Program Pengendalian Risiko dan Tanggung Jawab Direksi - Pertemuan 2 - Manajemen Risiko- PENDAHULUAN Program Pengendalian Risiko dan Tanggung Jawab Direksi SUPERVISI & PENGAWASAN PROSEDUR & KEMAMPUAN LIMITASI & ALAT PEMANTAUAN & LAPORAN Supervisi dan pengawasan (oversight) yang efektif dari Dewan Komisaris dan Direksi Prosedur dan kemampuan untuk mengidentifikasi dan mengkuantifikasi tingkat Risiko secara tepat waktu Limit-limit Risiko dan alat kontrol lain, misalnya ; Mekanisme pemantauan dan sistem pelaporan Risiko kepada manajemen terkait, termasuk kepada Dewan Komisaris dan Direksi Kredit kepada counterparty Konsentrasi Posisi yang memiliki Risiko saling berkait PEMISAHAN TUGAS AUDIT Pemisahan tugas Prosedur pemeriksaan antara Satuan Kerja (audit) untuk Manajemen Risiko dan memastikan adanya Satuan Kerja integrasi antara . Operasional (yang pengukuran Risiko, mengambil Risiko) dan kontrol, sistem pelaporan dengan satuan kerja kepatuhan terhadap kebijakan dan prosedur yang berlaku. PROGRAM PENGENDALIAN RISIKO Kemungkinan dampak negatif Building Block contoh susunan bangunan Program Pengendalian Risiko yang pembangunan, implementasi, dan pengawasannya menjadi tanggung jawab (oversight) William T. Thornhill Lorem Ipsum Loss rate & risk probability Posisi Program Pengandalian program ini harus mampu mengurangi sebesarbesarnya dampak dari Risiko Murni (pure risk), dan mengendalikan sebaik-baiknya Risiko Spekulatif (speculative risk) Apabila dampak negatif terjadi, maka cadangan serta laba ditahan (termasuk premium risk) akan menyerap (absorb) kerugian yang terjadi, sebelum Modal sebagai benteng pertahanan terakhir harus turut mengatasinya Rencana Strategis Perusahaan Penetapan strategi dengan menekankan perlunya kewaspadaan penuh dan kedisiplinan yang tinggi dalam proses mengamati dan menindaklanjuti peluang maupun ancaman yang ada. PANDANGAN TENTANG RENCANA STRATEGIS Paradigma Lama dan Penawaran Pedoman Tokoh lain • • • • Perubahan terbesar terletak pada Power Scale Advantage Copy Michael de KareSilver • Lingk. Mudah diprediksi : Strategi Antisipatif • Valuation, Agility, Intervention • Akademisi • Praktisi • Lingkungan Sulit diprediksi : resilience • Waspada perilaku destruktif pesaing • Konsultant • 2 jenis resilience : Financial & Organizational • Tingkat pertumbuhan usaha • Pimpinan Perusahaan • dll Aaron Wildavsky McKinsey Cari Tahu! Paradigma lama Para banker yang tetap menganggap bahwa Bank yang mereka pimpin dalam keadaan aman, dan tidak membutuhkan rencana strategic yang sama sekali berbeda. Paradigma mereka telah berakar sangat dalam ke lingkungan usaha masa lalu yang stabil dan aman. Paradigma ini juga erat kaitannya dengan karakter pribadi yang ingin tetap berada di zona aman (comfort zone). Organisasi Berbasis Risiko dengan Komitmen Penuh Tentang 5 hal dari Mckinsey : Filosofi & Tujuan Terlihat Nyata Membangung Struktur Selaras Definisikan dan komunikasikan filosofi dan tujuan organisasi yang kegiatan usahanya memang harus mengambil Risiko Buat Risiko terlihat lebih nyata dengan cara mengembangkan bahasa Risiko yang bersifat umum bagi organisasi. Identifikasi pengambil Risiko terbaik dan bangun struktur organisasi yang kondusif di sekitar mereka Selaraskan tujuan setiap individu dalam organisasi dengan tujuan perusahaan 01 02 Evaluasi Evaluasi ulang sistemsistem limit secara berkala 05 03 04 Risk and Beyond Memahami Perkembangan Risiko Risiko dan Ganjaran Risiko dan Inovasi inti manajemen yang lebih baik ialah manajemen yang bisa membuat pilihan tepat ketika menghadapi/berkenaan dengan Risiko yang berbeda-beda Mengeksploitasi risiko untuk imbal hasil yang lebih tinggi. THANK YOU Selamat mengerjakan tugas dan pertanyaan dalam video ini