Comment rédiger un
rapport
How to write a study
guide
Why are study guides important?
Study guides are essential for any MUN conference since they help the
delegates in understanding the topic and writing their resolutions. Furthermore, study
guides work in the student officers’ favour since they are a tool in exploring their topic. It
is crucial to have a clear and concise guide that will facilitate the delegates’
understanding and not confuse them.
What you should know before starting
Writing the study guide will take up a lot of your time. You cannot start writing it and
expect to be done with it in a couple of hours. You need to approach this task in an
organized manner, working on it maybe a little bit every day.
And before even thinking about writing anything, you must have done extensive
research on the topic. Answer the following questions:
● What is my topic about?
● What do I already know about it? Is this information valid? Do I need to
double check it?
● Why is it important right now?
● Is it related to the theme of the conference?
● Is it a polemic subject? How can I keep my information objective?
● Who is involved?
● Since when?
● Does this topic directly affect me? Who does it affect?
● What are some important facts to know when discussing this topic?
● What background knowledge is needed to understand this topic?
Don’t hesitate to keep a lot of different tabs open on your computer, write down some
notes, watch a lot of videos related to the topic… The more information you have, the
easier it’ll be for you to write it all down.
What you should do
You have to keep in mind that the delegates do not have any knowledge about
the topic, thus, it should be complete (from 10 to 15 pages) and clear (use your own
words while keeping it professional). Remember: the study guide should be enough to
understand the topic.
Sometimes, words cannot explain well enough what you want to demonstrate. In
that case, pictures, graphs or timelines are not only welcomed, but even recommended.
The key to writing a successful study guide is remembering what you would find
useful if you were a delegate. Don’t try to prove you have the most elaborate
vocabulary, instead, remember that you want to help your delegates.
Throughout the process, the Secretariat will be assisting you in finding sources
and information, and correcting your guide as you write it. Furthermore, you can always
ask a Secretariat member a question, as well as consult your co-chair.
What you shouldn’t do
One thing is absolutely forbidden: taking paragraphs from the internet and
copying them in your study guides. This method is not only counter-productive but also
very recognizable: it jeopardizes your position in the student officer team. Instead, read
multiple articles and write the essential in your own words.
Don’t use sources that you are not sure are valid. While you may get valid
information from websites such as Wikipedia, always check the source from which the
information came before adding it to your study guide.
We encourage you to also use other sources, such as newspapers, books, magazines,
documentaries etc. But be careful: the fact that it’s printed does not make it a valid
source, always double check your information.
Useful information
● If you have any question regarding the writing of your study guide, please
ask the Secretariat
● Please follow the correct layout:
o Font: Arial
o Font size: 12
o Spacing: 1.0
o Margins: Normal
o Title of sections: In bold and this colour
o Sub titles: bold and this colour
o Sub sub titles: italic and this colour
o Caption under every picture, all captions underlined
o Don’t forget to start with:
COMMITTEE:
TOPIC:
STUDENT OFFICER:
POSITION: (president or deputy president)
o Number all your pages
o Your text needs to be justified (click on align, then justify)
● Don’t be afraid to make sections and sub-sections (as long as they
respect the model) to keep your guide clear, but creating too many
sub-sections can make the reader feel lost.
● Respect the deadline
● You will have to send the guide in a Word format.
Here is the structure we recommend:
Personal introduction:
In the personal introduction you can present yourself and say why you think the
topic is worth debating (while being neutral). This section can be a little less official that
the others as you may address the delegates directly. Keep in mind that it is optional,
and if you are going to write two study guides, it would be redundant to include it in
both.
Introduction
The topic’s introduction is extremely important as you have to explain why this topic is
important, using statistics and facts. If you need a basis to start writing your introduction,
try answering the following questions: who, when, where, why, what, how. Usually,
introductions finish by saying how crucial and necessary the United Nations’
intervention and actions are.
Definition of key words:
With your own words explain the topic’s keywords, as well as specific and technical
words you will often use. Do not copy paste the definitions you find online : explain them
in your own words, so that they can be comprehensible for all delegates.
General overview:
Here you have to explain the topic thoroughly. We recommend the following
subsections:
Example: Preventing the recruitment of children in armed forces
1) Child soldiers
2) Causes
3) Consequences
For the general overview, discuss with the secretariat members in charge of your
committee for modifications or additional parts in your guide. For instance, having a part
“History” or a timeline can be useful in some topics but not in others.
Concerned countries and organizations
Depending on the topic, more or less countries and organizations which are directly or
indirectly concerned. Ask yourself how they have tried to face the issue, whether or not
they have received help from other countries, if the situation is getting better or worse, if
they have a particular rivalry with a certain country. Try regrouping the countries by type
(countries in war, BRICS, etc.) or by continent in order to avoid repetition.
Latest developments:
It is a table with on one hand the date and the other side the action. If possible, use
developments that took place in the last 10 or 15 years (not older). Try to limit yourself
to events with a large impact, milestones that concern many countries at the same time,
or that were widely discussed internationally.
UN involvement:
Use the format of the study guide model (see below). It’s: name of the text, date, UN
organization, article, official link to the text. Example :
• International covenant on civil and political rights (1976)
Article 7: “No one shall be subjected to torture or to cruel, inhuman or degrading
treatment or punishment. In particular, no one shall be subjected without his free
consent to medical or scientific experimentation”
Article 26: “All persons are equal before the law and are entitled without any
discrimination to the equal protection of the law. In this respect, the law shall prohibit
any discrimination and guarantee to all persons equal and effective protection against
discrimination on any ground such as race, colour, sex, language, religion, political or
other opinion, national or social origin, property, birth or other status.”
https://www.ohchr.org/en/professionalinterest/pages/ccpr.aspx
Previous attempts to solve the issue:
Research solutions that are already in place (don’t forget to say whether they were
successful or not, as well as why). Often solutions are simple, such as International day
of ….., or a program, or other texts.
Possible solutions:
This section is very important as delegates will use your propositions to write their
operative clauses. Don’t be afraid to be creative, but your solutions have to be feasible.
Also, remember that nor you nor the delegates are allowed to refer to specific amounts
of money in your guides or resolutions.
Annex
This section is also optional : here you can insert interesting (and reliable) websites that
can help the delegates. You can also insert maps and graphs that could not fit in
another section.
Bibliography:
The bibliography (sources) should be in MLA format. There are a lot of websites which
convert your text to MLA so you can use one of those.
It is important as the delegates can do additional research in the websites, books,
newspapers or magazines you used. Furthermore, it is a tool for the Secretariat to see if
you used reliable and numerous sources. Keep in mind that Wikipedia is not considered
a source in itself, but you can use the articles and research papers used to write
wikipedia articles.
Here are two examples of a study guide from last year : one is in English, and one is in
French. The format used here is that of last year, so please use the colours indicated in
the instructions above.
COMMITTEE: Legal
QUESTION: How to prevent money laundering by terrorist groups
STUDENT OFFICER: Ariane Panagiotidis
POSITION: Deputy President
Personal Introduction
Dear delegates,
My name is Ariane Panagiotidis and I will have the pleasure to be the Deputy President
of the Legal Committee, and guide you throughout the LFHMUN 2020. I believe that
money laundering by terrorist groups is an international issue that needs to be dealt with
in a flash, as it affects our global economy and the daily lives of millions. These victims
are put at risk due to terrorism because of the illegal activities that help finance
terrorists.
Introduction
Money laundering has been an issue for many decades now. Criminals, and
people involved in illegal activities such as arms dealing, trading wildlife, prostitution,
human trafficking, drug trafficking and many others, have been using money laundering
in order to hide and cover up their illegitimate occupations. In one year it is deemed that
2 to 5% of the world’s GDP is laundered. Nowadays preventing money laundering has
become more perplexing and difficult to achieve, due to the many technological
innovations, and due to globalization. Also international crime has risen making matters
more complicated.
Money laundering is a process that takes place in three stages: firstly the money
must be deposed in financial institutions, via deposits, wire transfers, etc.…, then the
money goes through various financial transactions in order to cover up its origin, finally
the money goes through an ultimate legitimate transaction to conceal unlawful revenue/
profit. Many of those transactions used to suppress the funds real provenance and to
make them look legitimate, are stock brokerage houses, casinos, trading companies,
insurance companies, private banking facilities, shell corporations, trade financing, and
wire systems, which in consequence results in the control of financial institutions by
criminals all around the world.
Those three stages are also known as the three F’s: finding, freezing and
forfeiting. Due to the evolution of the financial system, (such as the growth of the
Euromarket and the use of dollars for trading in the black markets), and technology, it
has become harder to accomplish the principles of the three F’s.
Apart from being a threat to already existing financial institutions, money laundering
threatens the emerging markets, as they open their economies and financial sectors,
they become a viable target for money laundering. For example, money laundering can
result in liquidity problems, the collapse of banks, and severe money penalties. In 1990
BCCI, (Bank of Credit and Commerce International), pleaded guilty to money laundering
and was fined £11.3 million (pounds). Later on in 1991 the Bank of England ordered an
investigation into BCCI, a month later the bank was shut down by international
regulators. It is said that since the mid-1980 the bank had committed fraud and
laundered £17.6 billion. In 2012, HSBC lost £1.2 billion because of inadequate
regulations on money laundering, due to the lack of checkups; £5.75 billion were
laundered in a time span of seven years. It was placed on a five year probation in the
United States.
In March 2005, Spain’s biggest law enforcement campaign took place. The
movement was named “White Whale”, (Ballena Blanca), its purpose was to pull apart
the country’s largest network of money laundering. The White Whale Trial took place
five years after investigations uncovered the network that laundered more than 250
million € in Marbella. Although the operation was effective we cannot qualify it as a
success since it simply uncovered the corruption and the lack of regulations needed.
Although many actions have taken place all over the world to combat money
laundering, UNODC says that less than one percent of global illicit funds are seized.
Definition of key words:
·
Money laundering: the action of covering up the origin of money obtained illegally
through illicit activities through transactions and legal enterprises.
·
Terrorism: terrorism is the use of violence mainly against civilians in order to achieve
political goals. It is named terrorism because its sole purpose is to spread terror and
intimidate.
·
Financial market: financial markets are the place where trading occurs, including the
stock market, the bond market, the forex market and the derivatives market. They
are essential to the capitalistic system.
·
Financial institutions: a financial institution is responsible for financial and monetary
transactions such as deposits, loans, investment and currency exchange. Financial
institutions operate within banks, trust companies, insurance companies, brokerage
firms and investment dealers.
·
Terrorist financing: Terrorist financing consists of supporting financially and funding
terrorist operations in order to carry out terrorist acts.
·
Illegal activities: illicit activities consists
·
Stock brokerage houses: they buy and they sell on behalf of clients.
·
Banking, (private banking, offshore banking)
·
Shell corporations: companies with no activity, no offices and no employees.
·
Trade financing: financing of payments related to trade activities.
·
Wire systems: wire systems are used to transfer money and for transactions
between banks.
·
Single market/ Internal market: the internal market is a single market in which the
free movement of goods, services, capital and person is assured.
·
Capital market: the capital market is responsible for raising funds through shares,
bonds and other various investments.
·
Trade marketing: trade marketing which has as a main goal to increase demands
with chain partners such as wholesalers and retailers.
·
Liquidity problems: there isn’t sufficient cash to keep the company from going
bankrupt.
·
Fraud: to steal money from an enterprise for your personal or financial gain.
·
AML: Anti-money laundering
·
Black market: the black market is the place where all the illegal goods obtained by
illegal activities are sold.
·
FATF: Financial Action Task Force
·
Ideology: ideology is the way people think and what they believe is right and wrong.
·
Blind Hatred: usually people who have blind hatred have lost mental stability. Their
actions are driven by the hatred they feel, their thoughts are irrational.
·
AMLD: Anti-money laundering Directive.
·
Illicit proceeds: illicit funds
General overview:
Money laundering by terrorist groups
Case study: The Hamas group in Israel
Due to the humanitarian crisis in Gaza, Israel has put in place a humanitarian policy,
Gazan farmers and fisherman are allowed to export their goods to the West Bank. The
Hamas group has taken advantage of this policy for their own profit, it uses the Gazan
farmer’s goods to strengthen its configuration in Samaria and Judea, but also uses the
policy to launder money. The goods sold in Gaza help the Hamas group expand. If a
member of the group goes to prison his family receives payments from the Hamas
group and covers their needs, in addition, once the prisoner is released he receives a
gift from the Hamas group. It’s a sort of bribe, the Hamas group provides for the
prisoners in exchange for loyalty and information.
Apart from vegetables, fish and goods sold in Gaza the Hamas group uses social and
charity groups to fund their terrorist empire. In 2002 22 associations were uncovered for
collecting money for the Hamas group. Apart from enterprises the Hamas group used ill
Israelis to smuggle money, they would hide the money inside the patient’s shoe sole,
clothing or prescription boxes. In addition, small businesses in Gaza were found to be
funding the Hamas terrorist group. A bridal salon was exposed for paying the Hamas
group that in return paid all his expenses, the fabric imported from China, the producers
and all the expenses of the salon. They were using the bridal party as a front for their
illegal funds.
Most of the funds collected go to support their terrorists and their associates, a small
percentage goes to terrorist actions. The youngsters are encouraged by the money and
join the Hamas group hoping to get a better life. In August 2017 valuables and money
worth over 130 000 shekels were discovered in various citizens homes who were in
reality terrorists who had carried out major terrorist attacks. Farmers in Gaza can’t
export their products if they don’t agree to the Hamas group’s conditions. They have to
pay the Hamas group instead of their clients and producers on the West Bank.
Case Study: Al-Qaeda
Without money to fund their illicit “projects”, terrorist will have to limit their actions and
terrorist attacks will decrease radically, so it is crucial to cut off their accessibility to
capital. After 9/11 the US has dedicated itself to combating Al-Qaeda and cutting off
their funding. The US decided to track the source of the payments made to Al-Qaeda in
order to avoid another massive attack. Off course tracing the payments is something
extremely difficult, almost impossible but it has been proven extremely useful. By
tracking the source they can locate other terrorists around the world and supporters.
In 2005, Committee on banking, housing and urban affairs of the United States Senate
uncovered that the New York branch of Arab Bank had failed to report suspicious
activity reports even though large sums of money were inv4
olved in the transactions. The Committee believes that some of these transactions were
made by the terrorist organization Al-Qaeda.
Furthermore it is said that Al-Qaeda was funded roughly 30$ million per year. The funds
didn’t come for Usama Bin-Laden like many people thought, after his move to
Afghanistan he had no personal assets. Al-Qaeda collected money from Islamic
charities and from financial facilitators who collected money from donors within the Gulf
region. After 1996, Al-Qaeda did not use banks to transfer money, they preferred an
informal system of money movers or bulk cash couriers but its supporters did use banks
to transfer money for Al-Qaeda. It is believed that before 9/11 Al-Qaeda funded the
Talibans, the amount came up to approximately 20$ million every year. In addition
Al-Qaeda funded jihadist training camps in Afghanistan, used the money to create
alliances and expand their terrorist network and support their followers and their
families. Only 400 000$ - 500 000$ were used to fund their projects, such as 9/11 and
many other terrorist attacks.
Causes
Money laundering has many causes, essentially it happens because people have
money outside of the world’s economy, but many factors have a key role in money
laundering. Usually people who launder money do it for personal gain but also to hide
the origin of their illicit funds.
Illegal activities and Tax evasion
Illegal activities are considered the number one cause of money laundering, but are also
the main cause of terrorism financing. Approximately every year 360$ billion worth of
drugs are sold. In the United States alone human trafficking accounts for 9.5$ billion.
Criminals wouldn’t need to launder money if all their illicit activities stopped working.
Illicit activities is a way of earning easy and fast money. The black market and the dark
web is the heart of all the illegal activities since all the exchanges happen there.
Whether its drugs, arms dealers, trading wildlife, prostitution, slavery or human
trafficking.
Tax evasion is one of the many causes of money laundering. Avoiding paying taxes
leads inevitably to money laundering. In order for someone to make it seem as if they
haven’t evaded paying their taxing they hide the money by laundering it. The richer you
are, the more assets you own the more your taxes will be, it’s simple mathematics. Now
many people don’t agree with the amount of taxes that they have to pay because the
amount is too big or because they want to enrich themselves even more. But people
wanting to get richer or people who don’t want to pay their taxes aren’t the only ones
who evade the law; criminals involved in illegal activities don’t pay taxes, only legitimate
businesses are taxed
Ideology
Ideology is one of the strongest factors behind money laundering. Without an idea, an
action or a crime can’t take place. As long as someone promotes the idea, the
operation, the group will live on. Ideology can be defined by many things, it can be
based on your religion, on your values, on the society you grew up in or your education.
Every person’s perspective and ideology can change during their life, a traumatic event
or an accident can change a persons’ view, how they think.
The terrorist organizations act in order to fulfill an idea. Ideology is also a way for
terrorists to justify their actions and the means they use since for them their targets are
at fault not them. They are not responsible for the terror spreads, their victims or other
actors are the ones that led the terrorists to use violence. Ideology provides a series of
legitimate targets for the terrorist groups. For example all of ISIS’s actions are in the
name of Allah and the Muslim community, it might not necessarily be true but people
believe in that and they rally for the cause.
Another example is the IRA, (The Irish Republican Army), it was a group of people in
Northern Ireland who shared the same ideas, they had the same ideology, they wanted
the end of British rule and the unification of Ireland. They believed all of their actions
were justified, that they did them in order to accomplish something, a few sacrifices
necessary for the greater good. Everything they did was in the name of Ireland and
liberty.
A terrorist organization is built around an idea, it’s a group of people who all think the
same way, share the same opinions and agree on certain methods. In order for them to
accomplish their goal they have to take some actions or measures, they need a base
and they need to be given the means to accomplish what they want. Usually terrorists
resort to violence to get what they want, to be able to perform these violent acts they
need funds, these funds have to come from somewhere usually these funds are illegal
they have been laundered. So if there wasn’t an idea, the terrorist organization wouldn’t
have been formed, they wouldn’t have needed the funds and the money wouldn’t have
been laundered.
Blind hatred
Hate can be a motive to many thinks, bullying, corruption, revenge and terrorism. Even
if you don’t have the same ideology as a person, hate can corrupt you and lead you to
make wrongful decisions. Many people around the world have joined terrorist groups
due to hate. Even if they don’t agree with the crimes committed by these terrorist
groups, their blind hatred towards the opposite side, the enemy will cloud their
judgment.
Terrorist organizations recruit many people by using propaganda, prejudice and telling
them false information. By doing so many people are filled with blind hatred, as a result
these people end up doing actions that cause great damage to the world. Over the past
few years many people gave up their lives by wearing bombs which later on exploded
killing many lives in the process. These people believed what they did was for the
greater good, unfortunately that is not the case, these suicide bombings are foremost an
act of terror.
After the terrorist attack in Manchester at Ariana Grande’s concert, back in 2017,
Angela Merkel, the German Chancellor wrote a letter to Theresa May, the British Prime
Minister at the time. In this letter Angela Merkel wrote: "that our social cohesion and our
peaceful and open societies are stronger than any blind hatred" proving the alliance and
friendship between the two countries and the strength of the European Union but also
proving that if a society isn’t corrupt and isn’t fed false information blind hatred can’t be
cultivated.
In addition political conflict can add on to the blind hatred causing tensions to arise
where there were none before. For example the war in Afghanistan led by the
Americans to capture Oussama Ben-Laden caused tens of thousands of civilians who
were innocent to lose their lives. In result many people might have felt resentment
against foreign governments causing blind hatred to appear.
Consequences
Economic
In this day and age the world is based on its economy for anything and everything. In
order to have a good life you need money, and money is a product of the economy.
Now, the money obtained by illegal activities is not a part of the economy since it’s what
we call black money, it is not supposed to be used for financial interactions, it isn’t part
of our economic “boundaries”. If money laundering remains unchecked for too long, it
may cause irreversible damage to the world’s economy and wealth, for instance it can
threaten national economies and currencies, and also due to the elevated incorporation
of capital markets it can also threaten interest rates.
The effect of money laundering is quite devastating on our modern capitalistic system. It
can undermine the legitimate private sector and the integrity of financial markets, it can
cause economic distortion and instability, loss of revenue, damage the reputation of
financial systems and nations, risks to privatization efforts and loss of control of
economic policy. The legitimate private sector is one of the most common victims of
money laundering, criminals use front or shell companies to hide their illicit funds. These
companies have access to illegal funds allowing them to exchange products at a lower
cost than the market value making it difficult for the legitimate companies and
enterprises to compete with them since they don’t have the same financial resources.
Money launderers don’t care about profit made through investments, they care about
hiding the origin of illicit funds and so economic growth can be damaged. Many
industries, enterprises and constructions have been funded by many launderers but
once these institutions were of no use to them they abandoned them therefore causing
the collapse of these institutions. Tax evasion decreases the government’s revenue
increasing the difficulty of tax payments, thus, this loss of revenue can lead to a rise of
the tax rate. Privatization is something many countries use to improve their economies,
it can be greatly beneficial. Privatization is a process during which people buy formerly
state –owned enterprises. Unfortunately criminals can bid higher than legal buyers and
use these businesses to launder money and fund their illegal activities putting at risk the
privatization effort of many nations. Nowadays it is essential for people to have trust
within their government, their financial institutions and the market. If money launderers
put at risk the legitimate private sector and the financial institutions they can undermine
the integrity of the financial markets. Furthermore, money laundering can cause the loss
of control of the country’s economic policy. These illicit proceeds can result in
unreasonable money demands and the increase in volatility of international capital flow,
interest, proceeds, fraud and embezzlement. The loss of control of the country’s
economic policy and the loss of reputation within the financial institutions and market of
a nation can result in constricted development and economic growth.
Security
Due to being a threat to economies all over the world, money laundering is perceived as
an international and worldwide security issue. In addition, money laundering allows
criminals to continue financing their lifestyles but also encourages the continuation of
crime, and the financing of organized terrorist attacks. For the past few years citizens all
over the world are in danger due to terrorist attacks financed by laundered money.
On January 7th 2015 two brothers entered the Charlie Hebdo offices and a massive
shooting happened, causing the death of many people. It was the first of what people
consider a terrorist attack. Apparently the satiric newspaper had published an article
making fun of Allah angering the Muslim community. After these events many terrorist
attacks followed, such as shootings, suicidal bombings, kidnappings and murders. The
people questioned if they were safe or not, after the Bataclan in France people were
afraid to go out for a certain time.
Let’s not forget though that these attacks wouldn’t have happened if there wasn’t any
money to fund them. If people would have transferred illegal funds Europol or Interpol
might have caught them, in order for nobody to know what will happen these funds must
appear legitimate. In order to make these funds legitimate they have to be laundered.
These funds were layered and transferred in many accounts around the world to be
able to go unnoticed, so if these funds hadn’t been laundered maybe some of these
attacks wouldn’t have happened.
Additionally money laundering is also a national threat, many governments have been
overturned in one night, coups have been staged, and economies, banks, financial
institutions have collapsed due to liquidity problems caused by money laundering.
Social
As long as illegal activities, and terrorism are financed, there will always be more
victims. To try and restore the damage done, governments need funds, for example to
build refugee camps, rehab centers and create new jobs for the people seeking asylum.
As crime rises so do these expenses and so the citizens around the world might find
themselves paying higher taxes. Terrorist organizations can overthrow legitimate
governments and seize power.
Illegal activities combined with money laundering are one of the key factors that corrupt
society. One of the most common factors are drugs. Drugs can be found in many forms;
pills, herbs, powder, liquid, some are more corrosive and destructive than others such
as heroin and cocaine. In order for people to have access to them they need to be
produced and then distributed in order to be sold. Once citizens have access to these
illicit products they will start to consume them, even creating an addiction depending on
the substance and by doing so these people end up in rehabilitation institutes, have
mental problems and health issues. Furthermore if someone is taking drugs they might
propose to their friends to try too and it goes on and on and on. It goes from one person
to another.
In addition the money laundered is used to fund terrorist attacks putting at risk people’s
life resulting to be a threat to society. Furthermore corrupt organizations and greedy
people wanting to gain power can use these funds for a coup and overthrow legitimate
governments putting in danger the population but also civilians in countries all over the
world.
Concerned countries and organizations
·
Countries:
France has established the “Autorité des Marchés Financiers”, (AMF),
which is its primary regulator that oversees all other financial institutions,
but is also responsible for preventing financial crime and money
laundering. France is also part of the FATF so the AMF implements the
FATF’s 40 Recommendations.
-
The UK is seen as one of the countries with the strictest regulations on
fraud and money laundering. It created a new body to oversee the correct
implication of regulations, (Office for Professional Body Anti-money
Laundering Supervision), and implemented the Criminal Finance Act.
-
Switzerland: “Agreement on the Swiss Banks code of conduct”,
introduced in 1977. Implements the FATF’s 40 Recommendations. One of
the first countries to put in place regulation to combat money laundering.
-
Libya: due to the lack of access to foreign currencies, and the currency
control regime, money laundering has increased.
-
Germany: In November 2019 the German Parliament passed a series of
legislations and measures for anti-money laundering.
-
US: Money laundering has been considered a crime in the States since
1986.
-
Although Spain has put in place a number of regulations, they haven’t
been implemented correctly.
-
Belgium: Corruption has been considered a crime since the modification
of the Penal Code in 1999.
-
Saudi Arabia: established its AML policy in 2003, and AML regulations in
2005. Implements many of the FATF’s 40 recommendations, which has
helped the country to combat money laundering.
-
Afghanistan, Syria, Iran, Mali: Due to the Arab Spring, and the rising of
terrorist groups in the Middle East, combating money laundering and
implementing AML legislations in these countries has been challenging.
-
Turkey is on the FATF’s gray list.
-
Russian Federation: money laundering is a serious issue, which needs to
be dealt with immediately, but the lack of cooperation from the government
makes this task difficult.
-
Bangladesh: In 2002 it validated the Money Laundering Prevention Act,
and in 2007 a state of emergency was declared the government enacted
the UN Convention on Corruption.
·
-
Colombia: Implementation of the FATF 40 Recommendations. Although
the country has made many efforts, corruption, and drug trafficking make it
extremely hard to battle money laundering.
-
Iraq: it passed a law incriminating money laundering in 2015, and
anti-money laundering council was created within the central bank.
-
China: China has many problems with money laundering and cash
flowing out of its banks and financial institutions
-
India: it is very difficult to launder money through the main financial
system but it is much easier through the alternative system called
“hawala” or “hundi”
Organizations:
United Nations: put in place FATF, several conventions on corruption, but
also has put in place the Office on Drugs and Crime in an effort to diminish
money laundering. The Counter-Terrorism Committee part of the Security
Council.
-
European Union: implements AML policies with the European Union and
cooperates with the FATF.
-
European Committee: Aims to protect the EU financial system,
responsible for identifying high-risk third countries with deficiencies in their
regimes on AML.
-
Egmont Group of Financial Intelligence Units: Responsible for
investigations on potential money laundering and the financing of terrorist
activities. It is mainly an informational group.
-
Wolfsberg Principles: Eleven banks signed the AML Wolfsberg Principles.
It is a set of guidelines for private bankers and clients to eliminate money
laundering.
-
Europol: the European police in charge of combating money laundering
-
NATO (The North Atlantic Treaty Organization):
·
Possible groups/ alliances:
France, United Kingdom, United States of America, Germany,
Switzerland, Spain, Belgium, Iraq
Saudi Arabia, Afghanistan, Turkey, Libya, Russian Federation, Columbia,
Bangladesh, Syria, Iran, Mali, India, China
Latest developments:
November 29th 2019
Sint Maarten was recognized being an
authority with deliberate fragilities to tackle
money laundering and terrorist financing
November 27th 2019
CFATF Public Statement on Sint Maarten
at L Plenary St. Johns, Antigua and
Barbuda
November 22nd 2019
Combatting illegal wildlife trade, the first
regional meeting allying the public and
private sector on money laundering and
wildlife trade.
2017
Amendments on the Criminal Finances Act
in the UK.
May 16th 2005
Warsaw Convention à Convention on
money Laundering, Search, Seizure and
Confiscation of the Proceeds from Crime
and on the Financing of Terrorism
August 3rd 2003
The International Monetary Fund released
a handbook for legislative drafting named:
“Suppressing the Financing of Terrorism”.
2003
The International Organization of Securities
Commissions (IOSCO) wrote a series of
principles and objectives focusing on the
security of regulation to combat money
laundering, and have a fair trade market.
2002
International
Convention
for
the
Suppression of the Financing of Terrorism.
UN involvement:
·
FATF (2020), Anti-money laundering and counter-terrorist financing measures –
United States, 3rd Enhanced Follow-up Report & Technical Compliance Re-Rating,
FATF, Paris, 31 March 2020.
·
Mutual Evaluations put in place by the FATF, 2016, (ex: US, Mali, Switzerland, Saudi
Arabia)
·
2012 Recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), (MEMO/12/246)
·
The Sanctions Committee of the United Nations Security Council, on various
occasions take various decisions in order to amend the Council Regulation (EC) No
888/2002.
·
In 1988 the UN put in place the first international convention which illegalizes money
laundering, (Convention against the Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic
Substances).
·
UN Convention against Transnational Organized Crime, 2003
·
UN Convention against Corruption, 2005
·
UN Security Council Resolution 1617, 2005
·
UN Strategic General Assembly Resolution 60/288, September 2006
·
UNs’ Special Assembly Session, Political Declaration and Action Plan against
Money Laundering, 1998
Previous attempts to solve the issue:
·
Adoption of various legislations in order to fight money laundering, by the European
Union, (ex: Directive (EC) 2005/60 (3rd Anti-Money Laundering Directive, 3AMLD),
2007; Directive (EU) 2015/849 (4th Anti-Money Laundering Directive, 4AMLD), 25th
June 2015.): the third anti-money laundering Directive applied to lawyers, notaries,
accountants, real estate agents, casinos, and company service providers, it
furnishes a framework for the FATFs’ recommendations; the fourth anti-money
laundering Directive
·
Risk assessments organized by the European Commission to identify threats to the
internal market of the European Union.
·
​5th Anti-Money Laundering Directive, (Amendments to the 4th Anti-Money
Laundering Directive), 19 June 2018, (must be put in place by January 2020):
the 5th AMLD introduces cryptocurrency products in the European Union
allowing the EU to compete with Asia.
Possible solutions:
·
·
·
Legislations:
-
Measures to counter terrorist funding by putting in place sanctions on
countries/ banks/ institutions enabling funding to go to terrorists.
-
Anti-money laundering laws and policies.
More regular check-ups
-
Install specific institutions that will have as a sole purpose to investigate
unusual sources of income, and big amount of money transfers.
-
Insist on FATF 40 Recommendations, and push countries to take actions
more seriously and establish sanctions for the countries who will not enact
the recommendations.
Try and limit illegal activities, without funds money laundering can’t happen.
-
·
·
Organize task forces to seize the illegal products
Transnational cooperation
-
Information exchange between countries on terrorist organizations sources
of funding
-
Draft common anti-money laundering policies within alliances that will
oblige all of the countries to be on the same level in order to diminish
money laundering.
Annex:
Bibliography:
1)
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=LEGISSUM%3A230804_1
“Lex Access to European Union Law.” EUR,
2)
http://www.fatf-gafi.org/publications/?hf=10&b=0&q=money+laundering&s=desc(fatf
_releasedate)
3)
https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-sup
ervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-counter-terrorist-financin
g_en
4) https://ec.europa.eu/info/sites/info/files/diagram_aml_2018.07_ok.pdf
5)
https://ec.europa.eu/home-affairs/what-we-do/policies/counter-terrorism/fight-financi
ng-terrorism_en
6)
https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/anti-money-laundering-and-countering-fi
nancing-terrorism
7) https://egmontgroup.org/en/content/money-laundering-and-financing-terrorism
8) https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/globalization.html
9) file:///C:/Users/arian/Downloads/3549.pdf
10)
https://developmentfinance.un.org/combatting-money-launderingterrorist-%EF%AC%81nanc
ing
11) https://www.newagebd.net/article/28777/causes-consequences-and-remedies
12) https://www.investopedia.com/terms/c/capitalmarkets.asp
13) https://www.investopedia.com/terms/i/institutionalinvestor.asp
14) https://www.independent.co.uk/topic/money-laundering
15)
https://www.researchgate.net/publication/292044502_Financing_terrorism_Case_st
udies
16)
https://www.france24.com/en/20200422-afghanistan-taliban-clashes-mes-aynak-cop
per-mine-logar-usa-peace-deal
17) https://en.wikipedia.org/wiki/Islamic_Emirate_of_Afghanistan
18) https://govinfo.library.unt.edu/911/staff_statements/911_TerrFin_Monograph.pdf
19) https://www.state.gov/foreign-terrorist-organizations/
20)
http://www.oas.org/en/sms/cicte/Documents/reports/Technical-Assessment-Compar
ative-Analysis.pdf
21)
https://www.int-comp.com/ict-views/posts/2016/07/22/top-5-money-laundering-cases
-of-the-last-30-years/
22)
https://iclg.com/practice-areas/anti-money-laundering-laws-and-regulations/united-ki
ngdom
23)
https://www.swissbanking.org/en/topics/regulation/the-fight-against-money-launderin
g/fight-against-money-laundering
24) https://www.knowyourcountry.com/libya1111
25)
https://iclg.com/practice-areas/anti-money-laundering-laws-and-regulations/germany
26)
https://diplomatie.belgium.be/en/policy/policy_areas/peace_and_security/corruption_
and_money-laundering
27)
https://amlpartners.com/news/money-laundering/turkey-remains-on-international-gra
y-list-for-money-laundering/
28)
https://www.reuters.com/article/us-europe-moneylaundering-europol/europol-highlig
hts-russian-money-as-biggest-laundering-threat-idUSKCN1TE2K6
29)
https://developmentfinance.un.org/combatting-money-launderingterrorist-%EF%AC
%81nancing
30)
http://bankersacademy.com/resources/free-tutorials/57-ba-free-tutorials/612-aml-sau
diarabia-sp-966
31)
http://bankersacademy.com/resources/free-tutorials/57-ba-free-tutorials/654-aml-ban
gladesh
32) https://www.knowyourcountry.com/colombia1111
33) https://www.israelhayom.com/2019/05/03/hamas-money-laundering-machine/
34) https://en.wikipedia.org/wiki/Terrorism_financing
35) https://www.investopedia.com/terms/f/financialinstitution.asp
36) https://www.investopedia.com/terms/f/financial-market.asp
37) Definitions from Oxford languages, Google
38) https://www.nato.int/docu/review/2007/issue2/english/analysis2.html
39) https://simple.wikipedia.org/wiki/Military_alliance
40) https://eur-lex.europa.eu/summary/chapter/24.html
41) https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/de/MEMO_12_246 - “Press
Corner.” European Commission - European Commission,
42)
https://www.wsj.com/articles/with-new-laws-and-some-help-iraq-turned-around-antimoney-laundering-problems-11551373004 - “With New Laws and Some Help, Iraq
Turned Around Anti-Money ...”
43)
http://bankersacademy.com/resources/free-tutorials/57-ba-free-tutorials/621-aml-indi
a-sp-620 - Anti Money Laundering (AML) in India - Banker's Academy.
44)
https://www.washingtonpost.com/news/opinions/wp/2016/06/13/terrorism-meets-me
ntal-illness-meets-blind-hatred-meets-weapons-ideology/ - “Terrorism Meets Mental
Illness Meets Blind Hatred Meets ...” Washington Post
45)
https://www.bundesregierung.de/breg-en/issues/-cohesion-is-stronger-than-blind-hat
red--421794 - “‘Cohesion Is Stronger than Blind Hatred.’” Home Page, 24 May 2017
46)
https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/09546559808427457?journalCode=ftp
v20 - Drake, C.J.M. “The Role of Ideology in Terrorists' Target Selection.” Taylor &
Francis, 1998,
47)
https://www.consilium.europa.eu/en/policies/fight-against-terrorism/foreign-fighters/hi
story-foreign-fighters/ - “Timeline: Foreign Terrorist Fighters and Recent Terrorist
Attacks in Europe.” Consilium, 18 Mar. 2020
48) https://link.springer.com/chapter/10.1057/9780230599222_4 - Cameron, Gavin.
“Ideological Terrorism.” SpringerLink, Palgrave Macmillan, London, 1 Jan.
49) https://en.wikipedia.org/wiki/Money_laundering - “Money Laundering.” Wikipedia,
Wikimedia Foundation, 26 May 2020.
50)https://www.govinfo.gov/content/pkg/CHRG-109shrg30837/html/CHRG-109shrg3083
7.htm - “MONEY LAUNDERING AND TERROR FINANCING ISSUES IN THE
MIDDLE EAST.” - MONEY LAUNDERING AND TERROR FINANCING ISSUES IN
THE MIDDLE EAST, 13 July 2005,
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
COMITÉ : Économique et financier
QUESTION : Intégrer les cryptomonnaies dans l’économie mondiale
MEMBRE DE L’ÉTAT-MAJOR : Dimitri Pelgrin
POSITION : Président
Table des matières
Introduction personnelle ………………………………………………………………... 2
Introduction ………………………………………………………………………......….... 2
Définition des termes clés …………………………………………………………...….. 3
Aperçu général …………………………………………………………………………..... 5
Pays et organisations concernés ………………………………………………….…. 11
Développements récents ………………………………………………………………. 13
Implication des Nations Unies ………………………………………………….….…. 14
Solutions déjà mises en place ………………………………………………………… 15
Solutions possibles …………………………………………………………..…….…... 15
Bibliographie …………………………………………………………...………………... 16
1
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
Introduction personnelle
Chers délégués,
Je m’appelle Dimitri Pelgrin, j’ai 16 ans et je serai votre président dans le comité
économique et financier. J’ai l’immense plaisir de vous accompagner dans la
préparation du LFH MUN 2020 ; il s’agit d’un énorme honneur.
L’importance de l’économie, au sens général du terme, est primordiale dans
nos sociétés ; elle définit et façonne nos modes de vie. Nous sommes ainsi tous
concernés par ce domaine essentiel, d’un point de vue personnel, mais également à
l’échelle internationale. En conséquent, acquérir des connaissances de base et
comprendre les principaux traits de l’économie est bénéfique à chacun d’entre nous.
Les cryptomonnaies représentent une des plus grandes questions du XXIème
siècle. Leur apparition n’a été que très récente ; elle a, en effet, été le fruit des
avancées technologiques qui construisent notre monde. Attestant de l’ampleur du
numérique, les cryptomonnaies sont pourtant assez méconnues du grand public…
J’espère vivement que ce guide vous permettra d’aborder le sujet avec facilité.
Introduction
La mondialisation désigne le processus d’intensification et d’accélération des
échanges commerciaux et financiers à l’échelle mondiale, grâce au développement,
notamment, des nouvelles technologies de l’information et de communication. La
croissance du numérique, elle, sert de relai de transmission des fondations de la
mondialisation. La montée en puissance des marchés virtuels et dématérialisés en est
une conséquence significative, qui entraîne à son tour une série de changements
importants.
C’est dans ce contexte actuel que sont apparues les « cryptomonnaies ».
Récente, leur émergence n’est pas totalement finalisée : en effet, le Bitcoin, la
première cryptomonnaie, n’a été révélé qu’en 2009. Cependant, son impact
économique, mais également médiatique, en fin de décennie a été tellement puissant
que certains économistes se sont demandé quelles seraient les pistes de
développement du Bitcoin dans le marché du futur. En effet, le cours du Bitcoin a
explosé en décembre 2017, pour atteindre une valeur d’environ 16.300€ à l’unité, alors
que sa valeur fin 2010 n’était que de 0,40 €, d’après bitcoin.fr.
Mais le contexte d’apparition des premières cryptomonnaies n’était pas limité
aux effets de la mondialisation. En effet, la crise de subprimes en 2008, débutée aux
États-Unis et vite répandue au reste du monde a été en grande partie causée par le
système de confiance des banques d’investissement. La fermeture de Lehman
Brothers, le système de Ponzi initié par Bernie Madoff – la fameuse fraude titanesque
de 65 milliards de dollars, d’après Investopedia - et l’impact social et politique de cet
effondrement dans divers pays du monde, a remis les systèmes bancaires centralisés
en question. La nécessité d’une alternative était à l’ordre du jour.
2
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
Les cryptomonnaies sont basées sur un
principe de fonctionnement décentralisé, le modèle
pair-à-pair (défini ci-dessous) qui rend les transactions
indépendantes de toute autorité centrale. En outre,
elles sont sécurisées grâce à la Blockchain. En
conséquent, les investisseurs privés ou institutionnels
ont commencé à évaluer les avantages de ce nouveau
mode de paiement. En début 2020, d’après de A droite : Mark Zuckerberg,
et
PDG
de
nombreux articles, Facebook a lancé sa propre fondateur
Facebook,
devant
le
Congrès
cryptomonnaie, « libra », en insistant sur l’importance
débattant
des
de la démocratisation des cryptomonnaies, et en américain,
intérêts de « libra »
espérant pouvoir rendre leur fonctionnement (Source : Forbes)
compréhensible à tous.
D’après la Banque de France, les « cryptoactifs » ne remplissent pas les
fonctions d’une monnaie traditionnelle. « Les cryptomonnaies font l’objet d’une bulle
spéculative » a affirmé l’institution financière. En effet, les cryptomonnaies ne sont pas
à étudier sans précaution. Beaucoup de monnaies sont instables, et il existe des
moyens efficaces de contourner le fonctionnement des blocks cryptés.
Il en résulte que le monde des cryptomonnaies, aussi prometteur qu’il soit,
réserve des pièges. Dans ce contexte, l’intervention de l’ONU est fondamentale, parce
qu’elle offrirait de l’aide aux différents États à pénétrer intelligemment dans cette
nouvelle branche mystérieuse de l’économie. Nous étudierons ce que représenterait
une intégration astucieuse des cryptomonnaies dans l’économie mondiale, en
analysant les dangers et inconvénients qu’elles présentent.
Tableau statistique présentant les valeurs à l’unité des principales cryptomonnaies
(2 mai 2020) et proposant une description de leur cours. (Source : Binance)
Définitions des termes clés
Cryptomonnaie
Ce terme désigne une monnaie électronique, émise dans un réseau pair-à-pair, qui
permet de réaliser des transactions sans l’intervention d’une institution centrale tiers,
telle que les banques, l’État ou les sociétés. Les transactions en cryptomonnaies sont
réalisées sur des réseaux informatiques décentralisés et sont sécurisées par la
Blockchain, ainsi que toutes les méthodes de cryptographie actuelles. L’échange des
3
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
cryptomonnaies se font sur des plateformes dédiées à cet effet (Binance, Coinbase,
247Exchange…).
Remarque : On désigne une cryptomonnaie par le terme cryptoactif, ou actif.
Blockchain
La Blockchain, ou Chaîne de Blocs en français, est une suite de blocs qui fonctionne
entièrement sous la responsabilité des utilisateurs, sans avoir recours à une autorité
de surveillance. Elle stocke et diffuse les informations de manière sécurisée. Dans le
cas des Blockchain utilisées pour les transactions en cryptomonnaies, l’accès est
public et libre : le registre est alors anonyme et inviolable. Toutes les transactions en
cryptomonnaies sont enregistrées sur la Blockchain.
Réseau décentralisé (pair-à-pair)
De son nom anglais « peer-to-peer », abrégé souvent « P2P », un réseau pair-à-pair
est un modèle de réseau d’échange qui va à l’encontre du principe du client-serveur
(dans ce cas de configuration, les machines sont spécialisées : soit elles occupent la
fonction de client, soit de serveur). Dans notre cas, les différents participants du
réseau sont interconnectés entre eux grâce à des nœuds dédiés à cet effet.
1
2
Schéma d’un réseau pair-à-pair (1) et d’un réseau centralisé généralement administratif (2)
Transaction
Il s’agit d’une opération commerciale ou boursière, avec la notion d’échange. En
informatique, ce terme peut désigner la consultation ou l’addition d’une information
dans un registre précis, comme celui de la Blockchain.
Chiffrement
Il s’agit d’un procédé cryptographique qui permet de minimiser les chances qu’une
information soit accessible à toute personne ne possédant pas la clé. La prise de
connaissance de cette clé permet de déchiffrer cette information. Cette technique peut
être renforcée par d’autres moyens (MAC pour l’authentification, signature
numérique…)
Mineur, minage
Le minage correspond ici à la puissance de calcul utilisée par un ordinateur afin de
vérifier la légitimité des transactions inscrites dans un bloc. Sceller des blocs et les
4
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
rendre sécurisés indéfiniment nécessite une grande puissance de calcul (principe
expliqué dans l’aperçu général) : les mineurs sont donc rémunérés pour équilibrer les
coûts avec l’énergie perdue.
Portefeuille
Ce terme, majoritairement appelé « wallet », terme anglais, désigne les applications
de stockage des cryptomonnaies possédées par un individu. Seule la clé privée d’un
utilisateur peut permettre l’accès à un portefeuille. Parfois, il existe des portefeuilles
qui prennent la forme physique, malgré le fait que la majorité sont virtuels.
Preuve de travail
Lorsqu’un bloc doit être ajouté à la Blockchain, la vérification de l’ensemble des
transactions doit être consolidée au moyen de l’obtention d’une clé unique. Cette clé
s’obtient au moyen de problèmes algorithmiques assez complexe, mais néanmoins
facile à vérifier. Lorsqu’un individu trouve la clé d’un bloc, il la présente au reste des
utilisateurs du réseau ; lorsque tous les membres auront validé cette clé, la page est
scellée. C’est le principe de fonctionnement d’une « preuve de travail ». (Proof of work
en anglais)
Aperçu général
Introduction : Qu’est-ce qu’une monnaie « traditionnelle » ?
L’économie mondiale est bâtie sur les monnaies. Celles-ci sont utilisées
comme mode de paiement pour obtenir un bien ou un service. De nos jours, nous
avons l’habitude d’utiliser des billets et des pièces, ainsi que de privilégier de plus en
plus les achats numériques via une carte bancaire (de débit par exemple).
Formes et caractéristiques
Frise
chronologique
(simplifiée) des
différentes
monnaies
utilisées
au
cours
de
l’histoire
-
Les premiers signes de monnaies de compte ont été enregistrés dès 2 500 av.
J.-C en Mésopotamie. Au fil des années, l’aspect des monnaies a évolué, certes, mais
leurs formes et propriétés sont restées intactes.
Une monnaie doit être acceptée à tous : elle ne peut pas constituer un mode de
paiement réfuté par certains et ne doit pas être mise en place dans le seul but de
satisfaire les intérêts d’un groupe minoritaire (corruption).
5
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
-
-
La valeur d’une monnaie est durablement dans le temps et ne s’altère pas rapidement.
Une monnaie doit être divisible afin d’optimiser les échanges. C’est pourquoi dans
l’Union Européenne, par exemple, des pièces de 1 et 2 euros, des billets de 5, 10, 20,
50 sont utilisés. La valeur minimale de la monnaie en question est le centième de
l’unité (0,01€).
Une monnaie est facile à transporter et son stockage ne nécessite pas beaucoup
d’espace.
Il ne faut pas que la monnaie soit facile à dupliquer, et ainsi de créer une contrefaçon,
qui contribuerait à la dévalorisation de la monnaie en question et serait impossible à
gérer intelligemment.
Utilités
Nous distinguons trois utilités principales des monnaies, depuis leur apparition.
Premièrement, les monnaies facilitent les échanges. Si les échanges étaient
effectués sans monnaie, il faudrait que les deux acteurs participant à chaque échange
soient d’accord que le (ou les) produit(s) de chacun soit (ou soient) équivalents. De
plus, il serait nécessaire que les deux acteurs aient des besoins qui coïncident. Ainsi,
il serait souvent compliqué de satisfaire ces deux prérequis.
Deuxièmement, la monnaie constitue une valeur de référence pour les produits
en circulation sur le marché : elle a une fonction d’unité de compte. Elle permet à
chaque membre de la société de fixer un prix approximatif pour chaque produit, et
donc d’évaluer s’il est possible de se le procurer. Par ailleurs, les monnaies permettent
de quantifier les dépenses matérielles, parce qu’elles concrétisent la notion de
richesse.
Enfin, la monnaie est une réserve de valeur, car elle permet d’acheter tout bien
à tout moment, et peut être conservée, épargnée. Ainsi, selon John Maynard Kaynes,
la monnaie sert de « lien entre le présent et l’avenir ».
Problèmes actuels
Graphique représentant la loi de
l’offre et de la demande
À partir du début des années 1970, le dollar
américain n’a plus de valeur de référence ;
auparavant, il s’agissait du prix de l’or. Nous
voyons ainsi apparaître une nouvelle méthode de
calculer la valeur d’une devise : se baser sur des
prédictions statistiques afin d’estimer l’équilibre
entre l’offre et la demande, sans se soucier de la
réelle
valeur
d’un
produit.
Ainsi,
les
gouvernements peuvent imprimer plus d’argent,
étant donné que la valeur de ce dernier n’a pas de
valeur de référence. De ce fait, la dévalorisation
liée à l’inflation de la monnaie est masquée par la
diminution du déficit budgétaire de chaque État.
En deux mots, ce sont les obligations fiscales de
chaque individu et entreprise qui donnent de la
valeur à la monnaie.
De plus, les banques et toutes les autres
institutions financières ont la responsabilité de
6
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
gérer l’argent : il s’agit d’acteurs de confiance tiers. Cependant, les banques ont un
but lucratif, leur objectif est de tirer des profits. Cela signifie que lorsqu’une personne
veut avoir accès à l’argent en question, la banque ne détient pas cette somme
d’argent. Ce principe peut parfois se trouver à l’origine de grandes crises
économiques : nous avons évoqué la crise des Subprimes en 2008, qui avait permis
aux Américains d’acheter une maison en empruntant des sommes d’argent qui
n’étaient pas disponibles. Ces emprunts étaient, en plus, qualifiés de très risqués.
Ainsi, l’économie actuelle est basée sur un système de récompense qui met en
péril l’argent de certains afin d’espérer un rendement plus élevé pour d’autres.
Les cryptomonnaies
Principe de fonctionnement
Nous avons évoqué précédemment que les cryptomonnaies sont des
monnaies virtuelles sécurisées dans la Blockchain. Leur valeur sur le marché varie en
fonction de l’offre et de la demande. Afin de mieux comprendre les subtilités e leur
fonctionnement, nous limiterons le nombre de transactions possibles sur un bloc et
nous réduirons considérablement l’échelle.
Supposons que six individus décident d’abandonner le système bancaire afin
de pouvoir échanger plus librement, en gérant ainsi leur propre fortune grâce à leur
portefeuille. Ils utilisent alors une cryptomonnaie lambda, notée λ. Chaque utilisateur
peut avoir accès au montant possédé par chaque individu sur son portefeuille, sans
pour autant avoir la moindre information sur son identité réelle : le système de la
Blockchain est anonyme.
Les transactions effectuées entre ces personnes seront inscrites sur une page
servant de registre, un bloc. Chaque transaction est notée avec la date et l’heure de
sa réalisation, ainsi que le montant et le destinataire. Lorsque, par exemple,
l’utilisateur 2 veut envoyer 5λ à l’utilisateur 4, la transaction sera notée :
21/07/2019 08 :12
2 (5λ) → 4
Lorsque le bloc aura atteint sa capacité maximale (disons une seule
transaction), il faudra sceller (c’est-à-dire fermer) ce bloc et l’inscrire sur la Blockchain
indéfiniment : la transaction est alors irréversible. Pour cela, un procédé
cryptographique de chiffrement est utilisé : le hachage. En eux mots, il s’agit d’un
programme qui, après que l’utilisateur ait entrer un chiffre, renvoie une série de
caractères. Par exemple, si un utilisateur écrit le chiffre 4, la série 5623145 apparait.
Afin de retrouver la clé du bloc pour ensuite la sceller, le programme renvoie la
série de caractères finale. Ainsi, il est extrêmement difficile de connaître la clé
d’entrée. Cependant, une fois que cette clé a été identifiée, il est facile de vérifier son
authenticité : il suffit juste de la passer par ce programme.
La personne qui trouve la clé en premier présente son travail aux utilisateurs
qui doivent valider ses recherches. Une fois que tout le monde s’est mis d’accord, le
bloc est rajouté sur la Blockchain. L’utilisateur ayant découvert la clé est rémunéré en
fraction de la cryptomonnaie lambda, ce qui permet de compenser les coûts
énergétiques qu’a occupé la puissance de calcul de son ordinateur : c’est le minage.
Les mineurs ne sont en réalité que des appareils électroniques automatisés qui
mettent également les portefeuilles à jour après une transaction.
Avantages et inconvénients
7
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
En premier lieu, nous allons nous intéresser aux avantages avancés par la
création des cryptomonnaies.
•
•
•
•
•
Premièrement, les transactions sont très rapides et efficaces. Le système bancaire
nécessite plusieurs jours de validation, le temps que l’organisme s’assure que l’entité
qui réalise le transfert possède la somme en question. Inversement, une transaction
sur la Blockchain ne requiert qu’une dizaine de minutes, ce qui facilite les échanges
entre agents économiques.
Deuxièmement, une transaction en cryptomonnaie ne coûte que quelques centimes
au maximum. Lorsqu’une banque réalise un transfert d’argent, elle prélève un montant
fixé ou variant en fonction de la somme en circulation ; ces commissions sont quasiinexistantes pour une transaction en cryptomonnaie.
Troisièmement, les transactions sont anonymes et irréversibles, ce qui sous-entend
de nombreux avantages. Tout d’abord, la cryptomonnaie en question ne peut pas être
censurée, ce qui permet la circulation des actifs sans restriction territoriale. Ensuite,
la Blockchain est transparente et chaque membre peut être identifié facilement en cas
de fraude. En outre, les transactions peuvent être effectuées par n’importe qui, sans
le besoin de fournir ses informations personnelles. Elles ne peuvent, d’ailleurs, pas
être dupliquées non plus.
En outre, la plupart des cryptomonnaies sont plafonnées à un nombre prédéfini
d’unités, de manière à éviter l’inflation (la cryptomonnaie est « déflationniste »).
Enfin, les cryptomonnaies suppriment les tiers de confiance. Les banques et
institutions financières ne sont plus responsables de la gestion du capital économique
d’une entité. Le contrôle gouvernemental est ainsi quasi-impossible, du moment que
la Blockchain reste légitime et non truquée.
En second lieu, nous allons étudier les principaux défauts des cryptomonnaies.
• D’abord, il n’y a pas d’organisme central qui
peut intervenir si une erreur survient dans le
portefeuille d’un utilisateur. Il n’y a pas, à ce
jour, d’assurance qui couvre ce type de
dysfonctionnement ;
l’utilisateur
est
entièrement responsable de ses éventuelles
pertes.
• De surcroît, le fonctionnement des
cryptomonnaies nécessite des compétences
en informatique non-négligeables. Dans le cas
échéant, la probabilité qu’une clé soit perdue
en raison d’une maladresse augmente, et les
transactions sont nettement plus vulnérables.
Affiche de sensibilisation aux risques des
• Troisièmement, nous pouvons retourner
cryptomonnaies , publiée au Canada
certaines propriétés des cryptomonnaies et les
étudier sous un autre angle : l’irréversibilité des transactions signifie qu’un envoi
erroné ne peut pas être annulé. L’anonymat ne signifie pas pour autant qu’un
gouvernement non libéral ayant interdit les cryptomonnaies ne puisse pas dépister et
condamner une transaction. Enfin, les cryptomonnaies dépendent entièrement de la
garantie et de la stabilité de la connexion Internet.
8
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
•
•
•
Par ailleurs, le minage devenant de
plus
en
plus
prometteur,
la
consommation d’électricité lors des
transactions
devient
un
enjeu
écologique important à considérer.
De plus, plusieurs cryptomonnaies ne
sont pas compatibles entre elles parce
qu’elles n’accomplissent pas les
mêmes fonctions. De plus, les
cryptomonnaies non dérivées du
Bitcoin n’utilisent pas la même
Blockchain que ce dernier ; c’est le cas Cours du Bitcoin depuis sa date de création
d’Etherium, par exemple. Encore, le Le cours du Bitcoin est très instable et varie de
risque de déflation est assez plusieurs milliers de dollars chaque an.
important, étant donné que les
cryptomonnaies sont souvent limitées.
Enfin, la question la plus évoquée dans des débats est celle de la volatilité : même si
le prix repose sur la demande et l’offre, aucune institution ne peut réguler la valeur
des unités, qui peut ainsi changer brusquement. De ce fait, un effondrement d’une
cryptomonnaie serait catastrophique pour de nombreuses acteurs.
Exemple d’une cryptomonnaie : le Bitcoin
Le Bitcoin est la première cryptomonnaie mise en circulation. Le concept du
Bitcoin serait apparu dès 1977, avec le lancement du programme RSA, ancêtre de la
Blockchain.
En 2009, un certain Satoshi Nakamoto lance la première cryptomonnaie de
l’histoire (du moins, la plus développée jusqu’alors). Un texte accompagne cette sortie
révolutionnaire décrivant les principaux traits de cette monnaie. Quelques jours plus
tard, la première clé publique est publiée par le créateur. Il sera par la suite découvert
que Nakamoto était membre des cypherpunks, organisation composée d’experts en
cryptographie qui travaillaient pour assurer le respect de la vie privée des individus.
Le Bitcoin a connu une ascension spectaculaire en 2017, et représente près de
70% de la capitalisation boursière totale des cryptomonnaies en 2020, pour une valeur
boursière de plus de 150 milliards de dollars américains. Cependant, avec plus de 18
millions d’unités en circulation et un plafond aux 21 millions d’unités, la croissance du
Bitcoin devrait ralentir dans un futur proche. Le travail des mineurs devient de plus en
plus difficile, car le minage pourrait pousser le Bitcoin à ses limites. Il est même estimé
que d’ici 2140, le minage des Bitcoins ne sera plus récompensé, et certaines études
estiment que 80% des Bitcoins dans le monde ont été minés en seulement neuf ans.
Les pays qui concentrent le plus de traders sont les États-Unis, le Japon et la
Corée du Sud. Pourtant, les deux pays asiatiques n’ont pas été épargnés de
gigantesques cyberattaques. Par exemple, en 2014, une plateforme d’échange de
Bitcoins s’est effondrée du jour au lendemain suite à une attaque en ligne. Les
criminels se serait emparés de près de 750 000 BTC.
Enfin, le Bitcoin aura certainement inspiré beaucoup de créateurs
informatiques de tester l’horizon des cryptomonnaies. En effet, en fin de décennie,
plus de 1 400 cryptomonnaies distinctes étaient en circulation, dont Etherium, Ripple
et le Litecoin.
9
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
Liens entre cryptomonnaies et économie mondiale
Le rôle actuel des cryptomonnaies
Les cryptomonnaies constituent une perspective d’évolution des monnaies
utilisées de nos jours. Pourtant, leur rôle est encore assez limité. En effet, d’après
Statista, la valorisation boursière des dix principales cryptomonnaies ne représentait
« que » 200 milliards de dollars, dont les trois quarts étaient liés au Bitcoin. Or, même
cette géante du monde des cryptomonnaies n’a pas été décisive : environ 125 000
BTC (toutes les monnaies sur la Blockchain Bitcoin) ont été échangés en janvier 2020,
d’après la même source. En estimant que la valeur moyenne du Bitcoin était de 10 000
dollars ce mois-ci, cela reviendrait à échanger $125 000 000, un nombre non
négligeable, mais néanmoins, faible.
Pourtant, les conditions commencent à changer. En effet, des organisations
aussi diverses qu’Unicef ou même le Fond Monétaire Mondial ont chacune lancé une
collecte de fonds en cryptomonnaies. Le FMI s’est d’ailleurs montré optimiste sur le
futur des cryptomonnaies, et la direction aurait des perspectives de création d’une
cryptomonnaie propre à l’entité. De plus, le nombre de traders ne cesse d’augmenter :
en 2019, plus de 17 millions de personnes ont participé à des transactions en Bitcoin
pour la première fois ; ce chiffre reste une valeur approximative. La mentalité portée
sur les cryptomonnaies se tourne vers une intégration de ces dernières dans
l’économie mondiale.
Étude des scénarios possibles pour l’avenir
Les perspectives de développement des cryptomonnaies sont larges ; les
experts regroupent donc souvent leurs prédictions sur trois types de scénarios :
pessimiste, neutre et optimiste.
D’un point de vue pessimiste, on pourrait deviner que les cryptomonnaies
seraient au centre du plus grand krach de l’histoire, et ce à cause de la bulle
spéculative qui risque d’éclater un jour. En effet, un trader de cryptomonnaie essaie
d’acheter une cryptomonnaies dans le seul et unique but d’espérer les revendre plus
cher dans un futur plus ou moins proche. Pourtant, ils ne prennent pas en compte la
valeur réelle de leur actif. Ensuite, le blanchiment d’argent pourrait perturber les
échanges : la Blockchain étant un registre sécurisé, elle n’est pas pour autant
infaillible. Enfin, les régulateurs ont toujours du mal à s’imposer sur une plateforme
qu’ils ne peuvent pas contrôler : « risques associés à la documentation d’information ;
de perte de capital, de volatilités ou d’absence de marché ; d’escroqueries et de
blanchiment. », affirme l’Autorité des marchés financiers (AMF).
D’un point de vue neutre, les cryptomonnaies se développeraient dans certains
secteurs de l’industrie et des services, sans pour autant bouleverser nos vies
quotidiennes. Dans ce cas, il serait fort probable que les organisations centrales
prennent des mesures drastiques, rendant la valeur des cryptomonnaies plus faible, à
travers le vote de lois contre ces actifs. En outre, l’escroquerie et le vol de portefeuilles
connaitraient un essor important, ce qui pénaliserait tout investisseur. Il serait donc
difficile d’affirmer avec certitude que le système de la Blockchain est une cause
d’éloignement des traders. Cependant, dans les domaines tels que la finance,
l’existence des ICO (Initial Coin Offering) et des Smart Contracts, des technologies
10
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
apportées par Etherium qui responsabilisent les utilisateurs, pourrait se révéler
bénéfiques, rendant la disparition total des cryptomonnaies très improbable.
D’un point de vue optimiste, les cryptomonnaies gagneraient du terrain et
remplaceraient les monnaies actuelles, annonçant la cyber-révolution dans le
domaine des monnaies. La quasi-totalité des achats quotidiens des particuliers se
feraient au moyen de cette technologie. Or, contrairement à la situation actuelle, les
banques et les gouvernements s’empareraient des cryptomonnaies et mettraient en
place des systèmes efficaces pour contourner l’anonymat et la liberté incontrôlable
sur la Blockchain. En réalité, la politique autour des cryptomonnaies ressembleraient
à un rapprochement de ces actifs et des banques, qui seraient obligées de respecter
les régulations sur leur circulation.
Risques à l’échelle mondiale
Les cryptomonnaies présentent des problématiques qui peuvent avoir des
répercutions internationales si elles ne sont pas prises au sérieux.
Premièrement, les erreurs de cryptage et les ‘forks’ (interruptions) peuvent
exposer les transactions aux piratages informatiques. Puis, lors d’une récession
mondiale (telle celle qui s’annonce en 2020), les cryptomonnaies pourraient être
affectées par un phénomène : le ‘gapping’. Ce terme anglais désigne un vide entre
deux valeurs d’un actif en un espace de temps limité. Ainsi, un effondrement d’un actif
en un lapse de temps restreint pourrait amplifier des dégâts économiques déjà
sévères. Tout cela est aggravé par la volatilité des cryptomonnaies de nos jours.
Par ailleurs, le facteur humain est à prendre en compte. Avec plus d’un milliard
d’euros en cryptomonnaies volés au 1er trimestre de 2019, le blanchiment d’argent est
préoccupant. La vente illégale d’armes, de drogues ou tout autre trafic non règlementé
est une des fenêtres laissées ouvertes par les cryptomonnaies. Dans le même
contexte, une attaque des 51%, c’est-à-dire lorsque plus de la majorité des actifs sont
détenus par une seule entité, peut mener à la destruction totale de la cryptomonnaie,
étant donné que le minage serait biaisé pour favoriser les erreurs et les vols en ligne.
Enfin, l’accès et la maîtrise des nouvelles technologies, prérequis pour tous les
échanges en cryptomonnaies, ne sont pas garantis pour tous ; c’est ce qu’on appelle
la fracture numérique. Il est ainsi important de comprendre qu’une minorité de
personnes auront le capital économique et intellectuel pour rentrer dans le monde des
cryptomonnaies. La perception des sociétés à l’égard d’un mode de paiement
nouveau mais dangereux serait péjorative dans certains États plus conservateurs, et
moins développés économiquement et technologiquement.
Pays et organisations concernés
Triade (États-Unis, Union Européenne, Japon + Corée du Sud)
La maturité des marchés de la Triade détermine en grande partie leur position
concernant les cryptomonnaies. Dans la mesure du possible, ces trois groupes
adoptent une approche conservative envers les cryptomonnaies. La Commission
européenne a même clarifié qu’aucune cryptomonnaie privée ne serait reconnue tant
que les modalités juridiques ne seront pas établies. Cette question divise les États
membres, sans pour autant aboutir à une solution concrète.
11
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
Quant aux Américains, le Crypto-Currency Act of 2020 pourrait altérer la vision
des citoyens autour des cryptomonnaies : le Bitcoin ne sera plus considéré comme
une monnaie, mais une commodité. D’ailleurs, la loi prévoit de diviser les
cryptomonnaies actuelles en trois catégories : les matières premières (ou
commodités), les cryptomonnaies, et les crypto-sécurités – dotées d’une valeur
mobilière. Cependant, les objectifs de ce projet de loi non officiel (en mai 2020) ne
sont pas clairs.
Le Japon et la Corée du Sud ne sont pas en faveur de la création d’une
cryptomonnaie nationale, mais offrent déjà des définitions plus ou moins pertinentes.
A l’inverse des deux autres marchés de l’alliance, les cryptomonnaies sont nettement
mieux perçues.
BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine, Afrique du Sud)
Ces cinq pays sont en pleine croissance économique et dynamisent le marché
mondial. De ce fait, leur point de vue sur les cryptomonnaies est globalement plus
optimiste, mais varie de pays en pays. La Chine, par exemple, s’est lancée dans une
lutte anti-Bitcoin mais considère pour autant l’adoption d’une cryptomonnaie nationale.
La Russie de Vladimir
Poutine est depuis quelques
années à la recherche d’une
cryptomonnaie nationale, le
CryptoRuble, qui fonctionnerait
comme une monnaie actuelle,
omettant ainsi la Blockchain. Le
pays se montre volontaire pour
participer à de nombreux projets
et souhaite légiférer sur le sujet
dans un futur proche.
En Afrique du Sud ou au
Brésil, de plus en plus d’entités
seraient en train d’évaluer le
marché, tandis que le marché
l’Indien explosera dans une
décennie environ, malgré ses
politiques moins progressistes.
La Chine utiliserait la
Carte mondiale qui différencie le point de vue des pays à
nouvelle
cryptomonnaie
l’égard de la mise en circulation d’une cryptomonnaie
nationale
nationale pour mieux surveiller sa
Source : cointelegraph.com
population en éliminant le trafic
Remarque : cette carte se limite à l’adoption d’une
illégal en ligne, une dimension qui
cryptomonnaie nationale.
lui échappait auparavant. La
surveillance de masse serait en effet étendue à l’identité numérique. Plusieurs pays
(et ONG) pourraient donc s’opposer à la création de cette cryptomonnaie nationale
pour des raisons d’éthique.
Pays les Moins Avancés (PMA) : Afghanistan, Bangladesh, Bénin,
Cambodge, Djibouti, Érythrée, Éthiopie, Guinée, Libéria, Malawi, Mali,
Myanmar, Népal, Niger, Ouganda …
12
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
Ce sont les pays les moins développés qui sont les plus divisés concernant la
légalisation des cryptomonnaies. Tandis que certains pays tels que le Bangladesh
n’ont pas autorisé les cryptomonnaies, la plupart des pays n’offrent pas de données
concernant la légalisation des actifs. Il est donc difficile de recenser des données au
cas par cas. D’après plusieurs organisations, dont l’ONU, les bénéfices d’une
intégration intelligente des cryptoactifs dans l’économie de ces pays serait un atout
pour l’accélération de leur développement. Le débat reste donc très ouvert.
Développements récents
Février
2015
Plus de 100 000 commerces acceptent des paiements en
cryptomonnaies dont Microsoft, Dell ou même Twitch. L’utilisation du
Bitcoin est recommandée.
2018
Le Royaume-Uni et la Banque d’Angleterre considèrent la création
d’une cryptomonnaie britannique reprenant le principe de
fonctionnement du Bitcoin. Le serait de mieux contrôler une part du
marché qui échappait jusqu’alors aux autorités. Mark Carney,
directeur de la Banque d’Angleterre, affirme vouloir exploiter la
« souplesse des monnaies virtuelles ». Cette idée n’est pas répandue
en Europe.
Le Canada et Singapour considèrent la création de « systèmes
officiels de paiements » grâce aux cryptomonnaies
2018
2018
Les Iles Marshall deviennent le premier pays souverain au monde à
lancer une cryptomonnaie nationale, SOV. Le plafond d’unités à miner
s’élève à 24 millions d’unités, afin d’empêcher l’inflation. Un ICO est
également mis en place. La startup israélienne Neema collabore avec
le gouvernement pour adopter la monnaie.
2018
Le président vénézuélien N. Maduro crée une cryptomonnaie
nationale, le pétro, ancrée sur le prix du baril de pétrole. Le salaire
minimal et les retraites sont dorénavant fixés sur le cours du pétro. Le
but de cette mesure controversée est de contourner les sanctions
économiques imposées par les États-Unis. D’après le FMI, l’inflation
du Venezuela a atteint 1 000 000% fin 2018.
13
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
2018
La Turquie dévoile son projet de création d’une cryptomonnaie afin de
dynamiser l’économie du pays. La monnaie en question s’appelle le
Turkcoin. Malgré les critiques du Bitcoin émises par le gouvernement,
ce dernier souhaite se tourner vers les nouvelles technologies pour
accélérer le développement de son pays.
2018
L’Iran, victime de lourdes sanctions économiques et financières de la
part des Etats-Unis, se lance à la création d’une cryptomonnaie
nationale régulée par l’Etat, alors que la valeur de la monnaie, le rial
iranien, ne cesse de chuter. En mai 2020, $1 américain équivaut à
42 025 IRR, d’après XE Currency Converter.
2019
La Chine rend opérationnelle la nouvelle cryptomonnaie nationale,
appelée DCEP (Digital Currency Electronic Payment). La DCEP, qui
reprend pourtant les principes de la Blockchain, est entièrement
contrôlée par l’État. La technologie utilisée fut l’objet de nombreuses
recherches, dont plus de 80 brevets proposant des ajustements du
projet, initialement prévu pour 2014.
Implication des Nations Unies
Questions de politique macroéconomique : promotion de la coopération
internationale en matière de lutte contre les flux financiers illicites pour
favoriser le développement durable (8 décembre 2017)
https://undocs.org/fr/A/72/418/Add.6
« Par le projet de résolution sur la « Promotion de la coopération internationale en
matière de lutte contre les flux financiers illicites pour favoriser le
développement durable », adopté sans vote et tel qu’oralement amendé,
l’Assemblée générale se déclarerait préoccupée par le fait que les cryptomonnaies
sont de plus en plus utilisées pour des activités illicites. Elle engagerait les États
Membres et les organisations compétentes à envisager de prendre des mesures pour
prévenir et combattre ces activités. »
Solution(s) déjà mise(s) en place
Étant donné que l’émergence des cryptomonnaies est très récente, peu d’États,
pour l’instant, ont pris des mesures concrètes pour limiter leurs risques.
Cependant, le Japon, pays innovateur dans le numérique, a décidé de
reconnaître les cryptomonnaies comme mode de paiement légal en printemps 2017,
au moyen d’une loi approuvée par le gouvernement. La loi prévoit la transparence des
transactions et impose la solidité financière des plateformes d’échange, afin d’assurer
la sécurité des versements. De ce fait, beaucoup de commerces acceptent des
14
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
cryptomonnaies spécifiques comme le Bitcoin, qui est largement reconnu et utilisé.
Toutefois, dans un marché croissant, le nombre de fraudes et évasions fiscales, ainsi
que le phénomène du blanchiment d’argent, rendent la situation dure à contrôler.
C’est la raison pour laquelle le pays a mis en vigueur une série de lois qui
renforcent celle adoptée en 2017. En effet, les applications d’échanges sont les plus
concernées, parce que leur statut est redéfini, et leur licence d’opération s’avère
nettement plus coûteuse. Le gouvernement, en partenariat avec l’Agence nationale
de fiscalité (NTA), impose aussi des contrôles d’identité aux individus réalisant un
bénéfice de plus de 10 millions de yen (80.000€), éliminant en partie le principe de
l’anonymat sur la Blockchain. Cela ne vise pas à décourager l’investissement étranger
au Japon en termes de cryptomonnaies, mais à créer un environnement plus sûr, plus
transparent, afin que les opérations se poursuivent légalement.
De son côté, la Chine avait banni les cryptomonnaies en début de décennie,
avant de mettre en ligne la DCEP, nouvelle monnaie virtuelle nationale.
Solutions possibles
Il existe de nombreuses solutions qui peuvent être mises en place pour promouvoir
l’intégration des cryptomonnaies dans l’économie mondiale. Toute solution, aussi
irréaliste qu’elle ne semble, peut-être prise en compte, afin de compléter les clauses
opératives d’une résolution. Voici une liste non exhaustive de solutions que vous
pouvez utiliser pour élaborer vos propositions.
•
•
•
•
•
Inciter les États à légiférer, à proposer des définitions rigoureuses et pertinentes,
à débattre sur le statut des cryptomonnaie dans l’économie nationale.
Créer une agence à but non lucratif, subventionnée par les Nations Unies, qui
harmonisera les régulations votées dans chaque État, sans valeur juridique, afin
d’émettre des recommandations intéressantes pour l’ensemble des États
membres, ou pour chaque pays individuellement.
Au niveau des Nations Unies, mais aussi de chaque État individuellement, lancer
des annonces sous forme de fichiers informatiques, ou d’un autre support physique
(à éviter pour des raisons écologiques), présentant les cryptomonnaies, en
insistant sur leur fonctionnement, leurs avantages et leurs inconvénients. Cela ne
concernerait que les pays où les transactions en cryptomonnaies sont légales.
Mettre en place un panel de formation de base ouvert à tout citoyen voulant
acquérir des connaissances nécessaires avant de se lancer dans le trading des
cryptomonnaies. Ces cours pourront être interactifs, sur une plateforme nationale
ou internationale, et seraient mis à la disposition des citoyens gratuitement. De
plus, il serait pertinent de multiplier les interventions d’experts sur le sujet,
notamment sur les réseaux sociaux et site officiel des Nations Unies.
Élaborer une stratégie écologique à grande échelle afin de réduire la dépense
énergétique considérable que représente le minage, étape nécessaire au
fonctionnement de la Blockchain. S’appuyer sur des recherches réalisées
indépendamment ou financée par l’ONU elle-même.
15
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
•
Promouvoir la dynamisation de l’économie des PMA grâce aux cryptomonnaies,
en émettant des plans d’aide pour l’accélération du développement. Préciser
également les modalités et l’intensité de l’aide financière en tenant compte du
niveau de vie (déterminé par l’Indice
de Développement Humain, IDH) et
des infrastructures informatiques
disponibles. L’accès à Internet devrait,
être garanti.
Affiche proposée par un site de
formation de base sur les
cryptomonnaies
(CryptoManiaks) qui incite à la
démocratisation du Bitcoin en
France
Annexe
- https://bitcoin.org/bitcoin.pdf
Ce document est le manifeste original du Bitcoin. Il est publié par le créateur du
Bitcoin à sa sortie.
Bibliographie
1. “Africa Could Be the next Frontier for Cryptocurrency | Africa Renewal.” United
Nations, United Nations, www.un.org/africarenewal/magazine/april-2018-july2018/africa-could-be-next-frontier-cryptocurrency.
2. Alper, Tim. “La Russie Avance à Grands Pas Sur La Législation Des
Cryptomonnaies.” Cryptonews, Cryptonews,
7
Nov.
2019,
fr.cryptonews.com/news/russia-s-crypto-law-is-taking-a-confusing-shape4771.htm
3. Astuces & Aide Informatique. “Les Monnaies Virtuelles : Avantages Et
Inconvénients Des Cryptomonnaies.” Astuces & Aide Informatique, 27 Feb. 2020,
www.astuces-aide-informatique.info/8248/cryptomonnaie-definition
4. Auffray, Christophe. “Les États-Unis Candidats à Une Clarification Des CryptoActifs ?” Cryptonaute, 12 Mar. 2020, cryptonaute.fr/etats-unis-candidatclarification-crypto-actifs/.
5. Barone, Adam. “The Future Of Cryptocurrency.” Investopedia, Investopedia, 3
May
2020,
www.investopedia.com/articles/forex/091013/futurecryptocurrency.asp
6. BetterStudy, Écrit par : Institut. “Pourquoi La Monnaie Est-Elle Si Importante Pour
Faire Fonctionner Une Économie?” Betterstudy Swiss Online Education, 25 Mar.
2020, betterstudy.ch/importance-monnaie-economie/
7. Chavez-Dreyfuss, Gertrude. “Marshall Islands to Issue Own Sovereign
Cryptocurrency.” Reuters,
Thomson
Reuters,
28
Feb.
2018,
www.reuters.com/article/us-crypto-currencies-marshall-islands/marshall-islandsto-issue-own-sovereign-cryptocurrency-idUSKCN1GC2UD
8. ChiaI, Bryan. “Evolution of Cryptocurrency: The Problem With Money
Today.” Master The Crypto, 11 Oct. 2019, masterthecrypto.com/evolutioncryptocurrency-problem-money-today/
16
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
9. “Cryptoast.” YouTube,
YouTube,
www.youtube.com/channel/UCD9yJ3yOv6hCMeYLYAVi7zw
10. Cuny, Delphine, et al. “Cryptomonnaies : La Banque De France Prône Un
Encadrement Strict.” La Tribune, La Tribune Nouvelle, 5 Mar. 2018,
www.latribune.fr/entreprises-finance/banques-finance/cryptomonnaies-la-banquede-france-prone-un-encadrement-strict-770694.html
11. Duffy, Clare. “Everything You Need to Know about Libra, Facebook's
Cryptocurrency.” CNN,
Cable
News
Network,
16
July
2019,
edition.cnn.com/2019/07/16/tech/facebook-libra-crypto/index.html
12. Finance. “La Crypto Monnaie : Origine , Évolution Et Avenir - Finance Et
Patrimoine.” Finances
Et
Patrimoine,
9
Sept.
2019,
finances-etpatrimoine.fr/bourse/la-crypto-monnaie/
13. Forbes, Steve. “Facebook's Libra Is A Great Concept And Zuckerberg Is A Hero
For
Pursuing
It.” Forbes,
Forbes
Magazine,
15
Nov.
2019,
www.forbes.com/sites/steveforbes/2019/11/12/facebooks-libra-is-a-greatconcept-and-zuckerberg-is-a-hero-for-pursuing-it/#698234e636a8
14. “How Many Active Crypto Traders Are There across the Globe?” Chappuis Halder,
14 Apr. 2020, chappuishalder.com/insights/data-tech-cybersecurity/how-manyactive-crypto-traders-are-there-across-the-globe/
15. Isler,
Marcel.
“Bitcoin In The
Future:
Proven
Top
15
Experts
Predictions.” IMi Blockchain, 24 May 2020, imiblockchain.com/bitcoin-in-thefuture/
16. Keilmann, Alexandre. “Les Dates Clés De L'histoire Des Monnaies
Virtuelles.” BEAST Magazine - BUSINESS ENTERTAINMENT ART SCIENCE
TECHNOLOGY, 9 Apr. 2018, www.beastmagazine.lu/dates-cles-de-lhistoiremonnaies-virtuelles/
17. Kevin@nextinpact.com. “Bitcoin : Les États Unis En Font Une Commodité, New
York Délivre Sa Première BitLicense.” Next INpact - Actualités Informatique Et
Numérique
Au
Quotidien,
Next INpact,
23
Sept.
2015,
www.nextinpact.com/news/96614-bitcoin-etats-unis-en-font-commodite-newyork-delivre-sa-premiere-bitlicense.htm
18. “La Cryptomonnaie Pourrait Conquérir L'Afrique | AfriqueRenouveau.” United
Nations, United Nations, www.un.org/africarenewal/fr/magazine/avril-2018-juillet2018/la-cryptomonnaie-pourrait-conqu%C3%A9rir-l%E2%80%99afrique
19. “La Deuxième Commission Adopte 21 Projets De Textes Pour Encourager Des
Actions Dans Divers Domaines Économiques Et Financiers | Couverture Des
Réunions & Communiqués De Presse.” United Nations, United Nations,
www.un.org/press/fr/2017/agef3490.doc.htm
20. Le Blog du Coin. “Le Japon Durcit Les Règles En Matière De Cryptomonnaies.” Le
Blog Du Coin, 2 June 2019, leblogducoin.net/le-japon-durcit-les-regles-en-matierede-cryptomonnaies/
21. “Le Japon Durcit Sa Législation à L'égard Des Cryptomonnaies.” CryptoActu, 13
May 2020, cryptoactu.com/japon-legislation-cryptomonnaies/
22. Le Point, magazine. “Le Marché Du Bitcoin Fait Fureur Au Japon.” Le Point, 5 Jan.
2018, www.lepoint.fr/economie/le-marche-du-bitcoin-fait-fureur-au-japon-05-012018-2184166_28.php#
23. “Le Portail De Statistiques.” Statista, fr.statista.com/a-propos/notre-engagementpour-la-recherche
24. “Les
Avantages
Et
Inconvénients
Du
Bitcoin.” Cryptonews,
fr.cryptonews.com/guides/bitcoin-pros-and-cons.htm
17
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
25. “Les Cryptomonnaies Et Leur Utilisation Comme Moyen De Paiement
Quotidien.” SIA Partners Energy
Outlook,
finance.siapartners.com/20190429/les-cryptomonnaies-et-leur-utilisation-comme-moyen-depaiement-quotidien#_ftn2
26. “Les Fonctions Et Les Formes De La Monnaie.” Superprof Ressources, 16 Dec.
2019,
www.superprof.fr/ressources/scolaire/eco-g/cours-04/terminalestmg/monnaie-contre-partie-economique.html
27. “Les Pays Dans Lesquels Le Bitcoin Est Interdit Ou Légal.” Cryptonews,
fr.cryptonews.com/guides/countries-in-which-bitcoin-is-banned-or-legal.htm
28. Mondialisation
:
Définition
Simple
Et
Facile
Du
Dictionnaire,
www.linternaute.fr/dictionnaire/fr/definition/mondialisation/
29. “Monnaie Virtuelle : 3 Scénarios Possibles Pour L'avenir De La Crypto
Monnaie.” Café De La Bourse : Analyses Et Conseils Pour Investir, 17 Mar. 2020,
www.cafedelabourse.com/actualites/crypto-monnaie-quel-avenir-monnaievirtuelle
30. Moret-BaillyGuillaume, Guillaume, and Blockchain. “Débuter Dans Les
Cryptomonnaies.” TheCoinTribune,
24
Apr.
2019,
www.thecointribune.com/guides-crypto/debuter-dans-les-cryptomonnaies/
31. MORIZET, Marie. “Cryptomonnaies : Quel Est Son Rôle Dans L'économie
Mondiale ?” Pourquoi Ma Banque, 8 May 2020, www.pourquoimabanque.fr/rolecryptomonnaies-dans-economie-mondiale/
32. “Pour L'UE, Pas De Cryptomonnaie Privée sans Réglementation Stricte.” Usine,
Alice Vitard |,
6 Dec.
2019,
www.usine-digitale.fr/article/pour-l-ue-pas-decryptomonnaie-privee-sans-reglementation-stricte.N911174
33. “Quels Sont Les Risques Associés Au Trading De Crypto-Monnaies ?” Les
Risques De La Crypto-Monnaie | Crypto Trading | CMC Markets,
www.cmcmarkets.com/fr-fr/apprendre-a-trader-les-crypto-monnaies/quels-sontles-risques
34. Quénetain, Stanislas de, and Stanislas de QuénetainPassionné. “UNE
EXPLICATION SIMPLE DE LA PREUVE DU TRAVAIL.” Blockchains Expert, 27
Apr. 2020, www.blockchains-expert.com/une-explication-simple-de-la-preuve-dutravail/
35. “Regulating the No Man's Coin – the Rapid Rise of Cryptocurrencies Has
Regulators Scratching Their Heads | UN DESA Department of Economic and
Social
Affairs.” United
Nations,
United
Nations,
www.un.org/development/desa/en/news/policy/cryptocurrencies.html
36. Remy, François. “Les Risques Associés Aux Cryptomonnaies.” Journal Métro,
25 Feb. 2019, journalmetro.com/techno/cryptomonnaies/2174588/les-risquesassocies-aux-cryptomonnaies/
37. Shanmugam, Karthik, et al. “10 Fabulous Predictions for the Future of
Cryptocurrencies.” ReadWrite, 31 July 2019, readwrite.com/2019/08/05/10fabulous-predictions-for-the-future-of-cryptocurrencies/
38. Sharma, Niral. “2008 Financial Crisis: Here Are the Worst and Least Affected
Countries.” cnbctv18.Com, cnbctv18.Com, www.cnbctv18.com/economy/2008financial-crisis-here-are-the-top-10-most-and-least-affected-countries802431.htm
39. Sharma,
Rakesh.
“IMF
Chief
Suggests IMFCoin Cryptocurrency
as
Possibility.” Investopedia,
Investopedia,
29
Jan.
2020,
www.investopedia.com/news/imf-chief-suggests-imfcoin-cryptocurrencypossibility/
18
LFH MODÈLE DES NATIONS UNIES 2020, 27, 28 & 29 NOVEMBRE
40. Stewart, Heather, et al. “Five Countries That Crashed and Burned in the Credit
Crunch Face a Hard Road.” The Guardian, Guardian News and Media, 3 Jan.
2010, www.theguardian.com/business/2010/jan/03/credit-crunch-iceland-irelandgreece-dubai-spain
41. Teterel, Nicolas, and Nicolas TeterelEnfant de Satoshi. “Et Pendant Ce Temps En
Chine, Le Règne De L'Anti-Bitcoin Commence.” TheCoinTribune, 19 Feb. 2020,
www.thecointribune.com/actualites/et-pendant-ce-temps-en-chine-le-regne-antibitcoin-commence/
42. UNICEF France. “UNICEF Lance Un Fonds En Crypto-Monnaies.” UNICEF
France, UNICEF France, 10 Oct. 2019, www.unicef.fr/article/unicef-lance-unfonds-en-crypto-monnaies
19