KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
Phần tổng quan và quản lý đầu tư cá nhân
1. Báo cáo tình hình tài chính hiện tại của cá nhân từ việc phân tích báo cáo dòng tiền và
bảng cân đối tài sản cá nhân.
2. Báo cáo các hoạt động đầu tư mà bạn đã thực hiện và quá trình thực hiện chúng. Đánh
giá kết quả của từng hoạt động đầu tư. So sánh với nội dung được học trong chương
quản lý đầu tư cá nhân, Bạn rút ra nhận xét/bài học gì từ những hoạt động đầu tư mà
mình đã thực hiện (với những cá nhân đã thực hiện đầu tư cá nhân)
3. Lập kế hoạch đầu tư cá nhân (có thể kế hoạch đầu tư mới hoặc tiếp tục công việc đầu tư
hiện tại (chi tiết theo 06 bước được chi tiết trong slide Financial Planning Process chapter 1). Diễn giải kế hoạch chi tiết và vì sao lựa chọn như vậy ở từng bước.
Phần tiêu dung và quản lý chi tiêu
1. Dựa trên báo cáo tình hình tài chính hiện tại đã làm ở chương 1 để lên kế hoạch quản lý
tiền và chi tiêu (chi tiết theo 06 bước được chi tiết trong slide Financial Planning
Process -chapter 1). Dựa vào các yếu tố tác động đến kế hoạch chi tiêu, tiết kiệm để
đánh giá và lựa chọn kế hoạch tài chính phù hợp.
2. Phân tích khả năng tín dụng của bản thân và tự xây dựng hạn mức tín dụng.
3. Lựa chọn các sản phẩm tín dụng cá nhân cần thiết và phù hợp với báo cáo tài chính của
bạn. Xác định các bước bạn cần làm để tránh và sửa chữa khi mắc sai lầm trong sử dụng
thẻ tín dụng.
Phần mua nhà và bảo hiểm
1. Học viên dựa trên tình hình tài chính hiện tại để lập kế hoạch mua nhà hoặc mua xe, kế
hoạch cần xác định rõ là mua tài sản cụ thể gì, ở đâu, mua thời điểm nào, nếu cần vay
thì dự kiến vay ở đâu, vay bao nhiêu (dựa vào bảng exel đã làm trên lớp về mức tài trợ
vốn tối đa cho kế hoạch mua nhà), kế hoạch trả nợ.
2. Học viên chọn 1 sản phẩm bảo hiểm phù hợp với nhu cầu thực tế của cá nhân (gia đình),
lập kế hoạch mua bảo hiểm và phải làm rõ mức phí, phạm vi bảo hiểm mà cá nhân lựa
chọn.
Phần kế hoạch hưu trí và thừa kế- di chúc
1. Dựa vào báo cáo tài chính đã lập ở chương 1, phân tích tài sản và nguồn vốn cá nhân để
lên kế hoạch hưu trí.
2. Kế hoạch về lập di chúc cho người thừa kế di chúc
YÊU CẦU




Viết kế hoạch tài chính cá nhân theo những yêu cầu trên:
Số trang: Tối thiểu 15 trang (không bao gồm phần phụ lục)
Dãn dòng: 1.3
Font chữ: New time Roman -13
Thời gian nộp bài 20/3/2022
Hình thức nộp bài: Nộp bài trên LMS, file word, ghi tên file (Ho va Ten-TCCN)