PHIẾU TRÌNH KÝ HỒ SƠ/ VĂN BẢN
TL/BM/011-Phiên bản 02
ĐƠN VỊ
BAN TÀI CHÍNH
I. LẦN TRÌNH: 1
II. VỀ VIỆC
Ý KIẾN CỦA BÌNH TIỀN VỀ PHƯƠNG ÁN VAY BỔ SUNG VỐN LƯU ĐỘNG
235 TỶ CỦA BINHTIEN TẠI BIDV
III.
MÃ QR BẢO MẬT
NỘI DUNG
Sau khi BTC làm việc với Bình Tiên về dòng hàng để giải ngân cho Bình Tiên tại BIDV, Bình Tiên có các vấn
đề sau đây kính trình anh An cho phương án xử lý, cụ thể:
1. Dòng giải ngân: Bình Tiên ký hợp đồng với với EC hoặc SMC, tuy nhiên việc ký hợp đồng của đầu vào
của Bình Tiên và đầu ra nên 2 đơn vị khác nhau.
Ví dụ: Bình Tiên vay BIDV tạm ứng hợp đồng mua vật tư MMTB của EC để cung cấp cho SMC thi công
dự án Bình Tiên.
2. Dòng thanh toán (dòng trả nợ): Bình Tiên đề xuất TNG góp vốn Bình Tiên để Bình Tiên trả nợ BIDV vì
thực tế cần góp để nâng cao vốn của Bình Tiên.
3. Dòng hàng (dòng hoàn hồ sơ chứng từ EC/SMC cho Bình Tiên): chỉ cần dòng EC/SMC xuất hóa đơn thi
công hoặc cung cấp vật tư MMTB theo hợp đồng => Khả năng dòng hàng trong tương lai?
4. Theo phương án này, sau khi mục 3 hoàn thành thì dòng vật tư MMTB sẽ nằm ở Bình Tiên. Vì vậy, có
liên quan chủ trương lớn là thi công tiếp cái gì, hạng mục nào vào thời điểm đó? Nên cần có chủ trương
lớn từ TNG để định hướng xử lý hồ sơ sau này.
(Chi tiết theo tờ trình dòng hàng đính kèm)
IV. CHỈ ĐẠO CỦA BAN TGĐ
ĐÁNH GIÁ CỦA BAN TGĐ





Xuất sắc
Tốt
Khá
Trung bình
Không đạt
Người trình
Phụ trách
BLĐ Phê duyệt
Ngày:……/……/2023
Ngày:……/……/2023
Ngày:……/……/2023
MÃ QR TRÌNH KÝ
V. TÓM LƯỢC NỘI DUNG CHỈ ĐẠO
Lần
trình
Ngày
bút phê
Lãnh đạo
Nội dung chỉ đạo
Ghi chú
THEO DÕI PHIÊN BẢN
Số phiên bản
Diễn giải sửa đổi
Ngày hiệu lực
00
Ban hành mới
26/11/2020
01
Điều chỉnh:
Điều chỉnh nội dung biểu mẫu TL/BM/011 Phiếu trình ký hồ sơ
văn bản;
31/12/2021
02
Bổ sung các nội dung: Lần trình, tóm lược chỉ đạo của BLĐ
05/05/2022
TP.HCM, ngày 18 tháng 10 năm 2023
TỜ TRÌNH
“V/v: Đề xuất vay theo hạn mức thấu chi cho Bình Tiên tại BIDV Trường Sơn”
Kính gửi: BAN LÃNH ĐẠO TRUNGNAM GROUP
Nhằm bổ sung vốn lưu động bằng hình thức vay theo hạn mức thấu chi, Ban Tài Chính kính trình Ban
Lãnh Đạo Trungnam Group phê duyệt phương án vay tại BIDV Trường Sơn, cụ thể như sau:
1. Dòng giải ngân: Bình Tiên ký với với EC hoặc SMC đều được, tuy nhiên em đề xuất việc ký hợp đồng
của đầu vào của Bình Tiên và đầu ra gói này nên 2 đơn vị khác nhau. Ví dụ: Bình Tiên vay BIDV tạm ứng
hợp đồng mua vật tư mmtb của EC để cung cấp cho SMC thi công dự án Bình Tiên.
Việc này kính đề nghị anh @Hovantha chỉ đạo phòng kinh tế kế hoạch lên hạng mục vật tư, MMTB sau
này làm để xử lý hợp đồng (tránh trùng lặp hạng mục V5 sắp vay gói khác và các dở dang đã thi công
chưa xuất). tỷ lệ tạm ứng hợp đồng bao nhiêu % phù hợp với giải ngân nhờ chi @TNG - FINANCE - Ms
Hoa có ý kiến để anh Tha chỉ đạo tổng giá trị hợp đồng phù hợp.
2. Dòng thanh toán (dòng trả nợ): Em đề xuất TNG góp vốn Bình Tiên để Bình Tiên trả nợ BIDV. Vì thực
tế cần góp để nâng cao vốn của công ty.
3. Dòng hàng (dòng hoàn hồ sơ chứng từ EC/SMC cho Bình Tiên): chỉ cần dòng EC/SMC xuất hóa đơn thi
công hoặc cung cấp MBTB theo hợp đồng. Em đề nghị a Tha chỉ đạo phòng KTKH làm việc BKD về khả
năng dòng hàng trong tương lai
4. Theo phương án này thì sau khi mục 3 hoàn thành thì dòng vật tư, mmtb sẽ nằm ở Bình Tiên, kính đề
nghị anh @Hovantha tăng người theo dõi khối lượng vật tư này (kế toán vật tư, nv vật tư, kho) và cũng
liên quan chủ trương lớn là thi công tiếp cái gì hạng mục nào vào thời điểm đó. Nên sẽ cần có chủ trương
lớn từ TNG để định hướng xử lý hs sao này ạ
A. Thông tin khoản vay:
1. Hình thức cấp tín dụng: Vay theo hạn mức thấu chi, hạn mức tối đa 235 tỷ đồng;
2. Thời hạn vay tối đa: 12 tháng;
3. Biện pháp bảo đảm:
100% tài sản bảo đảm: HĐ tiền gửi 235 tỷ của Cty CP Đầu tư hạ tầng KCN Trung Nam Cà Ná
(TNCNIZ) tại BIDV Trường Sơn kỳ hạn 12 tháng.
4. Biểu phí lãi:
a. Lãi tiền gửi tại BIDV Trường Sơn kỳ hạn 12th: ~4,79%/năm, trả lãi hàng tháng.
(lãi suất huy động tại các ngân hàng đồng loạt giảm)
b. Lãi vay trả cho BIDV Trường Sơn: ~4,9%/năm, trả lãi hàng tháng.
(lãi suất vay 3th điều chỉnh lần)
Margin: -0,11%/năm (~ -0,009%/tháng ~ 21,5trđ/tháng)
(đã đàm phán mức margin thấp nhất so với các ngân hàng khác chào mức chênh lệch từ 0.5% - 1%)
5. Mục đích vay vốn:
a. Tài trợ chi phí hoạt động sản xuất kinh doanh.
b. Duy trì số dư tiền gửi của Cà Ná đủ 585 tỷ làm căn cứ cho việc xin Giấy phép chứng nhận đầu tư.
(Đã duy trì HĐTG 350 tỷ tại Vietinbank – Ba Đình)
c. Ưu điểm khi vay theo hạn mức thấu chi:
+ Giảm bớt việc bổ sung hóa đơn chứng từ khi giải ngân 235 tỷ, bổ sung hóa đơn chứng từ sau
trong vòng 12 tháng.
+ Chủ động giải ngân thanh toán bằng ebanking nhanh chóng.
+ Margin thấp nhất so với các hình thức vay khác
B. Ban/Phòng phối hợp thực hiện giải trình hồ sơ:
 Ban Kế Toán cung cấp hồ sơ mở tài khoản/hồ sơ vay/mục đích sử dụng vốn theo yêu cầu của
Ngân hàng.
 Ban Kinh Doanh phối hợp xử lý dòng tiền.
Kính trình Ban Lãnh Đạo xem xét và phê duyệt.
Trân trọng!
BAN LÃNH ĐẠO
BAN TÀI CHÍNH
DANH MỤC HỒ SƠ VAY VỐN
Đính kèm tờ trình đề xuất cấp hạn mức tại BIDV Trường Sơn
I. HỒ SƠ MỞ TÀI KHOẢN CỦA CÔNG TY VAY VÀ CÔNG TY MỞ HĐTG
Stt
Tên hồ sơ
1
Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp
2
Đăng ký mẫu dấu
2
Văn bản bổ nhiệm Kế toán trưởng/Người phụ trách kế toán.
Chứng minh nhân dân/thẻ căn cước của Người đại diện theo
pháp luật và kế toán trưởng.
Giấy đề nghị kiêm hợp đồng đăng ký thông tin khách hàng và
dịch vụ tài khoản.
3
4
II. HỒ SƠ VAY VỐN
Stt
HỒ SƠ PHÁP LÝ
1 Điều lệ doanh nghiệp
Tên hồ sơ
2
Đăng ký kinh doanh
3
Giấy chứng nhận phần vốn góp/cổ phần của từng thành viên hoặc
Danh sách thành viên góp vốn/cổ đông (vốn góp từ 5% vốn Điều
lệ/vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên).( nếu có)
4
CCCCD của Người đại diện theo pháp luật và kế toán trưởng.
5 Biên bản họp về việc vay vốn (đối với Cty 2 Thành viên trở lên)
6 Quyết định bổ nhiệm Kế toán trưởng
HỒ SƠ TÀI CHÍNH
Báo cáo tài chính thuế/kiểm toán tối thiểu 03 năm gần nhất và
quý gần nhất 2020, 2021 và 2022, 6th 2023
- Bảng cân đối;
1
- Báo cáo kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh;
- Thuyết minh báo cáo tài chính;
- Lưu chuyển tiền tệ.
2 Tờ khai VAT 12 tháng năm 2022 và 8 tháng đầu năm 2023
Bảng kê tổng hợp hàng tồn kho, phải thu, phải trả, tài sản cố định
2
(nếu có)
Hợp đồng, hóa đơn đầu vào, đầu ra trong năm 2022-2023
4 + 6 hợp đồng đầu vào
+ 6 hợp đồng đầu ra (kèm hóa đơn giá trị lớn)
5
Phương án kinh doanh 2023 + đề nghị vay vốn
HỒ SƠ TÀI SẢN BẢO ĐẢM
1 HĐTG 235 tỷ
Hình thức VB
Bản sao chứng
thực
Bản sao chứng
thực (Nếu có)
Bản sao Công ty
Bản sao chứng
thực
Bản chính (Mẫu
biểu đính kèm)
Số lượng
Hình thức VB
Số lượng
Bản sao y cty
Bản sao chứng
thực
1
Bản sao y Cty
1
Bản sao chứng
thực
Bản gốc
Bản sao y cty
1
1
1
1
2
1
1
1
1
Bản sao y cty
1
Bản sao y cty
1
Bản chính
1
Bản sao y Cty
1
Bản Chính
(theo mẫu)
1
Bản gốc
1