solutions are simple, such as International day of ….., or a program, or other texts. Possible solutions: This section is very important as delegates will use your propositions to write their operative clauses. Don’t be afraid to be creative, but your solutions have to be feasible. Also, remember that nor you nor the delegates are allowed to refer to specific amounts of money in your guides or resolutions. Annex This section is also optional : here you can insert interesting (and reliable) websites that can help the delegates. You can also insert maps and graphs that could not fit in another section. Bibliography: The bibliography (sources) should be in MLA format. There are a lot of websites which convert your text to MLA so you can use one of those. It is important as the delegates can do additional research in the websites, books, newspapers or magazines you used. Furthermore, it is a tool for the Secretariat to see if you used reliable and numerous sources. Keep in mind that Wikipedia is not considered a source in itself, but you can use the articles and research papers used to write wikipedia articles. Here are two examples of a study guide from last year : one is in English, and one is in French. The format used here is that of last year, so please use the colours indicated in the instructions above. COMMITTEE: Legal QUESTION: How to prevent money laundering by terrorist groups STUDENT OFFICER: Ariane Panagiotidis POSITION: Deputy President Personal Introduction Dear delegates, My name is Ariane Panagiotidis and I will have the pleasure to be the Deputy President of the Legal Committee, and guide you throughout the LFHMUN 2020. I believe that money laundering by terrorist groups is an international issue that needs to be dealt with in a flash, as it affects our global economy and the daily lives of millions. These victims are put at risk due to terrorism because of the illegal activities that help finance terrorists. Introduction Money laundering has been an issue for many decades now. Criminals, and people involved in illegal activities such as arms dealing, trading wildlife, prostitution, human trafficking, drug trafficking and many others, have been using money laundering in order to hide and cover up their illegitimate occupations. In one year it is deemed that 2 to 5% of the world’s GDP is laundered. Nowadays preventing money laundering has become more perplexing and difficult to achieve, due to the many technological innovations, and due to globalization. Also international crime has risen making matters more complicated. Money laundering is a process that takes place in three stages: firstly the money must be deposed in financial institutions, via deposits, wire transfers, etc.…, then the money goes through various financial transactions in order to cover up its origin, finally the money goes through an ultimate legitimate transaction to conceal unlawful revenue/ profit. Many of those transactions used to suppress the funds real provenance and to make them look legitimate, are stock brokerage houses, casinos, trading companies, insurance companies, private banking facilities, shell corporations, trade financing, and wire systems, which in consequence results in the control of financial institutions by criminals all around the world. Those three stages are also known as the three F’s: finding, freezing and forfeiting. Due to the evolution of the financial system, (such as the growth of the Euromarket and the use of dollars for trading in the black markets), and technology, it has become harder to accomplish the principles of the three F’s. Apart from being a threat to already existing financial institutions, money laundering threatens the emerging markets, as they open their economies and financial sectors, they become a viable target for money laundering. For example, money laundering can result in liquidity problems, the collapse of banks, and severe money penalties. In 1990 BCCI, (Bank of Credit and Commerce International), pleaded guilty to money laundering and was fined £11.3 million (pounds). Later on in 1991 the Bank of England ordered an investigation into BCCI, a month later the bank was shut down by international regulators. It is said that since the mid-1980 the bank had committed fraud and laundered £17.6 billion. In 2012, HSBC lost £1.2 billion because of inadequate regulations on money laundering, due to the lack of checkups; £5.75 billion were laundered in a time span of seven years. It was placed on a five year probation in the United States. In March 2005, Spain’s biggest law enforcement campaign took place. The movement was named “White Whale”, (Ballena Blanca), its purpose was to pull apart the country’s largest network of money laundering. The White Whale Trial took place five years after investigations uncovered the network that laundered more than 250 million € in Marbella. Although the operation was effective we cannot qualify it as a success since it simply uncovered the corruption and the lack of regulations needed. Although many actions have taken place all over the world to combat money laundering, UNODC says that less than one percent of global illicit funds are seized. Definition of key words: · Money laundering: the action of covering up the origin of money obtained illegally through illicit activities through transactions and legal enterprises. · Terrorism: terrorism is the use of violence mainly against civilians in order to achieve political goals. It is named terrorism because its sole purpose is to spread terror and intimidate. · Financial market: financial markets are the place where trading occurs, including the stock market, the bond market, the forex market and the derivatives market. They are essential to the capitalistic system. · Financial institutions: a financial institution is responsible for financial and monetary transactions such as deposits, loans, investment and currency exchange. Financial institutions operate within banks, trust companies, insurance companies, brokerage firms and investment dealers. · Terrorist financing: Terrorist financing consists of supporting financially and funding terrorist operations in order to carry out terrorist acts. · Illegal activities: illicit activities consists · Stock brokerage houses: they buy and they sell on behalf of clients. · Banking, (private banking, offshore banking) · Shell corporations: companies with no activity, no offices and no employees. · Trade financing: financing of payments related to trade activities. · Wire systems: wire systems are used to transfer money and for transactions between banks. · Single market/ Internal market: the internal market is a single market in which the free movement of goods, services, capital and person is assured. · Capital market: the capital market is responsible for raising funds through shares, bonds and other various investments. · Trade marketing: trade marketing which has as a main goal to increase demands with chain partners such as wholesalers and retailers. · Liquidity problems: there isn’t sufficient cash to keep the company from going bankrupt. · Fraud: to steal money from an enterprise for your personal or financial gain. · AML: Anti-money laundering · Black market: the black market is the place where all the illegal goods obtained by illegal activities are sold. · FATF: Financial Action Task Force · Ideology: ideology is the way people think and what they believe is right and wrong. · Blind Hatred: usually people who have blind hatred have lost mental stability. Their actions are driven by the hatred they feel, their thoughts are irrational. · AMLD: Anti-money laundering Directive. · Illicit proceeds: illicit funds General overview: Money laundering by terrorist groups Case study: The Hamas group in Israel Due to the humanitarian crisis in Gaza, Israel has put in place a humanitarian policy, Gazan farmers and fisherman are allowed to export their goods to the West Bank. The Hamas group has taken advantage of this policy for their own profit, it uses the Gazan farmer’s goods to strengthen its configuration in Samaria and Judea, but also uses the policy to launder money. The goods sold in Gaza help the Hamas group expand. If a member of the group goes to prison his family receives payments from the Hamas group and covers their needs, in addition, once the prisoner is released he receives a gift from the Hamas group. It’s a sort of bribe, the Hamas group provides for the prisoners in exchange for loyalty and information. Apart from vegetables, fish and goods sold in Gaza the Hamas group uses social and charity groups to fund their terrorist empire. In 2002 22 associations were uncovered for collecting money for the Hamas group. Apart from enterprises the Hamas group used ill Israelis to smuggle money, they would hide the money inside the patient’s shoe sole, clothing or prescription boxes. In addition, small businesses in Gaza were found to be funding the Hamas terrorist group. A bridal salon was exposed for paying the Hamas group that in return paid all his expenses, the fabric imported from China, the producers and all the expenses of the salon. They were using the bridal party as a front for their illegal funds. Most of the funds collected go to support their terrorists and their associates, a small percentage goes to terrorist actions. The youngsters are encouraged by the money and join the Hamas group hoping to get a better life. In August 2017 valuables and money worth over 130 000 shekels were discovered in various citizens homes who were in reality terrorists who had carried out major terrorist attacks. Farmers in Gaza can’t export their products if they don’t agree to the Hamas group’s conditions. They have to pay the Hamas group instead of their clients and producers on the West Bank. Case Study: Al-Qaeda Without money to fund their illicit “projects”, terrorist will have to limit their actions and terrorist attacks will decrease radically, so it is crucial to cut off their accessibility to capital. After 9/11 the US has dedicated itself to combating Al-Qaeda and cutting off their funding. The US decided to track the source of the payments made to Al-Qaeda in order to avoid another massive attack. Off course tracing the payments is something extremely difficult, almost impossible but it has been proven extremely useful. By tracking the source they can locate other terrorists around the world and supporters. In 2005, Committee on banking, housing and urban affairs of the United States Senate uncovered that the New York branch of Arab Bank had failed to report suspicious activity reports even though large sums of money were inv4 olved in the transactions. The Committee believes that some of these transactions were made by the terrorist organization Al-Qaeda. Furthermore it is said that Al-Qaeda was funded roughly 30$ million per year. The funds didn’t come for Usama Bin-Laden like many people thought, after his move to Afghanistan he had no personal assets. Al-Qaeda collected money from Islamic charities and from financial facilitators who collected money from donors within the Gulf region. After 1996, Al-Qaeda did not use banks to transfer money, they preferred an informal system of money movers or bulk cash couriers but its supporters did use banks to transfer money for Al-Qaeda. It is believed that before 9/11 Al-Qaeda funded the Talibans, the amount came up to approximately 20$ million every year. In addition Al-Qaeda funded jihadist training camps in Afghanistan, used the money to create alliances and expand their terrorist network and support their followers and their families. Only 400 000$ - 500 000$ were used to fund their projects, such as 9/11 and many other terrorist attacks. Causes Money laundering has many causes, essentially it happens because people have money outside of the world’s economy, but many factors have a key role in money laundering. Usually people who launder money do it for personal gain but also to hide the origin of their illicit funds. Illegal activities and Tax evasion Illegal activities are considered the number one cause of money laundering, but are also the main cause of terrorism financing. Approximately every year 360$ billion worth of drugs are sold. In the United States alone human trafficking accounts for 9.5$ billion. Criminals wouldn’t need to launder money if all their illicit activities stopped working. Illicit activities is a way of earning easy and fast money. The black market and the dark web is the heart of all the illegal activities since all the exchanges happen there. Whether its drugs, arms dealers, trading wildlife, prostitution, slavery or human trafficking. Tax evasion is one of the many causes of money laundering. Avoiding paying taxes leads inevitably to money laundering. In order for someone to make it seem as if they haven’t evaded paying their taxing they hide the money by laundering it. The richer you are, the more assets you own the more your taxes will be, it’s simple mathematics. Now many people don’t agree with the amount of taxes that they have to pay because the amount is too big or because they want to enrich themselves even more. But people wanting to get richer or people who don’t want to pay their taxes aren’t the only ones who evade the law; criminals involved in illegal activities don’t pay taxes, only legitimate businesses are taxed Ideology Ideology is one of the strongest factors behind money laundering. Without an idea, an action or a crime can’t take place. As long as someone promotes the idea, the operation, the group will live on. Ideology can be defined by many things, it can be based on your religion, on your values, on the society you grew up in or your education. Every person’s perspective and ideology can change during their life, a traumatic event or an accident can change a persons’ view, how they think. The terrorist organizations act in order to fulfill an idea. Ideology is also a way for terrorists to justify their actions and the means they use since for them their targets are at fault not them. They are not responsible for the terror spreads, their victims or other actors are the ones that led the terrorists to use violence. Ideology provides a series of legitimate targets for the terrorist groups. For example all of ISIS’s actions are in the name of Allah and the Muslim community, it might not necessarily be true but people believe in that and they rally for the cause. Another example is the IRA, (The Irish Republican Army), it was a group of people in Northern Ireland who shared the same ideas, they had the same ideology, they wanted the end of British rule and the unification of Ireland. They believed all of their actions were justified, that they did them in order to accomplish something, a few sacrifices necessary for the greater good. Everything they did was in the name of Ireland and liberty. A terrorist organization is built around an idea, it’s a group of people who all think the same way, share the same opinions and agree on certain methods. In order for them to accomplish their goal they have to take some actions or measures, they need a base and they need to be given the means to accomplish what they want. Usually terrorists resort to violence to get what they want, to be able to perform these violent acts they need funds, these funds have to come from somewhere usually these funds are illegal they have been laundered. So if there wasn’t an idea, the terrorist organization wouldn’t have been formed, they wouldn’t have needed the funds and the money wouldn’t have been laundered. Blind hatred Hate can be a motive to many thinks, bullying, corruption, revenge and terrorism. Even if you don’t have the same ideology as a person, hate can corrupt you and lead you to make wrongful decisions. Many people around the world have joined terrorist groups due to hate. Even if they don’t agree with the crimes committed by these terrorist groups, their blind hatred towards the opposite side, the enemy will cloud their judgment. Terrorist organizations recruit many people by using propaganda, prejudice and telling them false information. By doing so many people are filled with blind hatred, as a result these people end up doing actions that cause great damage to the world. Over the past few years many people gave up their lives by wearing bombs which later on exploded killing many lives in the process. These people believed what they did was for the greater good, unfortunately that is not the case, these suicide bombings are foremost an act of terror. After the terrorist attack in Manchester at Ariana Grande’s concert, back in 2017, Angela Merkel, the German Chancellor wrote a letter to Theresa May, the British Prime Minister at the time. In this letter Angela Merkel wrote: "that our social cohesion and our peaceful and open societies are stronger than any blind hatred" proving the alliance and friendship between the two countries and the strength of the European Union but also proving that if a society isn’t corrupt and isn’t fed false information blind hatred can’t be cultivated. In addition political conflict can add on to the blind hatred causing tensions to arise where there were none before. For example the war in Afghanistan led by the Americans to capture Oussama Ben-Laden caused tens of thousands of civilians who were innocent to lose their lives. In result many people might have felt resentment against foreign governments causing blind hatred to appear. Consequences Economic In this day and age the world is based on its economy for anything and everything. In order to have a good life you need money, and money is a product of the economy. Now, the money obtained by illegal activities is not a part of the economy since it’s what we call black money, it is not supposed to be used for financial interactions, it isn’t part of our economic “boundaries”. If money laundering remains unchecked for too long, it may cause irreversible damage to the world’s economy and wealth, for instance it can threaten national economies and currencies, and also due to the elevated incorporation of capital markets it can also threaten interest rates. The effect of money laundering is quite devastating on our modern capitalistic system. It can undermine the legitimate private sector and the integrity of financial markets, it can cause economic distortion and instability, loss of revenue, damage the reputation of financial systems and nations, risks to privatization efforts and loss of control of economic policy. The legitimate private sector is one of the most common victims of money laundering, criminals use front or shell companies to hide their illicit funds. These companies have access to illegal funds allowing them to exchange products at a lower cost than the market value making it difficult for the legitimate companies and enterprises to compete with them since they don’t have the same financial resources. Money launderers don’t care about profit made through investments, they care about hiding the origin of illicit funds and so economic growth can be damaged. Many industries, enterprises and constructions have been funded by many launderers but once these institutions were of no use to them they abandoned them therefore causing the collapse of these institutions. Tax evasion decreases the government’s revenue increasing the difficulty of tax payments, thus, this loss of revenue can lead to a rise of the tax rate. Privatization is something many countries use to improve their economies, it can be greatly beneficial. Privatization is a process during which people buy formerly state –owned enterprises. Unfortunately criminals can bid higher than legal buyers and use these businesses to launder money and fund their illegal activities putting at risk the privatization effort of many nations. Nowadays it is essential for people to have trust within their government, their financial institutions and the market. If money launderers put at risk the legitimate private sector and the financial institutions they can undermine the integrity of the financial markets. Furthermore, money laundering can cause the loss of control of the country’s economic policy. These illicit proceeds can result in unreasonable money demands and the increase in volatility of international capital flow, interest, proceeds, fraud and embezzlement. The loss of control of the country’s economic policy and the loss of reputation within the financial institutions and market of a nation can result in constricted development and economic growth. Security Due to being a threat to economies all over the world, money laundering is perceived as an international and worldwide security issue. In addition, money laundering allows criminals to continue financing their lifestyles but also encourages the continuation of crime, and the financing of organized terrorist attacks. For the past few years citizens all over the world are in danger due to terrorist attacks financed by laundered money. On January 7th 2015 two brothers entered the Charlie Hebdo offices and a massive shooting happened, causing the death of many people. It was the first of what people consider a terrorist attack. Apparently the satiric newspaper had published an article making fun of Allah angering the Muslim community. After these events many terrorist attacks followed, such as shootings, suicidal bombings, kidnappings and murders. The people questioned if they were safe or not, after the Bataclan in France people were afraid to go out for a certain time. Let’s not forget though that these attacks wouldn’t have happened if there wasn’t any money to fund them. If people would have transferred illegal funds Europol or Interpol might have caught them, in order for nobody to know what will happen these funds must appear legitimate. In order to make these funds legitimate they have to be laundered. These funds were layered and transferred in many accounts around the world to be able to go unnoticed, so if these funds hadn’t been laundered maybe some of these attacks wouldn’t have happened. Additionally money laundering is also a national threat, many governments have been overturned in one night, coups have been staged, and economies, banks, financial institutions have collapsed due to liquidity problems caused by money laundering. Social As long as illegal activities, and terrorism are financed, there will always be more victims. To try and restore the damage done, governments need funds, for example to build refugee camps, rehab centers and create new jobs for the people seeking asylum. As crime rises so do these expenses and so the citizens around the world might find themselves paying higher taxes. Terrorist organizations can overthrow legitimate governments and seize power. Illegal activities combined with money laundering are one of the key factors that corrupt society. One of the most common factors are drugs. Drugs can be found in many forms; pills, herbs, powder, liquid, some are more corrosive and destructive than others such as heroin and cocaine. In order for people to have access to them they need to be produced and then distributed in order to be sold. Once citizens have access to these illicit products they will start to consume them, even creating an addiction depending on the substance and by doing so these people end up in rehabilitation institutes, have mental problems and health issues. Furthermore if someone is taking drugs they might propose to their friends to try too and it goes on and on and on. It goes from one person to another. In addition the money laundered is used to fund terrorist attacks putting at risk people’s life resulting to be a threat to society. Furthermore corrupt organizations and greedy people wanting to gain power can use these funds for a coup and overthrow legitimate governments putting in danger the population but also civilians in countries all over the world. Concerned countries and organizations · Countries: France has established the “Autorité des Marchés Financiers”, (AMF), which is its primary regulator that oversees all other financial institutions, but is also responsible for preventing financial crime and money laundering. France is also part of the FATF so the AMF implements the FATF’s 40 Recommendations. - The UK is seen as one of the countries with the strictest regulations on fraud and money laundering. It created a new body to oversee the correct implication of regulations, (Office for Professional Body Anti-money Laundering Supervision), and implemented the Criminal Finance Act. - Switzerland: “Agreement on the Swiss Banks code of conduct”, introduced in 1977. Implements the FATF’s 40 Recommendations. One of the first countries to put in place regulation to combat money laundering. - Libya: due to the lack of access to foreign currencies, and the currency control regime, money laundering has increased. - Germany: In November 2019 the German Parliament passed a series of legislations and measures for anti-money laundering. - US: Money laundering has been considered a crime in the States since 1986. - Although Spain has put in place a number of regulations, they haven’t been implemented correctly. - Belgium: Corruption has been considered a crime since the modification of the Penal Code in 1999. - Saudi Arabia: established its AML policy in 2003, and AML regulations in 2005. Implements many of the FATF’s 40 recommendations, which has helped the country to combat money laundering. - Afghanistan, Syria, Iran, Mali: Due to the Arab Spring, and the rising of terrorist groups in the Middle East, combating money laundering and implementing AML legislations in these countries has been challenging. - Turkey is on the FATF’s gray list. - Russian Federation: money laundering is a serious issue, which needs to be dealt with immediately, but the lack of cooperation from the government makes this task difficult. - Bangladesh: In 2002 it validated the Money Laundering Prevention Act, and in 2007 a state of emergency was declared the government enacted the UN Convention on Corruption. · - Colombia: Implementation of the FATF 40 Recommendations. Although the country has made many efforts, corruption, and drug trafficking make it extremely hard to battle money laundering. - Iraq: it passed a law incriminating money laundering in 2015, and anti-money laundering council was created within the central bank. - China: China has many problems with money laundering and cash flowing out of its banks and financial institutions - India: it is very difficult to launder money through the main financial system but it is much easier through the alternative system called “hawala” or “hundi” Organizations: United Nations: put in place FATF, several conventions on corruption, but also has put in place the Office on Drugs and Crime in an effort to diminish money laundering. The Counter-Terrorism Committee part of the Security Council. - European Union: implements AML policies with the European Union and cooperates with the FATF. - European Committee: Aims to protect the EU financial system, responsible for identifying high-risk third countries with deficiencies in their regimes on AML. - Egmont Group of Financial Intelligence Units: Responsible for investigations on potential money laundering and the financing of terrorist activities. It is mainly an informational group. - Wolfsberg Principles: Eleven banks signed the AML Wolfsberg Principles. It is a set of guidelines for private bankers and clients to eliminate money laundering. - Europol: the European police in charge of combating money laundering - NATO (The North Atlantic Treaty Organization): · Possible groups/ alliances: France, United Kingdom, United States of America, Germany, Switzerland, Spain, Belgium, Iraq Saudi Arabia, Afghanistan, Turkey, Libya, Russian Federation, Columbia, Bangladesh, Syria, Iran, Mali, India, China Latest developments: November 29th 2019 Sint Maarten was recognized being an authority with deliberate fragilities to tackle money laundering and terrorist financing November 27th 2019 CFATF Public Statement on Sint Maarten at L Plenary St. Johns, Antigua and Barbuda November 22nd 2019 Combatting illegal wildlife trade, the first regional meeting allying the public and private sector on money laundering and wildlife trade. 2017 Amendments on the Criminal Finances Act in the UK. May 16th 2005 Warsaw Convention à Convention on money Laundering, Search, Seizure and Confiscation of the Proceeds from Crime and on the Financing of Terrorism August 3rd 2003 The International Monetary Fund released a handbook for legislative drafting named: “Suppressing the Financing of Terrorism”. 2003 The International Organization of Securities Commissions (IOSCO) wrote a series of principles and objectives focusing on the security of regulation to combat money laundering, and have a fair trade market. 2002 International Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism. UN involvement: · FATF (2020), Anti-money laundering and counter-terrorist financing measures – United States, 3rd Enhanced Follow-up Report & Technical Compliance Re-Rating, FATF, Paris, 31 March 2020. · Mutual Evaluations put in place by the FATF, 2016, (ex: US, Mali, Switzerland, Saudi Arabia) · 2012 Recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), (MEMO/12/246) · The Sanctions Committee of the United Nations Security Council, on various occasions take various decisions in order to amend the Council Regulation (EC) No 888/2002. · In 1988 the UN put in place the first international convention which illegalizes money laundering, (Convention against the Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances). · UN Convention against Transnational Organized Crime, 2003 · UN Convention against Corruption, 2005 · UN Security Council Resolution 1617, 2005 · UN Strategic General Assembly Resolution 60/288, September 2006 · UNs’ Special Assembly Session, Political Declaration and Action Plan against Money Laundering, 1998 Previous attempts to solve the issue: · Adoption of various legislations in order to fight money laundering, by the European Union, (ex: Directive (EC) 2005/60 (3rd Anti-Money Laundering Directive, 3AMLD), 2007; Directive (EU) 2015/849 (4th Anti-Money Laundering Directive, 4AMLD), 25th June 2015.): the third anti-money laundering Directive applied to lawyers, notaries, accountants, real estate agents, casinos, and company service providers, it furnishes a framework for the FATFs’ recommendations; the fourth anti-money laundering Directive · Risk assessments organized by the European Commission to identify threats to the internal market of the European Union. · 5th Anti-Money Laundering Directive, (Amendments to the 4th Anti-Money Laundering Directive), 19 June 2018, (must be put in place by January 2020): the 5th AMLD introduces cryptocurrency products in the European Union allowing the EU to compete with Asia. Possible solutions: · · · Legislations: - Measures to counter terrorist funding by putting in place sanctions on countries/ banks/ institutions enabling funding to go to terrorists. - Anti-money laundering laws and policies. More regular check-ups - Install specific institutions that will have as a sole purpose to investigate unusual sources of income, and big amount of money transfers. - Insist on FATF 40 Recommendations, and push countries to take actions more seriously and establish sanctions for the countries who will not enact the recommendations. Try and limit illegal activities, without funds money laundering can’t happen. - · · Organize task forces to seize the illegal products Transnational cooperation - Information exchange between countries on terrorist organizations sources of funding - Draft common anti-money laundering policies within alliances that will oblige all of the countries to be on the same level in order to diminish money laundering. Annex: Bibliography: 1) https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=LEGISSUM%3A230804_1 “Lex Access to European Union Law.” EUR, 2) http://www.fatf-gafi.org/publications/?hf=10&b=0&q=money+laundering&s=desc(fatf _releasedate) 3) https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-sup ervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-counter-terrorist-financin g_en 4) https://ec.europa.eu/info/sites/info/files/diagram_aml_2018.07_ok.pdf 5) https://ec.europa.eu/home-affairs/what-we-do/policies/counter-terrorism/fight-financi ng-terrorism_en 6) https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/anti-money-laundering-and-countering-fi nancing-terrorism 7) https://egmontgroup.org/en/content/money-laundering-and-financing-terrorism 8) https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/globalization.html 9) file:///C:/Users/arian/Downloads/3549.pdf 10) https://developmentfinance.un.org/combatting-money-launderingterrorist-%EF%AC%81nanc ing 11) https://www.newagebd.net/article/28777/causes-consequences-and-remedies 12) https://www.investopedia.com/terms/c/capitalmarkets.asp 13) https://www.investopedia.com/terms/i/institutionalinvestor.asp 14) https://www.independent.co.uk/topic/money-laundering 15) https://www.researchgate.net/publication/292044502_Financing_terrorism_Case_st udies 16) https://www.france24.com/en/20200422-afghanistan-taliban-clashes-mes-aynak-cop per-mine-logar-usa-peace-deal 17) https://en.wikipedia.org/wiki/Islamic_Emirate_of_Afghanistan 18) https://govinfo.library.unt.edu/911/staff_statements/911_TerrFin_Monograph.pdf 19) https://www.state.gov/foreign-terrorist-organizations/ 20) http://www.oas.org/en/sms/cicte/Documents/reports/Technical-Assessment-Compar ative-Analysis.pdf 21) https://www.int-comp.com/ict-views/posts/2016/07/22/top-5-money-laundering-cases -of-the-last-30-years/ 22) https://iclg.com/practice-areas/anti-money-laundering-laws-and-regulations/united-ki ngdom 23) https://www.swissbanking.org/en/topics/regulation/the-fight-against-money-launderin g/fight-against-money-laundering 24) https://www.knowyourcountry.com/libya1111 25) https://iclg.com/practice-areas/anti-money-laundering-laws-and-regulations/germany 26) https://diplomatie.belgium.be/en/policy/policy_areas/peace_and_security/corruption_ and_money-laundering 27) https://amlpartners.com/news/money-laundering/turkey-remains-on-international-gra y-list-for-money-laundering/ 28) https://www.reuters.com/article/us-europe-moneylaundering-europol/europol-highlig hts-russian-money-as-biggest-laundering-threat-idUSKCN1TE2K6 29) https://developmentfinance.un.org/combatting-money-launderingterrorist-%EF%AC %81nancing 30) http://bankersacademy.com/resources/free-tutorials/57-ba-free-tutorials/612-aml-sau diarabia-sp-966 31) http://bankersacademy.com/resources/free-tutorials/57-ba-free-tutorials/654-aml-ban gladesh 32) https://www.knowyourcountry.com/colombia1111 33) https://www.israelhayom.com/2019/05/03/hamas-money-laundering-machine/ 34) https://en.wikipedia.org/wiki/Terrorism_financing 35) https://www.investopedia.com/terms/f/financialinstitution.asp 36) https://www.investopedia.com/terms/f/financial-market.asp 37) Definitions from Oxford languages, Google 38) https://www.nato.int/docu/review/2007/issue2/english/analysis2.html 39) https://simple.wikipedia.org/wiki/Military_alliance 40) https://eur-lex.europa.eu/summary/chapter/24.html 41) https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/de/MEMO_12_246 - 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J’ai l’immense plaisir de vous accompagner dans la préparation du LFH MUN 2020 ; il s’agit d’un énorme honneur. L’importance de l’économie, au sens général du terme, est primordiale dans nos sociétés ; elle définit et façonne nos modes de vie. Nous sommes ainsi tous concernés par ce domaine essentiel, d’un point de vue personnel, mais également à l’échelle internationale. En conséquent, acquérir des connaissances de base et comprendre les principaux traits de l’économie est bénéfique à chacun d’entre nous. Les cryptomonnaies représentent une des plus grandes questions du XXIème siècle. Leur apparition n’a été que très récente ; elle a, en effet, été le fruit des avancées technologiques qui construisent notre monde. Attestant de l’ampleur du numérique, les cryptomonnaies sont pourtant assez méconnues du grand public… J’espère vivement que ce guide vous permettra d’aborder le sujet avec facilité. Introduction La mondialisation désigne le processus d’intensification et d’accélération des échanges commerciaux et financiers à l’échelle mondiale, grâce au développement, notamment, des nouvelles technologies de l’information et de communication. La croissance du numérique, elle, sert de relai de transmission des fondations de la mondialisation. La montée en puissance des marchés virtuels et dématérialisés en est une conséquence significative, qui entraîne à son tour une série de changements importants. C’est dans ce contexte actuel que sont apparues les « cryptomonnaies ». Récente, leur émergence n’est pas totalement finalisée : en effet, le Bitcoin, la première cryptomonnaie, n’a été révélé qu’en 2009. Cependant, son impact économique, mais également médiatique, en fin de décennie a été tellement puissant que certains économistes se sont demandé quelles seraient les pistes de développement du Bitcoin dans le marché du futur. En effet, le cours du Bitcoin a explosé en décembre 2017, pour atteindre une valeur d’environ 16.300€ à l’unité, alors que sa valeur fin 2010 n’était que de 0,40 €, d’après bitcoin.fr. Mais le contexte d’apparition des premières cryptomonnaies n’était pas limité aux effets de la mondialisation. En effet, la crise de subprimes en 2008, débutée aux États-Unis et vite répandue au reste du monde a été en grande partie causée par le système de confiance des banques d’investissement. La fermeture de Lehman Brothers, le système de Ponzi initié par Bernie Madoff – la fameuse fraude titanesque de 65 milliards de dollars, d’après Investopedia - et l’impact social et politique de cet effondrement dans divers pays du monde, a remis les systèmes bancaires centralisés en question. La nécessité d’une alternative était à l’ordre du jour. 2 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE Les cryptomonnaies sont basées sur un principe de fonctionnement décentralisé, le modèle pair-à-pair (défini ci-dessous) qui rend les transactions indépendantes de toute autorité centrale. En outre, elles sont sécurisées grâce à la Blockchain. En conséquent, les investisseurs privés ou institutionnels ont commencé à évaluer les avantages de ce nouveau mode de paiement. En début 2020, d’après de A droite : Mark Zuckerberg, et PDG de nombreux articles, Facebook a lancé sa propre fondateur Facebook, devant le Congrès cryptomonnaie, « libra », en insistant sur l’importance débattant des de la démocratisation des cryptomonnaies, et en américain, intérêts de « libra » espérant pouvoir rendre leur fonctionnement (Source : Forbes) compréhensible à tous. D’après la Banque de France, les « cryptoactifs » ne remplissent pas les fonctions d’une monnaie traditionnelle. « Les cryptomonnaies font l’objet d’une bulle spéculative » a affirmé l’institution financière. En effet, les cryptomonnaies ne sont pas à étudier sans précaution. Beaucoup de monnaies sont instables, et il existe des moyens efficaces de contourner le fonctionnement des blocks cryptés. Il en résulte que le monde des cryptomonnaies, aussi prometteur qu’il soit, réserve des pièges. Dans ce contexte, l’intervention de l’ONU est fondamentale, parce qu’elle offrirait de l’aide aux différents États à pénétrer intelligemment dans cette nouvelle branche mystérieuse de l’économie. Nous étudierons ce que représenterait une intégration astucieuse des cryptomonnaies dans l’économie mondiale, en analysant les dangers et inconvénients qu’elles présentent. Tableau statistique présentant les valeurs à l’unité des principales cryptomonnaies (2 mai 2020) et proposant une description de leur cours. (Source : Binance) Définitions des termes clés Cryptomonnaie Ce terme désigne une monnaie électronique, émise dans un réseau pair-à-pair, qui permet de réaliser des transactions sans l’intervention d’une institution centrale tiers, telle que les banques, l’État ou les sociétés. Les transactions en cryptomonnaies sont réalisées sur des réseaux informatiques décentralisés et sont sécurisées par la Blockchain, ainsi que toutes les méthodes de cryptographie actuelles. L’échange des 3 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE cryptomonnaies se font sur des plateformes dédiées à cet effet (Binance, Coinbase, 247Exchange…). Remarque : On désigne une cryptomonnaie par le terme cryptoactif, ou actif. Blockchain La Blockchain, ou Chaîne de Blocs en français, est une suite de blocs qui fonctionne entièrement sous la responsabilité des utilisateurs, sans avoir recours à une autorité de surveillance. Elle stocke et diffuse les informations de manière sécurisée. Dans le cas des Blockchain utilisées pour les transactions en cryptomonnaies, l’accès est public et libre : le registre est alors anonyme et inviolable. Toutes les transactions en cryptomonnaies sont enregistrées sur la Blockchain. Réseau décentralisé (pair-à-pair) De son nom anglais « peer-to-peer », abrégé souvent « P2P », un réseau pair-à-pair est un modèle de réseau d’échange qui va à l’encontre du principe du client-serveur (dans ce cas de configuration, les machines sont spécialisées : soit elles occupent la fonction de client, soit de serveur). Dans notre cas, les différents participants du réseau sont interconnectés entre eux grâce à des nœuds dédiés à cet effet. 1 2 Schéma d’un réseau pair-à-pair (1) et d’un réseau centralisé généralement administratif (2) Transaction Il s’agit d’une opération commerciale ou boursière, avec la notion d’échange. En informatique, ce terme peut désigner la consultation ou l’addition d’une information dans un registre précis, comme celui de la Blockchain. Chiffrement Il s’agit d’un procédé cryptographique qui permet de minimiser les chances qu’une information soit accessible à toute personne ne possédant pas la clé. La prise de connaissance de cette clé permet de déchiffrer cette information. Cette technique peut être renforcée par d’autres moyens (MAC pour l’authentification, signature numérique…) Mineur, minage Le minage correspond ici à la puissance de calcul utilisée par un ordinateur afin de vérifier la légitimité des transactions inscrites dans un bloc. Sceller des blocs et les 4 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE rendre sécurisés indéfiniment nécessite une grande puissance de calcul (principe expliqué dans l’aperçu général) : les mineurs sont donc rémunérés pour équilibrer les coûts avec l’énergie perdue. Portefeuille Ce terme, majoritairement appelé « wallet », terme anglais, désigne les applications de stockage des cryptomonnaies possédées par un individu. Seule la clé privée d’un utilisateur peut permettre l’accès à un portefeuille. Parfois, il existe des portefeuilles qui prennent la forme physique, malgré le fait que la majorité sont virtuels. Preuve de travail Lorsqu’un bloc doit être ajouté à la Blockchain, la vérification de l’ensemble des transactions doit être consolidée au moyen de l’obtention d’une clé unique. Cette clé s’obtient au moyen de problèmes algorithmiques assez complexe, mais néanmoins facile à vérifier. Lorsqu’un individu trouve la clé d’un bloc, il la présente au reste des utilisateurs du réseau ; lorsque tous les membres auront validé cette clé, la page est scellée. C’est le principe de fonctionnement d’une « preuve de travail ». (Proof of work en anglais) Aperçu général Introduction : Qu’est-ce qu’une monnaie « traditionnelle » ? L’économie mondiale est bâtie sur les monnaies. Celles-ci sont utilisées comme mode de paiement pour obtenir un bien ou un service. De nos jours, nous avons l’habitude d’utiliser des billets et des pièces, ainsi que de privilégier de plus en plus les achats numériques via une carte bancaire (de débit par exemple). Formes et caractéristiques Frise chronologique (simplifiée) des différentes monnaies utilisées au cours de l’histoire - Les premiers signes de monnaies de compte ont été enregistrés dès 2 500 av. J.-C en Mésopotamie. Au fil des années, l’aspect des monnaies a évolué, certes, mais leurs formes et propriétés sont restées intactes. Une monnaie doit être acceptée à tous : elle ne peut pas constituer un mode de paiement réfuté par certains et ne doit pas être mise en place dans le seul but de satisfaire les intérêts d’un groupe minoritaire (corruption). 5 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE - - La valeur d’une monnaie est durablement dans le temps et ne s’altère pas rapidement. Une monnaie doit être divisible afin d’optimiser les échanges. C’est pourquoi dans l’Union Européenne, par exemple, des pièces de 1 et 2 euros, des billets de 5, 10, 20, 50 sont utilisés. La valeur minimale de la monnaie en question est le centième de l’unité (0,01€). Une monnaie est facile à transporter et son stockage ne nécessite pas beaucoup d’espace. Il ne faut pas que la monnaie soit facile à dupliquer, et ainsi de créer une contrefaçon, qui contribuerait à la dévalorisation de la monnaie en question et serait impossible à gérer intelligemment. Utilités Nous distinguons trois utilités principales des monnaies, depuis leur apparition. Premièrement, les monnaies facilitent les échanges. Si les échanges étaient effectués sans monnaie, il faudrait que les deux acteurs participant à chaque échange soient d’accord que le (ou les) produit(s) de chacun soit (ou soient) équivalents. De plus, il serait nécessaire que les deux acteurs aient des besoins qui coïncident. Ainsi, il serait souvent compliqué de satisfaire ces deux prérequis. Deuxièmement, la monnaie constitue une valeur de référence pour les produits en circulation sur le marché : elle a une fonction d’unité de compte. Elle permet à chaque membre de la société de fixer un prix approximatif pour chaque produit, et donc d’évaluer s’il est possible de se le procurer. Par ailleurs, les monnaies permettent de quantifier les dépenses matérielles, parce qu’elles concrétisent la notion de richesse. Enfin, la monnaie est une réserve de valeur, car elle permet d’acheter tout bien à tout moment, et peut être conservée, épargnée. Ainsi, selon John Maynard Kaynes, la monnaie sert de « lien entre le présent et l’avenir ». Problèmes actuels Graphique représentant la loi de l’offre et de la demande À partir du début des années 1970, le dollar américain n’a plus de valeur de référence ; auparavant, il s’agissait du prix de l’or. Nous voyons ainsi apparaître une nouvelle méthode de calculer la valeur d’une devise : se baser sur des prédictions statistiques afin d’estimer l’équilibre entre l’offre et la demande, sans se soucier de la réelle valeur d’un produit. Ainsi, les gouvernements peuvent imprimer plus d’argent, étant donné que la valeur de ce dernier n’a pas de valeur de référence. De ce fait, la dévalorisation liée à l’inflation de la monnaie est masquée par la diminution du déficit budgétaire de chaque État. En deux mots, ce sont les obligations fiscales de chaque individu et entreprise qui donnent de la valeur à la monnaie. De plus, les banques et toutes les autres institutions financières ont la responsabilité de 6 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE gérer l’argent : il s’agit d’acteurs de confiance tiers. Cependant, les banques ont un but lucratif, leur objectif est de tirer des profits. Cela signifie que lorsqu’une personne veut avoir accès à l’argent en question, la banque ne détient pas cette somme d’argent. Ce principe peut parfois se trouver à l’origine de grandes crises économiques : nous avons évoqué la crise des Subprimes en 2008, qui avait permis aux Américains d’acheter une maison en empruntant des sommes d’argent qui n’étaient pas disponibles. Ces emprunts étaient, en plus, qualifiés de très risqués. Ainsi, l’économie actuelle est basée sur un système de récompense qui met en péril l’argent de certains afin d’espérer un rendement plus élevé pour d’autres. Les cryptomonnaies Principe de fonctionnement Nous avons évoqué précédemment que les cryptomonnaies sont des monnaies virtuelles sécurisées dans la Blockchain. Leur valeur sur le marché varie en fonction de l’offre et de la demande. Afin de mieux comprendre les subtilités e leur fonctionnement, nous limiterons le nombre de transactions possibles sur un bloc et nous réduirons considérablement l’échelle. Supposons que six individus décident d’abandonner le système bancaire afin de pouvoir échanger plus librement, en gérant ainsi leur propre fortune grâce à leur portefeuille. Ils utilisent alors une cryptomonnaie lambda, notée λ. Chaque utilisateur peut avoir accès au montant possédé par chaque individu sur son portefeuille, sans pour autant avoir la moindre information sur son identité réelle : le système de la Blockchain est anonyme. Les transactions effectuées entre ces personnes seront inscrites sur une page servant de registre, un bloc. Chaque transaction est notée avec la date et l’heure de sa réalisation, ainsi que le montant et le destinataire. Lorsque, par exemple, l’utilisateur 2 veut envoyer 5λ à l’utilisateur 4, la transaction sera notée : 21/07/2019 08 :12 2 (5λ) → 4 Lorsque le bloc aura atteint sa capacité maximale (disons une seule transaction), il faudra sceller (c’est-à-dire fermer) ce bloc et l’inscrire sur la Blockchain indéfiniment : la transaction est alors irréversible. Pour cela, un procédé cryptographique de chiffrement est utilisé : le hachage. En eux mots, il s’agit d’un programme qui, après que l’utilisateur ait entrer un chiffre, renvoie une série de caractères. Par exemple, si un utilisateur écrit le chiffre 4, la série 5623145 apparait. Afin de retrouver la clé du bloc pour ensuite la sceller, le programme renvoie la série de caractères finale. Ainsi, il est extrêmement difficile de connaître la clé d’entrée. Cependant, une fois que cette clé a été identifiée, il est facile de vérifier son authenticité : il suffit juste de la passer par ce programme. La personne qui trouve la clé en premier présente son travail aux utilisateurs qui doivent valider ses recherches. Une fois que tout le monde s’est mis d’accord, le bloc est rajouté sur la Blockchain. L’utilisateur ayant découvert la clé est rémunéré en fraction de la cryptomonnaie lambda, ce qui permet de compenser les coûts énergétiques qu’a occupé la puissance de calcul de son ordinateur : c’est le minage. Les mineurs ne sont en réalité que des appareils électroniques automatisés qui mettent également les portefeuilles à jour après une transaction. Avantages et inconvénients 7 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE En premier lieu, nous allons nous intéresser aux avantages avancés par la création des cryptomonnaies. • • • • • Premièrement, les transactions sont très rapides et efficaces. Le système bancaire nécessite plusieurs jours de validation, le temps que l’organisme s’assure que l’entité qui réalise le transfert possède la somme en question. Inversement, une transaction sur la Blockchain ne requiert qu’une dizaine de minutes, ce qui facilite les échanges entre agents économiques. Deuxièmement, une transaction en cryptomonnaie ne coûte que quelques centimes au maximum. Lorsqu’une banque réalise un transfert d’argent, elle prélève un montant fixé ou variant en fonction de la somme en circulation ; ces commissions sont quasiinexistantes pour une transaction en cryptomonnaie. Troisièmement, les transactions sont anonymes et irréversibles, ce qui sous-entend de nombreux avantages. Tout d’abord, la cryptomonnaie en question ne peut pas être censurée, ce qui permet la circulation des actifs sans restriction territoriale. Ensuite, la Blockchain est transparente et chaque membre peut être identifié facilement en cas de fraude. En outre, les transactions peuvent être effectuées par n’importe qui, sans le besoin de fournir ses informations personnelles. Elles ne peuvent, d’ailleurs, pas être dupliquées non plus. En outre, la plupart des cryptomonnaies sont plafonnées à un nombre prédéfini d’unités, de manière à éviter l’inflation (la cryptomonnaie est « déflationniste »). Enfin, les cryptomonnaies suppriment les tiers de confiance. Les banques et institutions financières ne sont plus responsables de la gestion du capital économique d’une entité. Le contrôle gouvernemental est ainsi quasi-impossible, du moment que la Blockchain reste légitime et non truquée. En second lieu, nous allons étudier les principaux défauts des cryptomonnaies. • D’abord, il n’y a pas d’organisme central qui peut intervenir si une erreur survient dans le portefeuille d’un utilisateur. Il n’y a pas, à ce jour, d’assurance qui couvre ce type de dysfonctionnement ; l’utilisateur est entièrement responsable de ses éventuelles pertes. • De surcroît, le fonctionnement des cryptomonnaies nécessite des compétences en informatique non-négligeables. Dans le cas échéant, la probabilité qu’une clé soit perdue en raison d’une maladresse augmente, et les transactions sont nettement plus vulnérables. Affiche de sensibilisation aux risques des • Troisièmement, nous pouvons retourner cryptomonnaies , publiée au Canada certaines propriétés des cryptomonnaies et les étudier sous un autre angle : l’irréversibilité des transactions signifie qu’un envoi erroné ne peut pas être annulé. L’anonymat ne signifie pas pour autant qu’un gouvernement non libéral ayant interdit les cryptomonnaies ne puisse pas dépister et condamner une transaction. Enfin, les cryptomonnaies dépendent entièrement de la garantie et de la stabilité de la connexion Internet. 8 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE • • • Par ailleurs, le minage devenant de plus en plus prometteur, la consommation d’électricité lors des transactions devient un enjeu écologique important à considérer. De plus, plusieurs cryptomonnaies ne sont pas compatibles entre elles parce qu’elles n’accomplissent pas les mêmes fonctions. De plus, les cryptomonnaies non dérivées du Bitcoin n’utilisent pas la même Blockchain que ce dernier ; c’est le cas Cours du Bitcoin depuis sa date de création d’Etherium, par exemple. Encore, le Le cours du Bitcoin est très instable et varie de risque de déflation est assez plusieurs milliers de dollars chaque an. important, étant donné que les cryptomonnaies sont souvent limitées. Enfin, la question la plus évoquée dans des débats est celle de la volatilité : même si le prix repose sur la demande et l’offre, aucune institution ne peut réguler la valeur des unités, qui peut ainsi changer brusquement. De ce fait, un effondrement d’une cryptomonnaie serait catastrophique pour de nombreuses acteurs. Exemple d’une cryptomonnaie : le Bitcoin Le Bitcoin est la première cryptomonnaie mise en circulation. Le concept du Bitcoin serait apparu dès 1977, avec le lancement du programme RSA, ancêtre de la Blockchain. En 2009, un certain Satoshi Nakamoto lance la première cryptomonnaie de l’histoire (du moins, la plus développée jusqu’alors). Un texte accompagne cette sortie révolutionnaire décrivant les principaux traits de cette monnaie. Quelques jours plus tard, la première clé publique est publiée par le créateur. Il sera par la suite découvert que Nakamoto était membre des cypherpunks, organisation composée d’experts en cryptographie qui travaillaient pour assurer le respect de la vie privée des individus. Le Bitcoin a connu une ascension spectaculaire en 2017, et représente près de 70% de la capitalisation boursière totale des cryptomonnaies en 2020, pour une valeur boursière de plus de 150 milliards de dollars américains. Cependant, avec plus de 18 millions d’unités en circulation et un plafond aux 21 millions d’unités, la croissance du Bitcoin devrait ralentir dans un futur proche. Le travail des mineurs devient de plus en plus difficile, car le minage pourrait pousser le Bitcoin à ses limites. Il est même estimé que d’ici 2140, le minage des Bitcoins ne sera plus récompensé, et certaines études estiment que 80% des Bitcoins dans le monde ont été minés en seulement neuf ans. Les pays qui concentrent le plus de traders sont les États-Unis, le Japon et la Corée du Sud. Pourtant, les deux pays asiatiques n’ont pas été épargnés de gigantesques cyberattaques. Par exemple, en 2014, une plateforme d’échange de Bitcoins s’est effondrée du jour au lendemain suite à une attaque en ligne. Les criminels se serait emparés de près de 750 000 BTC. Enfin, le Bitcoin aura certainement inspiré beaucoup de créateurs informatiques de tester l’horizon des cryptomonnaies. En effet, en fin de décennie, plus de 1 400 cryptomonnaies distinctes étaient en circulation, dont Etherium, Ripple et le Litecoin. 9 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE Liens entre cryptomonnaies et économie mondiale Le rôle actuel des cryptomonnaies Les cryptomonnaies constituent une perspective d’évolution des monnaies utilisées de nos jours. Pourtant, leur rôle est encore assez limité. En effet, d’après Statista, la valorisation boursière des dix principales cryptomonnaies ne représentait « que » 200 milliards de dollars, dont les trois quarts étaient liés au Bitcoin. Or, même cette géante du monde des cryptomonnaies n’a pas été décisive : environ 125 000 BTC (toutes les monnaies sur la Blockchain Bitcoin) ont été échangés en janvier 2020, d’après la même source. En estimant que la valeur moyenne du Bitcoin était de 10 000 dollars ce mois-ci, cela reviendrait à échanger $125 000 000, un nombre non négligeable, mais néanmoins, faible. Pourtant, les conditions commencent à changer. En effet, des organisations aussi diverses qu’Unicef ou même le Fond Monétaire Mondial ont chacune lancé une collecte de fonds en cryptomonnaies. Le FMI s’est d’ailleurs montré optimiste sur le futur des cryptomonnaies, et la direction aurait des perspectives de création d’une cryptomonnaie propre à l’entité. De plus, le nombre de traders ne cesse d’augmenter : en 2019, plus de 17 millions de personnes ont participé à des transactions en Bitcoin pour la première fois ; ce chiffre reste une valeur approximative. La mentalité portée sur les cryptomonnaies se tourne vers une intégration de ces dernières dans l’économie mondiale. Étude des scénarios possibles pour l’avenir Les perspectives de développement des cryptomonnaies sont larges ; les experts regroupent donc souvent leurs prédictions sur trois types de scénarios : pessimiste, neutre et optimiste. D’un point de vue pessimiste, on pourrait deviner que les cryptomonnaies seraient au centre du plus grand krach de l’histoire, et ce à cause de la bulle spéculative qui risque d’éclater un jour. En effet, un trader de cryptomonnaie essaie d’acheter une cryptomonnaies dans le seul et unique but d’espérer les revendre plus cher dans un futur plus ou moins proche. Pourtant, ils ne prennent pas en compte la valeur réelle de leur actif. Ensuite, le blanchiment d’argent pourrait perturber les échanges : la Blockchain étant un registre sécurisé, elle n’est pas pour autant infaillible. Enfin, les régulateurs ont toujours du mal à s’imposer sur une plateforme qu’ils ne peuvent pas contrôler : « risques associés à la documentation d’information ; de perte de capital, de volatilités ou d’absence de marché ; d’escroqueries et de blanchiment. », affirme l’Autorité des marchés financiers (AMF). D’un point de vue neutre, les cryptomonnaies se développeraient dans certains secteurs de l’industrie et des services, sans pour autant bouleverser nos vies quotidiennes. Dans ce cas, il serait fort probable que les organisations centrales prennent des mesures drastiques, rendant la valeur des cryptomonnaies plus faible, à travers le vote de lois contre ces actifs. En outre, l’escroquerie et le vol de portefeuilles connaitraient un essor important, ce qui pénaliserait tout investisseur. Il serait donc difficile d’affirmer avec certitude que le système de la Blockchain est une cause d’éloignement des traders. Cependant, dans les domaines tels que la finance, l’existence des ICO (Initial Coin Offering) et des Smart Contracts, des technologies 10 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE apportées par Etherium qui responsabilisent les utilisateurs, pourrait se révéler bénéfiques, rendant la disparition total des cryptomonnaies très improbable. D’un point de vue optimiste, les cryptomonnaies gagneraient du terrain et remplaceraient les monnaies actuelles, annonçant la cyber-révolution dans le domaine des monnaies. La quasi-totalité des achats quotidiens des particuliers se feraient au moyen de cette technologie. Or, contrairement à la situation actuelle, les banques et les gouvernements s’empareraient des cryptomonnaies et mettraient en place des systèmes efficaces pour contourner l’anonymat et la liberté incontrôlable sur la Blockchain. En réalité, la politique autour des cryptomonnaies ressembleraient à un rapprochement de ces actifs et des banques, qui seraient obligées de respecter les régulations sur leur circulation. Risques à l’échelle mondiale Les cryptomonnaies présentent des problématiques qui peuvent avoir des répercutions internationales si elles ne sont pas prises au sérieux. Premièrement, les erreurs de cryptage et les ‘forks’ (interruptions) peuvent exposer les transactions aux piratages informatiques. Puis, lors d’une récession mondiale (telle celle qui s’annonce en 2020), les cryptomonnaies pourraient être affectées par un phénomène : le ‘gapping’. Ce terme anglais désigne un vide entre deux valeurs d’un actif en un espace de temps limité. Ainsi, un effondrement d’un actif en un lapse de temps restreint pourrait amplifier des dégâts économiques déjà sévères. Tout cela est aggravé par la volatilité des cryptomonnaies de nos jours. Par ailleurs, le facteur humain est à prendre en compte. Avec plus d’un milliard d’euros en cryptomonnaies volés au 1er trimestre de 2019, le blanchiment d’argent est préoccupant. La vente illégale d’armes, de drogues ou tout autre trafic non règlementé est une des fenêtres laissées ouvertes par les cryptomonnaies. Dans le même contexte, une attaque des 51%, c’est-à-dire lorsque plus de la majorité des actifs sont détenus par une seule entité, peut mener à la destruction totale de la cryptomonnaie, étant donné que le minage serait biaisé pour favoriser les erreurs et les vols en ligne. Enfin, l’accès et la maîtrise des nouvelles technologies, prérequis pour tous les échanges en cryptomonnaies, ne sont pas garantis pour tous ; c’est ce qu’on appelle la fracture numérique. Il est ainsi important de comprendre qu’une minorité de personnes auront le capital économique et intellectuel pour rentrer dans le monde des cryptomonnaies. La perception des sociétés à l’égard d’un mode de paiement nouveau mais dangereux serait péjorative dans certains États plus conservateurs, et moins développés économiquement et technologiquement. Pays et organisations concernés Triade (États-Unis, Union Européenne, Japon + Corée du Sud) La maturité des marchés de la Triade détermine en grande partie leur position concernant les cryptomonnaies. Dans la mesure du possible, ces trois groupes adoptent une approche conservative envers les cryptomonnaies. La Commission européenne a même clarifié qu’aucune cryptomonnaie privée ne serait reconnue tant que les modalités juridiques ne seront pas établies. Cette question divise les États membres, sans pour autant aboutir à une solution concrète. 11 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE Quant aux Américains, le Crypto-Currency Act of 2020 pourrait altérer la vision des citoyens autour des cryptomonnaies : le Bitcoin ne sera plus considéré comme une monnaie, mais une commodité. D’ailleurs, la loi prévoit de diviser les cryptomonnaies actuelles en trois catégories : les matières premières (ou commodités), les cryptomonnaies, et les crypto-sécurités – dotées d’une valeur mobilière. Cependant, les objectifs de ce projet de loi non officiel (en mai 2020) ne sont pas clairs. Le Japon et la Corée du Sud ne sont pas en faveur de la création d’une cryptomonnaie nationale, mais offrent déjà des définitions plus ou moins pertinentes. A l’inverse des deux autres marchés de l’alliance, les cryptomonnaies sont nettement mieux perçues. BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine, Afrique du Sud) Ces cinq pays sont en pleine croissance économique et dynamisent le marché mondial. De ce fait, leur point de vue sur les cryptomonnaies est globalement plus optimiste, mais varie de pays en pays. La Chine, par exemple, s’est lancée dans une lutte anti-Bitcoin mais considère pour autant l’adoption d’une cryptomonnaie nationale. La Russie de Vladimir Poutine est depuis quelques années à la recherche d’une cryptomonnaie nationale, le CryptoRuble, qui fonctionnerait comme une monnaie actuelle, omettant ainsi la Blockchain. Le pays se montre volontaire pour participer à de nombreux projets et souhaite légiférer sur le sujet dans un futur proche. En Afrique du Sud ou au Brésil, de plus en plus d’entités seraient en train d’évaluer le marché, tandis que le marché l’Indien explosera dans une décennie environ, malgré ses politiques moins progressistes. La Chine utiliserait la Carte mondiale qui différencie le point de vue des pays à nouvelle cryptomonnaie l’égard de la mise en circulation d’une cryptomonnaie nationale nationale pour mieux surveiller sa Source : cointelegraph.com population en éliminant le trafic Remarque : cette carte se limite à l’adoption d’une illégal en ligne, une dimension qui cryptomonnaie nationale. lui échappait auparavant. La surveillance de masse serait en effet étendue à l’identité numérique. Plusieurs pays (et ONG) pourraient donc s’opposer à la création de cette cryptomonnaie nationale pour des raisons d’éthique. Pays les Moins Avancés (PMA) : Afghanistan, Bangladesh, Bénin, Cambodge, Djibouti, Érythrée, Éthiopie, Guinée, Libéria, Malawi, Mali, Myanmar, Népal, Niger, Ouganda … 12 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE Ce sont les pays les moins développés qui sont les plus divisés concernant la légalisation des cryptomonnaies. Tandis que certains pays tels que le Bangladesh n’ont pas autorisé les cryptomonnaies, la plupart des pays n’offrent pas de données concernant la légalisation des actifs. Il est donc difficile de recenser des données au cas par cas. D’après plusieurs organisations, dont l’ONU, les bénéfices d’une intégration intelligente des cryptoactifs dans l’économie de ces pays serait un atout pour l’accélération de leur développement. Le débat reste donc très ouvert. Développements récents Février 2015 Plus de 100 000 commerces acceptent des paiements en cryptomonnaies dont Microsoft, Dell ou même Twitch. L’utilisation du Bitcoin est recommandée. 2018 Le Royaume-Uni et la Banque d’Angleterre considèrent la création d’une cryptomonnaie britannique reprenant le principe de fonctionnement du Bitcoin. Le serait de mieux contrôler une part du marché qui échappait jusqu’alors aux autorités. Mark Carney, directeur de la Banque d’Angleterre, affirme vouloir exploiter la « souplesse des monnaies virtuelles ». Cette idée n’est pas répandue en Europe. Le Canada et Singapour considèrent la création de « systèmes officiels de paiements » grâce aux cryptomonnaies 2018 2018 Les Iles Marshall deviennent le premier pays souverain au monde à lancer une cryptomonnaie nationale, SOV. Le plafond d’unités à miner s’élève à 24 millions d’unités, afin d’empêcher l’inflation. Un ICO est également mis en place. La startup israélienne Neema collabore avec le gouvernement pour adopter la monnaie. 2018 Le président vénézuélien N. Maduro crée une cryptomonnaie nationale, le pétro, ancrée sur le prix du baril de pétrole. Le salaire minimal et les retraites sont dorénavant fixés sur le cours du pétro. Le but de cette mesure controversée est de contourner les sanctions économiques imposées par les États-Unis. D’après le FMI, l’inflation du Venezuela a atteint 1 000 000% fin 2018. 13 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE 2018 La Turquie dévoile son projet de création d’une cryptomonnaie afin de dynamiser l’économie du pays. La monnaie en question s’appelle le Turkcoin. Malgré les critiques du Bitcoin émises par le gouvernement, ce dernier souhaite se tourner vers les nouvelles technologies pour accélérer le développement de son pays. 2018 L’Iran, victime de lourdes sanctions économiques et financières de la part des Etats-Unis, se lance à la création d’une cryptomonnaie nationale régulée par l’Etat, alors que la valeur de la monnaie, le rial iranien, ne cesse de chuter. En mai 2020, $1 américain équivaut à 42 025 IRR, d’après XE Currency Converter. 2019 La Chine rend opérationnelle la nouvelle cryptomonnaie nationale, appelée DCEP (Digital Currency Electronic Payment). La DCEP, qui reprend pourtant les principes de la Blockchain, est entièrement contrôlée par l’État. La technologie utilisée fut l’objet de nombreuses recherches, dont plus de 80 brevets proposant des ajustements du projet, initialement prévu pour 2014. Implication des Nations Unies Questions de politique macroéconomique : promotion de la coopération internationale en matière de lutte contre les flux financiers illicites pour favoriser le développement durable (8 décembre 2017) https://undocs.org/fr/A/72/418/Add.6 « Par le projet de résolution sur la « Promotion de la coopération internationale en matière de lutte contre les flux financiers illicites pour favoriser le développement durable », adopté sans vote et tel qu’oralement amendé, l’Assemblée générale se déclarerait préoccupée par le fait que les cryptomonnaies sont de plus en plus utilisées pour des activités illicites. Elle engagerait les États Membres et les organisations compétentes à envisager de prendre des mesures pour prévenir et combattre ces activités. » Solution(s) déjà mise(s) en place Étant donné que l’émergence des cryptomonnaies est très récente, peu d’États, pour l’instant, ont pris des mesures concrètes pour limiter leurs risques. Cependant, le Japon, pays innovateur dans le numérique, a décidé de reconnaître les cryptomonnaies comme mode de paiement légal en printemps 2017, au moyen d’une loi approuvée par le gouvernement. La loi prévoit la transparence des transactions et impose la solidité financière des plateformes d’échange, afin d’assurer la sécurité des versements. De ce fait, beaucoup de commerces acceptent des 14 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE cryptomonnaies spécifiques comme le Bitcoin, qui est largement reconnu et utilisé. Toutefois, dans un marché croissant, le nombre de fraudes et évasions fiscales, ainsi que le phénomène du blanchiment d’argent, rendent la situation dure à contrôler. C’est la raison pour laquelle le pays a mis en vigueur une série de lois qui renforcent celle adoptée en 2017. En effet, les applications d’échanges sont les plus concernées, parce que leur statut est redéfini, et leur licence d’opération s’avère nettement plus coûteuse. Le gouvernement, en partenariat avec l’Agence nationale de fiscalité (NTA), impose aussi des contrôles d’identité aux individus réalisant un bénéfice de plus de 10 millions de yen (80.000€), éliminant en partie le principe de l’anonymat sur la Blockchain. Cela ne vise pas à décourager l’investissement étranger au Japon en termes de cryptomonnaies, mais à créer un environnement plus sûr, plus transparent, afin que les opérations se poursuivent légalement. De son côté, la Chine avait banni les cryptomonnaies en début de décennie, avant de mettre en ligne la DCEP, nouvelle monnaie virtuelle nationale. Solutions possibles Il existe de nombreuses solutions qui peuvent être mises en place pour promouvoir l’intégration des cryptomonnaies dans l’économie mondiale. Toute solution, aussi irréaliste qu’elle ne semble, peut-être prise en compte, afin de compléter les clauses opératives d’une résolution. Voici une liste non exhaustive de solutions que vous pouvez utiliser pour élaborer vos propositions. • • • • • Inciter les États à légiférer, à proposer des définitions rigoureuses et pertinentes, à débattre sur le statut des cryptomonnaie dans l’économie nationale. Créer une agence à but non lucratif, subventionnée par les Nations Unies, qui harmonisera les régulations votées dans chaque État, sans valeur juridique, afin d’émettre des recommandations intéressantes pour l’ensemble des États membres, ou pour chaque pays individuellement. Au niveau des Nations Unies, mais aussi de chaque État individuellement, lancer des annonces sous forme de fichiers informatiques, ou d’un autre support physique (à éviter pour des raisons écologiques), présentant les cryptomonnaies, en insistant sur leur fonctionnement, leurs avantages et leurs inconvénients. Cela ne concernerait que les pays où les transactions en cryptomonnaies sont légales. Mettre en place un panel de formation de base ouvert à tout citoyen voulant acquérir des connaissances nécessaires avant de se lancer dans le trading des cryptomonnaies. Ces cours pourront être interactifs, sur une plateforme nationale ou internationale, et seraient mis à la disposition des citoyens gratuitement. De plus, il serait pertinent de multiplier les interventions d’experts sur le sujet, notamment sur les réseaux sociaux et site officiel des Nations Unies. Élaborer une stratégie écologique à grande échelle afin de réduire la dépense énergétique considérable que représente le minage, étape nécessaire au fonctionnement de la Blockchain. S’appuyer sur des recherches réalisées indépendamment ou financée par l’ONU elle-même. 15 LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE • Promouvoir la dynamisation de l’économie des PMA grâce aux cryptomonnaies, en émettant des plans d’aide pour l’accélération du développement. Préciser également les modalités et l’intensité de l’aide financière en tenant compte du niveau de vie (déterminé par l’Indice de Développement Humain, IDH) et des infrastructures informatiques disponibles. L’accès à Internet devrait, être garanti. Affiche proposée par un site de formation de base sur les cryptomonnaies (CryptoManiaks) qui incite à la démocratisation du Bitcoin en France Annexe - https://bitcoin.org/bitcoin.pdf Ce document est le manifeste original du Bitcoin. Il est publié par le créateur du Bitcoin à sa sortie. Bibliographie 1. “Africa Could Be the next Frontier for Cryptocurrency | Africa Renewal.” United Nations, United Nations, www.un.org/africarenewal/magazine/april-2018-july2018/africa-could-be-next-frontier-cryptocurrency. 2. Alper, Tim. “La Russie Avance à Grands Pas Sur La Législation Des Cryptomonnaies.” Cryptonews, Cryptonews, 7 Nov. 2019, fr.cryptonews.com/news/russia-s-crypto-law-is-taking-a-confusing-shape4771.htm 3. 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