الــالئحـ ــة التنفيـ ــذي ـ ـ ــة الكت ـ ـ ــاب الثام ـ ـ ـ ـ ــن أخالقي ـ ــات العمـ ـ ـ ــل كتاب أخالقيات العمل جدول احملتويات الفصــــل الفصل األول العنـــــــوان : 1-1 2-1 3-1 4-1 6-1 7-1 8-1 9-1 الفصل الثاني : 1-2 2-2 3-2 6-2 7-2 11-2 12-2 16-2 17-2 أحكام عامة نطاق التطبيق العمل بأمانة ونزاهة ومهنية املالءمة تزويد العميل بشروط تقدمي اخلدمات املزايا املشاركة في اخلسائر سرية املعلومات املمارسات غير املالئمة تصنيف العمالء نطاق التطبيق أنواع العمالء إخطار العميل بنوع تصنيفه العميل احملترف بطبيعته العميل احملترف املؤهل سجل تصنيف العمالء املعلومات التي يتعني تقدميها للعميل العادي املعلومات التي يتعني تقدميها للعميل احملترف إخطار العميل باملعلومات الفصل الثالث : تعارض املصالح الفصل الرابع : املعامالت الشخصية ملوظفي الشخص املرخص له الفصل اخلامس : التنفيذ األمثل ألوامر العمالء نوفمبر 2015 كتاب أخالقيات العمل الفصل السادس : 1-6 4-6 5-6 9-6 االحتفاظ بالسجالت سجالت العمالء حفظ ومعاينة السجالت تسجيل احملادثات الهاتفية واالحتفاظ باملراسالت مدة االحتفاظ بالسجالت والدفاتر واحملادثات الهاتفية واملراسالت الفصل السابع : اإلعالنات الترويجية الفصل الثامن : بحوث االستثمار امللحق رقم ()1 : معايير أنظمة االحتفاظ بالسجالت مايو 2017 كتاب أخالقيات العمل الفصل األول أحكام عامة 1 مادة 1-1 نطاق التطبيق فيما عدا أحكام الفصل الثاني ،تنطبق األحكام العامة الواردة في هذا الكتاب على جميع األشخاص املرخص لهم. مادة 2-1 العمل بأمانة ونزاهة ومهنية يجب أن ميارس الشخص املرخص له أعماله بأمانة ونزاهة ومهنية .وأن يسعى لتحقيق مصالح عمالئه. مادة 3-1 املالءمـــــــــة يراعي الشخص املرخص له عند تقدمي أي توصية أو مشورة إلى العميل بشأن األوراق املالية ،أن تكون هذه التوصية أو املشورة مالئمة لهذا العميل أو ظروفه. مادة 4-1 تزويد العميل بشروط تقدمي اخلدمات يلتزم الشخص املرخص له أن يبرم اتفاقية مع العميل قبل البدء في تقدمي خدماته، ويجب أن تشتمل على األخص البيانات التالية: .1بيان ًا تعريفي ًا عن الشخص املرخص له واخلدمات التي يقدمها. .2 شروط تقدمي اخلدمة وااللتزامات املتبادلة بني أطراف االتفاقية. بيان ًا عن استراتيجيات االستثمار املقترحة ،مبا في ذلك اإلرشادات والتحذيرات الضرورية فيما يتعلق باملخاطر املصاحبة لالستثمارات ،أو فيما يخص استراتيجيات استثمار معينة في حالة قيام الشخص املرخص له بإدارة أموال العميل. .4 البيانات التي متكن العميل من فهم طبيعة اخلدمة ،ومخاطرها. .5 اإلجراءات املتبعة في حالة حدوث خطأ في تنفيذ أوامر العميل ،واآللية التي يتم تنفيذها ملعاجلة هذا اخلطأ ،والشخص املسؤول عنه ،سواء كان هذا اخلطأ من الشخص املرخص له ،أو من أحد موظفيه ،أو من الغير. .6 اإلدارات املختصة باتخاذ القرار لصالح العميل لدى الشخص املرخص له. .7 املصاريف واألتعاب والرسوم املرتبطة باخلدمات التي يقدمها الشخص املرخص له، وآلية احتسابها. .3 1 مادة 4-1 نوفمبر 2015 الفصل األول أحكام عامة 1 مادة 5-1 مادة 6-1 كتاب أخالقيات العمل يقع باط ًال كل شرط يعفي الشخص املرخص له من املسؤولية الناشئة عن اإلخالل بالتزاماته جتاه العميل ،واملبينة في هذا الكتاب ،ما لم تقرر الهيئة إعفاءه وفق الشروط والضوابط املنصوص عليها في هذه الالئحة. املـــــــــزايا مع عدم اإلخالل بحق الشخص املرخص له في اقتضاء العموالت املذكورة في االتفاقية املبرمة مع العميل ،واملصاريف والرسوم الالزمة لتقدمي اخلدمات؛ يحظر على الشخص املرخص له – أثناء ممارسته ألحد أنشطة األوراق املالية -أن يدفع أتعاب ًا أو عموالت أو يقدم مزايا نقدية أو غير نقدية أو هدايا -سواء بشكل مباشر أو غير مباشر -إلى عمالئه ،كما يحظر عليه تلقي أي مما سبق فيما عدا احلاالت التالية: .1 األتعاب أو العموالت أو املزايا غير النقدية التي ليس من شأنها تشجيع الشخص املرخص له لتقدمي خدمة أفضل إلى عمالئه كالهدايا الرمزية. .2 أي مصاريف أو مبالغ قد يتكبدها الشخص املرخص له مبناسبة تقدمي خدماته لعمالئه مثل تكاليف احلفظ ،وعموالت التسوية والتقاص ،والرسوم ،والتي ال تؤدي بطبيعتها إلى أي تعارض مع واجبات الشخص املرخص له في التصرف بنزاهة وإنصاف ومهنية ،ومبا يحقق مصالح عمالئه. ويسري احلظر املنصوص عليه في هذه املادة على موظفي الشخص املرخص له. مادة 7-1 املشاركة في اخلسائر ُيحظر على الشخص املرخص له -قبل تقدمي خدماته أو القيام بصفقة للعميل - أن يعرض املشاركة في أي خسائر قد يتعرض لها العميل ،ما لم يكن هناك اتفاق على استثمار مشترك بني العميل والشخص املرخص له يتضمن املشاركة في األرباح واخلسائر في االستثمار. 2 مادة 7-1 نوفمبر 2015 الفصل األول أحكام عامة مادة 8-1 كتاب أخالقيات العمل سرية املعلومات يجب على الشخص املرخص له اعتماد السياسات واإلجراءات الكفيلة باحملافظة على سرية املعلومات املتاحة له ،أو املعلومات الداخلية التي يحصل عليها في سياق ممارسته أنشطة األوراق املالية ،وعلى وجه اخلصوص البيانات واملعلومات اخلاصة بعمالئه واستثماراتهم ،وذلك من خالل اتخاذ كافة التدابير التي تكفل أن يكون التعامل مع تلك البيانات واملعلومات محاط ًا بالسرية الالزمة ،فيما عدا احلاالت التالية: .1ما تقتضيه متطلبات اإلفصاح وفق القوانني املعمول بها ،وعلى األخص القانون وهذه الالئحة. .2اإلفصاح بناء على أوامر قضائية أو سلطات التحقيق. .3إذا وافق العميل على اإلفصاح عنها. مادة 9-1 املمارسات غير املالئمة يجب على الشخص املرخص له (مبا في ذلك جميع أعضاء مجلس إدارته وموظفيه) االلتزام بالقيود املنصوص عليها في القانون واملتعلقة باالستخدام غير السليم أو اإلفصاح عن معلومات داخلية أو االنخراط في ممارسات غير مالئمة متعلقة بأوراق مالية. 3 مادة 9-1 نوفمبر 2015 1 كتاب أخالقيات العمل الفصل الثاني تصنيف العمالء 2 مادة 1-2 مادة 2-2 مادة 3-2 نطاق التطبيق ينطبق هذا الفصل على األشخاص املرخص لهم باألنشطة اآلتية: .1مدير محفظة االستثمار. .2مدير نظام استثمار جماعي. .3وكيل اكتتاب. .4أمني حفظ. أنـــواع العمالء يجب على الشخص املرخص له أن يجري تصنيف ًا لعمالئه كعمالء محترفني أو عاديني. ويقسم العميل احملترف إلى عميل محترف بطبيعته و عميل محترف مؤهل .ويصنف كل عميل غير محترف على أنه عميل عادي. إخطار العميل بنوع تصنيفه على الشخص املرخص له أن يخطر كل عميل بنوع تصنيفه سواء عند بداية التعامل معه أو عند تغيير هذا التصنيف ،وأن يطلعه على ما يلي: .1املزايا والقيود املتعلقة بكل تصنيف. .2حقوق العميل املرتبطة بتغيير تصنيفه. مادة 4-2 على الشخص املرخص له أن يعيد تصنيف العميل احملترف -بناء على طلبه -كعميل عادي. مادة 5-2 إن تغيير تصنيف العميل ال يؤثر على التصرفات والعمليات التي متت في ظل تصنيفه على نحو معني. 1 مادة 5-2 نوفمبر 2015 الفصل الثاني تصنيف العمالء مادة 6-2 مادة 7-2 كتاب أخالقيات العمل العميل احملترف بطبيعته يعد في حكم العميل احملترف بطبيعته ما يلي: .1حكومة أو هيئة عامة أو بنك مركزي أو مؤسسة دولية (البنك الدولي أو صندوق النقد الدولي). .2األشخاص املرخص لهم من الهيئة ،وغيرهم من املؤسسات املالية التي تخضع إلحدى اجلهات الرقابية داخل دولة الكويت أو خارجها. .3شركة رأس مالها املدفوع مليون دينار كويتي أو ما يعادلها على األقل. وفي جميع األحوال ،ميكن للشخص املرخص له أن يتفق كتابة مع العميل احملترف بطبيعته على تصنيفه كعميل عادي. العميل احملترف املؤهل يعد في حكم العميل احملترف املؤهل كل من استوفى أحد املعايير التالية: .1أن يكون العميل لديه تعامالت في األوراق املالية بأحجام كبيرة ومبتوسط ال يقل عن 250,000دينار كويتي في كل ربع سنة على مدار السنتني السابقتني. .2أال يقل حجم أموال وأصول العميل لدى الشخص املرخص له أو أكثر عن قيمة 100,000دينار كويتي. .3أن يعمل العميل أو سبق له العمل في القطاع املالي ملدة سنة على األقل في منصب مهني محترف ،يتطلب معرفة باملعامالت أو اخلدمات التي ستقدم إليه. ويجب أن يبذل الشخص املرخص له العناية الالزمة في سبيل التحقق من استيفاء املعايير السابقة. مادة 8-2 يجب لتصنيف العميل كعميل محترف مؤهل أن يتم اتباع اإلجراءات التالية: ً كتابة عن رغبته في تصنيفه كعميل محترف .1أن يخطر العميل الشخص املرخص له مؤهل سواء بشكل عام ،أو فيما يتعلق بخدمة ،أو صفقة معينة ،أو نوع معني من الصفقات أو األوراق املالية ،وأن تتضمن االتفاقية املبرمة مع العميل إقرار ًا بدرايته وقبوله باآلثار املترتبة على هذا التصنيف. .2أن يخطر الشخص املرخص له العميل كتابة باآلثار املترتبة على تصنيفه كعميل محترف مؤهل. مادة 9-2 إذا فقد العميل املعايير التي أهلته للتصنيف كعميل محترف مؤهل ،يجب إعادة تصنيف هذا العميل كعميل عادي مع إخطاره بتصنيفه اجلديد. مادة 10-2 إن تغيير تصنيف العميل ال يؤثر على التصرفات والعمليات التي متت في ظل تصنيفه على نحو معني. 2 مادة 10-2 نوفمبر 2015 2 الفصل الثاني تصنيف العمالء مادة 11-2 2 مادة 12-2 كتاب أخالقيات العمل سجل تصنيف العمالء يتعني على الشخص املرخص له إعداد سجل خاص لتصنيف العمالء يتضمن: .1 نوع تصنيف العميل ،وأسبابه ومبرراته. .2 نسخة من اإلخطارات واإلقرارات واالتفاقيات املتعلقة بتصنيف العميل. املعلومات التي يتعني تقدميها للعميل العادي على الشخص املرخص له أن يزود العميل العادي -على األخص -باملعلومات التالية: .1 اسم وعنوان الشخص املرخص له ،وبيانات االتصال به. .2 اللغة املستخدمة في التواصل مع العميل ،واملعتمدة في تلقي املعلومات واملستندات. .3 وسائل التواصل التي يتم استخدامها بني الشخص املرخص له والعميل. .4 بيان يفيد فيما إذا كان الشخص املرخص له يعمل مع العميل بصفته وكي ًال عن إحدى اجلهات ،واسم هذه اجلهة وبيانات االتصال بها. .5 طبيعة وأوقات تقدمي التقارير اخلاصة باخلدمات التي يوفرها الشخص املرخص له إلى العميل. .6 بيان موجز عن سياسة تعارض املصالح املتبعة لدى الشخص املرخص له ،وتقدمي أي تفاصيل إضافية يطلبها العميل في هذا الشأن. 3 مادة 12-2 نوفمبر 2015 الفصل الثاني تصنيف العمالء كتاب أخالقيات العمل مادة 13-2 مع مراعاة القواعد الواردة في الكتاب السابع (أموال العمالء وأصولهم) من هذه الالئحة ،يتعني على الشخص املرخص له الذي يحتفظ أو يدير أموال أو أصول العمالء العاديني ،أن يزود هؤالء العمالء -على األخص -باملعلومات التالية: .1مدى إمكانية إيداع أصول العميل أو أمواله النقدية لدى أشخاص آخرين نيابة عن الشخص املرخص له. .2حدود مسؤولية الشخص املرخص له عن األخطاء التي تقع من الغير. .3أنه ميكن -إذا كانت تنطبق على حالة االستثمار -إيداع أصول العميل أو أمواله النقدية في حساب عمالء مجمع لدى طرف ثالث ،مع تنبيه العميل بشأن املخاطر الناشئة عن ذلك. .4مدى إمكانية الفصل بني أصول العميل أو أمواله النقدية التي تودع لدى أشخاص آخرين وتلك األصول أو األموال اخلاصة بهؤالء األشخاص أو الشخص املرخص له. .5أن يخطر الشخص املرخص له العميل باحملاكم املختصة والقانون الواجب التطبيق في حالة حدوث أي نزاع يتعلق بأصول وأموال العميل النقدية خارج دولة الكويت. .6بيان موجز للتدابير التي يتخذها الشخص املرخص له حلماية أصول العميل أو أمواله النقدية ،مبا في ذلك اإلشارة إلى أي برنامج خاص بتعويض املستثمرين يطبقه الشخص املرخص له. مادة 14-2 يتعني على الشخص املرخص له أن يخطر العميل العادي بأي حق له أو للغير في حبس أموال وأصول العميل املودعة لديه أو لدى الغير. مادة 15-2 يجب على الشخص املرخص له ،قبل الدخول في صفقات متويل أوراق مالية فيما يخص األصول املودعة لديه بالنيابة عن عميل عادي ،أن يخطر العميل كتابة بذلك على أن يتضمن هذا اإلخطار كافة املعلومات حول التزامات ومسؤوليات الشخص املرخص له ،مبا في ذلك شروط هذه الصفقة ،واملخاطر التي تنطوي عليها. مادة 16-2 املعلومات التي يتعني تقدميها للعميل احملترف يتعني على الشخص املرخص له واملودع لديه أموال أو أصول لعميل محترف أن يزود هذا العميل باملعلومات املطلوبة مبوجب البند ( )5من املادة ( )13-2و ( )14-2من هذا الكتاب. مادة 17-2 إخطار العميل باملعلومات يجب على الشخص املرخص له إخطار العميل -حسب األحوال -كتابة باملعلومات املطلوبة مبقتضى املواد من ( )11-2إلى ( )15-2من هذا الكتاب ،قبل تقدمي خدماته املتعلقة بأنشطة األوراق املالية ،أو أي تغيير يطرأ عليها. 4 مادة 17-2 نوفمبر 2015 2 كتاب أخالقيات العمل الفصل الثالث تعارض املصالح مادة 1-3 يجب على الشخص املرخص له اتخاذ كافة التدابير املناسبة للحد من حاالت تعارض كل من: املصالح التي قد تنشأ أثناء تقدمي خدماته بني ٍ .1العميل والشخص املرخص له ،مبا في ذلك مديريه أو موظفيه أو وكالئه أو أي شخص يتصل بشكل مباشر أو غير مباشر بالشخص املرخص له عن طريق السيطرة الفعلية. .2العميل وعميل آخر لدى الشخص املرخص له. مادة 2-3 يدخل في حاالت تعارض املصالح -على سبيل املثال ال احلصر -احلاالت التالية: .1حالة حتقيق مكاسب أو مصالح أو جتنب خسائر على حساب العميل. .2حالة مزاولة أعمال مشابهة ألعمال العميل ،أو تلقي أي مبالغ أو منافع من أشخاص آخرين بسبب اخلدمات املقدمة إلى العميل ،وذلك بخالف األتعاب والعموالت واملصاريف احملددة املرتبطة بهذه اخلدمة. .3أال يقوم الشخص املرخص له -دون مقتضى -بتفضيل األوراق املالية الصادرة عنه أو األوراق املالية التي تصدرها الشركة األم أو الشركات التابعة له على األوراق املالية األخرى املدرجة بالبورصة ،وفي جميع األحوال يجب احلصول على موافقة العميل قبل الدخول في صفقة تتعلق بتلك األوراق املالية. .4عدم ترتيب صفقات يعلم الشخص املرخص له أو كان في استطاعته أن يعلم أنه سيكون الطرف اآلخر فيها. مادة 3-3 يلتزم الشخص املرخص له باالحتفاظ بسجل تدون فيه أنواع اخلدمات واألنشطة التي يقوم بها بنفسه أو يقوم بها أشخاص آخرون نيابة عنه ،والتي قد تنشأ بسببها حاالت تعارض مصالح ينتج عنها أضرار مبصالح عميل أو أكثر من عمالئه ،وعليه حتديث هذا السجل بشكل دوري. مادة 4-3 يلتزم الشخص املرخص له باتخاذ التدابير الوقائية للحد من حاالت تعارض املصالح أو ما تسببه من أضرار مبصالح عمالئه. 3 1 مادة 4-3 نوفمبر 2015 الفصل الثالث تعارض املصالح مادة 5-3 كتاب أخالقيات العمل إذا كانت التدابير املتخذة من قبل الشخص املرخص له مبقتضى املـ ــادة ( )4-3من هذا الكتاب ،التي تتعلق بحاالت تعارض املصالح غير كافية للحد من األضرار التي ً كتابة عن قد تلحق مبصالح العمالء ،يلتزم الشخص املرخص له أن يفصح للعميل حاالت تعارض املصالح ،قبل قيامه بتنفيذ األعمال لصالح العميل ،ويجب أن يتضمن هذا اإلفصاح تفاصيل كافية عن طبيعة هذه احلاالت واألشخاص املرتبطني بها. وفي جميع األحوال يجوز إبرام أي صفقة -في حالة تعارض املصالح -إذا وافق العميل على ذلك بعد اإلفصاح عن كافة التفاصيل املتعلقة بحاالت تعارض املصالح واألشخاص املرتبطني بها. مادة 6-3 يلتزم الشخص املرخص له أن يضع سياسات وإجراءات للحد من حاالت تعارض املصالح ،على أن تتناسب هذه السياسات واإلجراءات مع طبيعة وحجم أعمال الشخص عضوا في مجموعة يجب أن تراعي هذه املرخص له ،وإذا كان الشخص املرخص له ً السياسات واإلجراءات أي حاالت تعارض للمصالح نتيجة شكل وهيكل املجموعة ونشاط أعضائها. مادة 7-3 يجب أن تتضمن سياسة تعارض املصالح املنصوص عليها في املادة ( )6-3من هذا الكتاب ما يلي: .1 حتديد احلاالت التي قد تشكل تعارض ًا في املصالح ،وقد تنتج عنها أضرار تلحق مبصالح عميل واحد أو أكثر. .2 حتديد اإلجراءات الواجب اتباعها والتدابير الواجب اتخاذها للتعامل مع حاالت تعارض املصالح. مادة 8-3 يجوز للشخص املرخص له فرض قيود على انتقال بعض املعلومات (،)Chinese Wall وذلك للحد من تعارض املصالح ،وله في سبيل ذلك إلزام موظفيه أو وكالئه الذين يقومون ببعض أنشطة األوراق املالية بعدم الكشف عن املعلومات التي في حوزتهم إلى أي موظف أو شخص آخر يعمل لصالح الشخص املرخص له في أنشطة أخرى. مادة 9-3 في حال اتخاذ الشخص املرخص له التدابير املنصوص عليها في املادة ( )8-3من هذا الكتاب فإن ذلك يعد مبثابة قرينة على أن تصرف الشخص املرخص له ال يقع ضمن حاالت تعارض املصالح ،ما لم يثبت عكس ذلك. 2 مادة 9-3 يونيو 2016 3 كتاب أخالقيات العمل الفصل الرابع املعامالت الشخصية ملوظفي الشخص املرخص له مادة 1-4 يجب أن يتخذ الشخص املرخص له التدابير املالئمة التي تهدف إلى احلد من حاالت تعارض املصالح بني أعضاء مجلس اإلدارة وعمالئه وموظفيه ووكالئه أو استغالل املعلومات السرية لهؤالء العمالء ،وعلى األخص احلاالت التالية: .1إبرام صفقات على أوراق مالية يكون أحد عمالء الشخص املرخص له طرف ًا فيها. .2إبرام صفقات على األوراق املالية عن طريق استغالل املعلومات السرية اخلاصة بالعمالء. .3تقدمي مشورة أو توصية غير مناسبة إلى العميل للقيام بعملية أو إبرام صفقة على أوراق مالية بهدف حتقيق منفعة ألحد موظفي أو وكالء الشخص املرخص له. .4اإلدالء بأي معلومات سرية تكون قد وصلت إلى أحد موظفي أو وكالء الشخص املرخص له إلى شخص آخر بهدف إبرام صفقة على أوراق مالية ،يكون أحد عمالء الشخص املرخص له الطرف اآلخر فيها أو تقدمي املشورة أو توصية إلى شخص آخر إلبرام هذه الصفقة. مادة 2-4 تسري احلاالت املنصوص عليها في املادة ( )1-4من هذا الكتاب على الصفقات التي يجريها أحد موظفي الشخص املرخص له أو ألحد أقربائه أو لشركة تابعة له أو ألحد أقاربه. مادة 3-4 يجب أن تتضمن التدابير املنصوص عليها في املادة ( )1-4من هذا الكتاب ،على األخص ما يلي: .1أن يحاط كافة موظفي الشخص املرخص له بالقيود املفروضة عليهم مبوجب نص املادتني ( )1-4و ( )2-4من هذا الكتاب وفق ًا للسياسات واإلجراءات املتبعة لديه. .2أن يلتزم املوظف بإبالغ مسؤول املطابقة وااللتزام لدى الشخص املرخص له -على الفور -بأي صفقة يجريها عن نفسه أو ألحد أقاربه أو لشركة تابعة له أو ألحد أقاربه. .3أن يضع الشخص املرخص له قائمة -يتم حتديثها دوري ًا -باألوراق املالية احملظور التعامل عليها بالنسبة إلى موظفيه أو وكالئه. .4أن يحتفظ الشخص املرخص له بسجل يقيد فيه الصفقات التي يفصح عنها موظفيه وفق ًا للبند ( )2من هذه املادة ،وفي حالة إسناد الشخص املرخص له أي نشاط من أنشطته إلى شخص آخر فيجب أن يتأكد من احتفاظ هذا الشخص بالسجل املشار إليه. مادة 4-4 يقوم مسؤول املطابقة وااللتزام بإعداد التدابير املناسبة ملراقبة املعامالت الشخصية ملوظفي الشخص املرخص له فيما يتعلق باألوراق املالية من أجل ضمان االمتثال للقانون وهذه الالئحة. مادة 5-4 إذا كان الشخص املرخص له يزاول نشاط وسيط أوراق مالية مسجل في البورصة أو مدير محفظة االستثمار أو وسيط أوراق مالية مؤهل مسجل في بورصة األوراق املالية فال يجوز ملوظفي الشخص املرخص له شراء أو بيع األوراق املالية أو إنشاء احملافظ االستثمارية إال عن طريق الشخص املرخص له ،ويستثنى من ذلك اخلدمات التي ال يقدمها الشخص املرخص له. 4 1 مادة 5-4 يونيو 2016 كتاب أخالقيات العمل الفصل اخلامس التنفيذ األمثل ألوامر العمالء مادة 1-5 يجب على الشخص املرخص له ،عند تنفيذ أوامر عمالئه ،بذل العناية الكافية من أجل حتقيق أفضل النتائج املمكنة لهؤالء العمالء مع مراعاة اعتبارات التنفيذ ،والتي تشمل سعر الصفقة وحجمها وإمكانية تنفيذها وتسويتها وأية اعتبارات أخرى. مادة 2-5 يجب على الشخص املرخص له -عند تنفيذ صفقة ألحد العمالء -مراعاة املعايير التالية: .1طبيعة العميل واحتياجاته. .2تصنيف العميل كعميل عادي أو عميل محترف. .3 طبيعة األمر املطلوب تنفيذه. .4 نوع وطبيعة األوراق املالية محل األمر. .5 اجلهات التي يتم تنفيذ األمر من خاللها. .6تنفيذ األوامر حسب أولوية تلقيها من العمالء. وإذا كانت الصفقات تنفذ بناء على أوامر العميل فيعفى الشخص املرخص له من االلتزامات الواردة في البنود من ( )1إلى ( )4من هذه املادة. مادة 3-5 في حالة قيام الشخص املرخص له بتنفيذ أمر نيابة عن عميل عادي ،يتعني حتديد أفضل نتيجة ممكنة من حيث املقابل اإلجمالي ،والذي ميثل سعر الورقة املالية والتكاليف ذات الصلة بتنفيذ األمر مبا في ذلك األتعاب والرسوم والعموالت. مادة 4-5 في حال وجود أكثر من جهة ميكن تنفيذ األمر من خاللها ،يتعني على الشخص املرخص له املقارنة بني هذه اجلهات مع األخذ في االعتبار األتعاب واملصاريف األخرى املرتبطة بتنفيذ األمر. مادة 5-5 ال يجوز للشخص املرخص له احلصول على أي عموالت خاصة به بطريقة تنطوي على متييز غير مبرر بني اجلهات املنوط بها تنفيذ األمر. مادة 6-5 دون اإلخالل بالقيود املنصوص عليها في القانون وهذه الالئحة ،يلتزم الشخص املرخص له بتنفيذ أي أوامر أو تعليمات قد تصدر له من العميل. 1 مادة 6-5 نوفمبر 2015 5 الفصل اخلامس التنفيذ األمثل ألوامر العمالء 5 كتاب أخالقيات العمل مادة 7-5 يجب على الشخص املرخص له أن يضع سياسات وإجراءات متكنه من تقدمي أفضل خدمة للعميل ،وعلى األخص تلك السياسات واإلجراءات املتعلقة بتنفيذ أوامر وتعليمات العمالء. مادة 8-5 يتعني أن تشمل سياسات وإجراءات تنفيذ األوامر املنصوص عليها في املادة ()7-5 من هذا الكتاب ،املعلومات اخلاصة بجهات التنفيذ املختلفة التي يقوم من خاللها الشخص املرخص له بتنفيذ أوامر عمالئه فض ًال عن العوامل التي تؤثر في اختيار هذه اجلهات. مادة 9-5 يلتزم الشخص املرخص له بتزويد عمالئه بأي معلومات قد يطلبها هؤالء العمالء عن سياسات وإجراءات تنفيذ األوامر اخلاصة بهم. مادة 10-5 يلتزم الشخص املرخص له مبراجعة سياسات وإجراءات تنفيذ األوامر اخلاصة بعمالئه بشكل منتظم ،كما يتعني إجراء هذه املراجعة عند حدوث أي تغيير جوهري قد يؤثر على هذه السياسات واإلجراءات ،وتشمل هذه املراجعة تقييم هذه السياسات ومدى االلتزام بها. 2 مادة 10-5 نوفمبر 2015 الفصل اخلامس التنفيذ األمثل ألوامر العمالء مادة 11-5 كتاب أخالقيات العمل يجب على الشخص املرخص له عند قيامه بتنفيذ صفقة بيع أو شراء ورقة مالية أن يرسل إلى العميل إشعارات تنفيذ صفقات البيع أو الشراء لألوراق املالية املبرمة لصاحله ،ما لم يعف العميل الشخص املرخص له من تلك اإلشعارات وفق النموذج املعد من الشخص املرخص له ،وتتضمن تلك اإلشعارات على األخص ما يلي: أ .رقم حساب العميل. ب .اسم الشخص املرخص له. ج .اسم العميل. د .تاريخ تلقي األمر من العميل. ه .تاريخ ووقت تنفيذ األمر. شراء. و .نوع الصفقة سواء بيع ًا و/أو ً 5 ز .اسم الورقة املالية محل الصفقة. ح .الكمية وسعر تنفيذ الصفقة ،العمولة ،وصافي القيمة ،والثمن اإلجمالي. ط .آلية تنفيذ الصفقة سواء كانت بأمر كتابي أو وفق مكاملة هاتفية أو بريد إلكتروني. ي .العملة التي متت بها الصفقة. ويتعني أن يقوم الشخص املرخص له بإعداد إشعارات تنفيذ الصفقات لألوراق املالية وإرسالها في ذات يوم تنفيذ الصفقة. مادة 12-5 يجب على الشخص املرخص له -عند تنفيذ األوامر نيابة عن العمالء -تطبيق السياسات واإلجراءات التي تضمن تنفيذ تلك األوامر بالسرعة والكفاءة الالزمة. مادة 13-5 يجب على الشخص املرخص له -عند تنفيذ أوامر العمالء -التأكد من تسجيل وحتديد األوامر نيابة عن العمالء بشكل دقيق وسريع. مادة 14-5 يحظر على الشخص املرخص له استغالل املعلومات ذات الصلة بأوامر العمالء ،وعليه أن يبذل العناية الكافية ملنع استغاللها من قبل موظفيه أو وكالئه. 3 مادة 14-5 نوفمبر 2015 كتاب أخالقيات العمل الفصل السادس االحتفاظ بالسجالت مادة 1-6 سجالت العمالء يجب على الشخص املرخص له إعداد ،وحفظ سجالت صحيحة لكل صفقة ينفذها .ويجب أن تكون جميع السجالت في جميع األوقات محدثة وكافية إلثبات االلتزام بهذه الالئحة. مادة 2-6 يجب على الشخص املرخص له إعداد وحفظ سجالت صحيحة حلسابات العمالء على أن: 6 .1 توضح بشكل دقيق وفي جميع األوقات أصول وخصوم كل عميل وأصول وخصوم جميع العمالء مجتمعني. .2 حتتوي على املعلومات الضرورية لتمكني الشخص املرخص له من إعداد كشف بأصول وخصوم كل عميل وتفاصيل الصفقات التي يتم تنفيذها حلسابه. حتدد جميع أموال وأصول العميل التي يكون الشخص املرخص له مسؤو ًال عنها سواء كانت بحوزته أو لدى شخص آخر. .3 مادة 3-6 مادة 4-6 يجب أن حتتوي سجالت الشخص املرخص له على اآلتي: .1تفصيل جلميع األوامر التي أدخلها أي عميل بشأن ورقة مالية سواء مت تعديلها أو إلغاؤها أو تنفيذها أو لم يتم تنفيذها. .2تفصيل جلميع صفقات شراء وبيع أي ورقة مالية قام بها الشخص املرخص له للعميل ،أو قام الشخص املرخص له بتنفيذها حلسابه اخلاص. .3سجل بالدخل واملصاريف لكل عميل ،مع شرح لطبيعتها. .4تفاصيل جميع مقبوضات ومدفوعات أموال وأصول العميل. .5سجل بأموال وأصول العميل. حفظ ومعاينة السجالت على الشخص املرخص له تسجيل وحفظ معلومات كافية عن أنشطة األوراق املالية التي يقوم بها إلثبات التزامه بهذه الالئحة. وللهيئة كذلك حتديد طبيعة ومدى املعلومات التي يتعني على الشخص املرخص له تسجيلها واالحتفاظ بها. 1 مادة 4-6 نوفمبر 2015 الفصل السادس االحتفاظ بالسجالت مادة 5-6 كتاب أخالقيات العمل تسجيل احملادثات الهاتفية واالحتفاظ باملراسالت يجب على الشخص املرخص له اتخاذ اخلطوات الالزمة لتسجيل وحفظ احملادثات الهاتفية ،واملراسالت اإللكترونية املتعلقة بأنشطة الشخص املرخص له ،والتي يتم إرسالها أو استالمها من أحد موظفيه أو وكالئه ،عن طريق جهاز يوفره الشخص املرخص له أو يأذن باستخدامه من هؤالء املوظفني أو الوكالء ،وذلك بغرض القيام بأحد األمور التالية: .1استالم أوامر العمالء. .2تنفيذ أوامر العمالء سواء كانت بناء على تعليمات العميل ،أو بناء على قرار الشخص املرخص له بإبرام الصفقة نيابة عن العميل. .3إرسال أوامر العمالء إلى جهات أخرى لتنفيذها سواء كانت بناء على تعليمات العميل ،أو بناء على قرار الشخص املرخص له بإبرام الصفقة نيابة عن العميل. .4تنفيذ املعامالت نيابة عن الشخص املرخص له أو أي شخص آخر في مجموعة الشخص املرخص لها. مادة 6-6 يجب على الشخص املرخص له اتخاذ اخلطوات الالزمة ملنع أي موظف أو وكيل له من إجراء أو إرسال أو استالم احملادثات الهاتفية واملراسالت اإللكترونية ذات الصلة بأنشطته على األجهزة بخالف تلك املنصوص عليها في املـ ـ ــادة ( )5-6من هذا الكتاب. مادة 7-6 في حال عدم متكن الشخص املرخص له من تسجيل املكاملة الهاتفية لظروف خارجة عن إرادته ،ميكنه قبول تعليمات العميل من خالل أوامر كتابية صادرة عنه. مادة 8-6 يتعني على الشخص املرخص له عند تلقي املكاملات الهاتفية من العمالء التقيد -على األخص -مبا يلي: .1تعريف املوظف بنفسه. .2التأكد من هوية العميل. .3حتديد نوع األمر (شراء -بيع -إلغاء -تعديل) ،اسم الورقة املالية ،الكمية ،السعر، مدة األمر ،التاريخ. مادة 9-6 مدة االحتفاظ بالسجالت والدفاتر واحملادثات الهاتفية واملراسالت على الشخص املرخص له أن يحتفظ بالدفاتر والسجالت واحلسابات والتقارير واحملادثات الهاتفية واملراسالت الورقية واإللكترونية واملستندات املتعلقة بنشاطه، وذلك ملدة ال تقل عن خمس سنوات من تاريخ إعدادها ،أو حلني الفصل بأي نزاع قائم بني الشخص املرخص له والعميل أو أي شخص آخر ،على أن تبقى خاللها صاحلة لالطالع عند الطلب ،وتبقى خاضعة لعملية الفحص والتدقيق في جميع األوقات من قبل الهيئة أو من مت تعيينه لهذا الغرض. 2 مادة 9-6 نوفمبر 2015 6 كتاب أخالقيات العمل الفصل السابع اإلعالنات الترويجية 7 مادة 1-7 ال يجــوز توجيــه إعــان أو دعــوة إلــى أي شــخص حلثــه علــى الدخول في اســتثمار يتعلق بورقــة ماليــة ،إال عــن طريــق شــخص مرخــص لــه ،أو أن يكــون محتــوى اإلعــان قــد متت املوافقة عليه من قبل شخص مرخص له. مادة 2-7 يجــب علــى الشــخص املرخــص لــه التحقــق من وضوح محتــوى اإلعــان الترويجي ،وأال يتضمــن بيانــات كاذبــة أو مضللــة أو خادعــة ،وأن يتضمن اإلعــان عبارة -بخط ظاهر - تفيد بأنه مت إعداده ألغراض ترويجية. مادة 3-7 إذا تبــن للشــخص املرخــص لــه أن اإلعــان الترويجي ال يتطابق مــع األحكام املبينة في هذا الكتاب يجب عليه إلغاؤه بذات الوسيلة التي مت بها اإلعالن الترويجي. مادة 4-7 يجب أن يشتمل اإلعالن الترويجي على البيانات التالية: .1 اسم الشخص املرخص له الذي أصدر اإلعالن أو وافق على محتواه. .2 املعلومات الصحيحة التي حتدد املميزات واملخاطر االستثمارية. .3 املعلومات الكافية عن االستثمار على أن تكون مدونة في اإلعالن بشكل واضح. .4 التعهد بأنه لم يتم إغفال ذكر أي بيانات ضرورية عن االستثمار محل اإلعالن. .5 أو أي بيانات أخرى تطلبها الهيئة. مادة 5-7 إذا كان محتــوى اإلعــان الترويجــي يتضمــن اإلشــارة إلــى مــا حققــه اســتثمار معني في فتــرة ســابقة أو التوقعــات املســتقبلية لــه ،فيجــب على الشــخص املرخص لــه التنبيه في اإلعــان إلــى أن مــا حققــه هــذا االســتثمار فــي الســابق ال ميكــن االعتماد عليه بالنســبة للنتائج املستقبلية. مادة 6-7 يجــب علــى الشــخص املرخــص لــه االحتفــاظ بســجل خــاص يشــتمل علــى اإلعالنــات الترويجية الصادرة عنه ،أو التي وافق على محتواها. 1 مادة 6-7 نوفمبر 2015 كتاب أخالقيات العمل الفصل الثامن بحوث االستثمار مادة 1-8 يجب على الشخص املرخص له عند قيامه بإصدار البحوث االستثمارية املوجهة إلى عمالئه أو إلى اجلمهور أن يفصح بشكل واضح عن أي حاالت تعارض في املصالح املذكورة في هذا الكتاب. مادة 2-8 يجب على الشخص املرخص له اتخاذ اإلجراءات الكفيلة للتحقق من القيود التالية: .1 عدم تداول احملللني املاليني حلسابهم اخلاص أو بالنيابة عن أي شخص آخر على أوراق مالية تكون محل أحد البحوث االستثمارية التي لم تنشر. .2 ال يجوز للمحللني املاليني وغيرهم من األشخاص الذين اشتركوا في إعداد البحث االستثماري احلصول على أي منفعة من أي شخص لديه مصلحة جوهرية في موضوع البحث. ال يجوز للشخص املرخص له أو احملللني املاليني أو غيرهم من األشخاص الذين اشتركوا في إعداد البحث االستثماري تقدمي وعود للمصدر بإصدار بحوث لتحقيق مصالح هذا املصدر. ال يجوز للمصدر أو أي شخص آخر مراجعة مسودة البحث االستثماري قبل نشره فيما عدا األحوال التي ميكن فيها للمصدر أن يتأكد من تقيد الشخص املرخص له بالتزاماته القانونية إذا كان البحث يتضمن توصية أو توقع ًا يستهدف سعر ًا معين ًا. .3 .4 مادة 3-8 مادة 4-8 في األحوال التي يقوم فيها الشخص املرخص له بإصدار أو إعداد بحوث استثمارية ألغراض تسويقية ،يتعني أن يتضمن البحث االستثماري اآلتي: .1 اإلشارة بصورة واضحة إلى أن البحث االستثماري مت إعداده ألغراض تسويقية. .2 بيان واضح بأن البحث االستثماري لم تراع فيه الشروط الالزمة للتأكد من استقاللية الشخص املرخص له ،وأنه ليس هناك التزام بالقيود املفروضة وفقا للمادة (.)1-8 يجب على الشخص املرخص له بذل العناية الكافية حتى تكون كافة التوصيات الصادرة واضحة ومنصفة ،كما يجب عليه اإلفصاح عن أي تعارض في املصالح بشأن األوراق املالية محل هذه التوصيات. 1 مادة 4-8 نوفمبر 2015 8 الفصل الثامن بحوث االستثمار كتاب أخالقيات العمل مادة 5-8 يجب أن يتضمن البحث املنشور بيانات الشخص املرخص له واسم الشخص الذي قام بإعداد البحث االستثماري ومنصبه. مادة 6-8 يجب على الشخص املرخص له بذل العناية الالزمة من أجل حتقيق اآلتي: .1 .2 .3 .4 .5 عدم اخللط بني الوقائع املذكورة في التوصية وبني التفسيرات والتوقعات واآلراء املشار إليها في ذات التوصية. أن يتم االستناد إلى مصادر موثوقة عند إعداد التوصية واإلشارة إلى تلك املصادر ً صراحة وتاريخها. أن تكون التوقعات واألسعار املستهدفة في التوصية واضحه وأن تكون األسس اجلوهرية التي بنيت عليها مشار إليها في ذات التوصية. أن تتضمن شرح ًا واضح ًا للتوصية (بالشراء) أو (البيع) أو (االحتفاظ) واملخاطر املرتبطة بذلك. تاريخ إعداد التوصية. مادة 7-8 يجب على الشخص املرخص له اإلشارة في التوصية بشكل واضح عن أي عالقات أو ظروف ممكن أن تؤثر على موضوعية التوصية خاصة في حال وجود مصلحة مالية مباشرة أو غير مباشرة في أي ورقة مالية يصدر بشأنها بحث استثماري وعلى األخص عالقته مع شركته األم أو شركاته التابعة باألوراق املالية محل البحث. مادة 8-8 يجب على الشخص املرخص له الذي يقوم بإصدار توصية على ورقة مالية اإلفصاح صراحة عن أي مصلحة له في رأس مال املصدر لهذه الورقة املالية أو أي تعارض مع مصاحله في هذا الشأن أو أي اتفاقيات مع املصدر. 8 2 مادة 8-8 نوفمبر 2015 كتاب أخالقيات العمل امللحق رقم ()1 معايير أنظمة االحتفاظ بالسجالت مايو 2017 كتاب أخالقيات العمل أو ًال :نطاق التطبيق: تسري أحكام هذا امللحق على األشخاص املرخص لهم مبزاولة أي من أنشطة األوراق املالية التالية: .1مدير محفظة االستثمار. .2وسيط أوراق مالية مسجل في بورصة األوراق املالية. .3وسيط أوراق مالية غير مسجل في بورصة األوراق املالية. .4وسيط أوراق مالية مؤهل مسجل في بورصة األوراق املالية. .5أمني حفظ. ثاني ًا :وسائل تلقي أوامر العمالء وآلية االحتفاظ بها: .1احملادثات الهاتفية: يتلقى الشخص املرخص له أوامر العمالء من خالل احملادثات الهاتفية الواردة إليه لتنفيذ صفقات بيع وشــراء األوراق املاليــة أو أي تعليمــات مــن قبــل العميــل بشــأن أصوله وأمواله ،وعليه تســجيلها ،وذلك وفق ًا للضوابط واملتطلبات الفنية التالية كحد أدنى: أ) على الشخص املرخص له جتهيز وإعداد نظام تسجيل املكاملات الهاتفية والعمل به وفق ًا للخصائص التالية: .1 .2 .3 .4 .5 .6 .7 .8 يتــم تلقــي وتســجيل جميــع احملادثــات الهاتفيــة الــواردة للشــخص املرخــص له مــن العمــاء واملتعلقة باألوامر اخلاصة بشراء وبيع األوراق املالية أو أي تعليمات من قبل العميل بشأن أصوله وأمواله عن طريق جهاز يوفره لهذا الغرض ،على أن يكون مرتبط ًا بنظام التسجيل الهاتفي. يتم تســجيل جميع احملادثات الهاتفية الصادرة من الشــخص املرخص له إلى العمالء بغرض تنفيذ األوامر الصادرة عنهم. تخزين توقيت ورود األمر الصادر عن العميل لضمان التنفيذ وفق ًا ألولوية صدور األمر وعدم السماح بتعديل توقيت احملادثات الواردة من عمالء الشخص املرخص له. ضبط توقيت اجلهاز املخصص للتسجيل الهاتفي وفق ًا للتوقيت احمللي لدولة الكويت. إظهــار احملادثــات املســجلة مــن خــال رقــم املتصــل أو رقم خط متلقــي احملادثة أو تاريــخ ورود احملادثة وتوقيتها ،مع إضافة املالحظات على احملادثات الواردة واالحتفاظ بها. يجب أن مينع النظام حذف أي أمر ورد هاتفي ًا ومسجل على النظام. أن تكون امللفات الناشــئة عن النظام ملفات مشــفرة ،وال ميكن االســتماع إليها إال من خالل البرنامج نفسه. إظهار احملادثات وحتويلها إلى امت ــدادات أخرى لتســهيل االســتماع إليها على جهاز حاســب آلي آخر، على أن يكون ذلك مبعرفة موظف الشخص املرخص له املسئول عن النظام. ب) على كل شخص مرخص له حتديد مسؤولية إدارة النظام وفق ًا ملا يلي: .1 .2 حتديــد أحــد موظفيــه ليكــون مســؤو ًال عــن نظام تســجيل احملادثــات ،وعليه متابعة تطبيــق الضوابط اخلاصة بنظام التسجيل الهاتفي. ال يجــوز االســتماع إلــى احملادثــات الهاتفيــة املســجلة فــي النظــام إال مبوافقــة مجلــس إدارة الشــخص املرخص له أو من يفوضه. مايو 2017 كتاب أخالقيات العمل ج) يلتزم الشخص املرخص له باآلتي: .1اتخاذ كافة اإلجراءات الالزمة والكافية للتأكد من شــخصية العميل املتصل ،بحيث ال يتم اســتقبال أي أمــر باجلهــاز املخصــص لتلقــي احملادثــات الهاتفيــة إال بعــد التأكــد مــن أن هــذه األوامــر صادرة عن صاحب احلساب أو الشخص املفوض عنه (مع مراعاة ضوابط التفويض). .2تســجيل كافــة التفاصيــل اخلاصــة باألمــر الصادر عن العميل من خالل احملادثــات الهاتفية وتفريغها بالسجالت ،وكحد أدنى ما يلي: (اســم مصدر األمر وصفته ،نوع واســم الورقة املالية محل األمر ،نوع األمر شــراء أو بيع أو تعديل أو إلغاء، الكمية ،السعر ،مدة سريان هذا األمر ،رقم حساب العميل ،حالة األمر «منفذ/غير منفذ»). .2املراسالت اإللكترونية: يتلقى الشخص املرخص له األوامر الصادرة إليه من العمالء عن طريق املراسالت اإللكترونية (منها على ســبيل املثــال ال احلصــر مــا يلــي :فاكــس ،بريــد إلكترونــي) لتنفيذ صفقات بيــع وشــراء األوراق املالية أو أي تعليمــات مــن قبــل العميــل بشــأن أصوله وأمواله ،وعليــه االحتفاظ بها ،وذلك وفق ـ ًا للضوابط واملتطلبات الفنية التالية كحد أدنى: أ) يضع الشــخص املرخص له نظام ًا للمراســات اإللكترونيــة يحدد فيه عنوان بريــد إلكتروني أو رقم فاكس الستالم أوامر العمالء ،على أن يكون له اخلصائص التالية: .1 .2 .3 .4 .5 أن يبني التاريخ والوقت بشكل تلقائي. أال يسمح بالتغيير أو التعديل في الوقت والتاريخ. ضبط النظام وفق ًا للتوقيت احمللي لدولة الكويت. أن يتم حتديد عنوان البريد اإللكتروني ورقم الفاكس في االتفاقيات املوقعة مع العميل. مطابقــة التوقيعــات الظاهــرة علــى األوامــر املرســلة عــن طريــق الفاكــس مــن العمــاء مــع توقيعاتهــم املثبتة في االتفاقيات املوقعة معهم. ب) توحيد البيانات التي يجب أن يتضمنها أمر العميل كحد أدنى ،وهي كالتالي: (اســم مصدر األمر وصفته ،نوع واســم الورقة املالية محل األمر ،نوع األمر شــراء أو بيع أو تعديل أو إلغاء، الكمية ،الســعر ،مدة ســريان هذا األمر ،رقم حســاب العميل ،تاريخ الكتاب ،التوقيع) ،أو أي بيانات إضافية بشأن تعليمات العميل اخلاصة بأصوله وأمواله. ج) تخضــع هــذه املراســات ألحــكام القانــون رقــم ( )20لســنة 2014بشــأن املعامــات اإللكترونيــة والئحته التنفيذية. د) تفريــغ كافة التفاصيل اخلاصة باألمر اإللكترونــي الصادر عن العميل (واملتضمن املتطلبات املنصوص عليها في البند ب) في السجالت ،على أن يتم توضيح حالة األمر (منفذ/غير منفذ). مايو 2017 كتاب أخالقيات العمل .3التداول اإللكتروني: يتلقى الشخص املرخص له األوامر الصادرة إليه من العمالء عن طريق نظام خدمة التداول اإللكتروني لتنفيذ صفقات بيع وشراء األوراق املالية ،وعليه االحتفاظ بها وفق ًا للضوابط التي تضعها البورصة وتعتمدها الهيئة. .4األوامر املباشرة (داخل مقر الشخص املرخص له): يتلقــى الشــخص املرخــص لــه أوامــر العمــاء في مقره بشــكل مباشــر ،لتنفيــذ صفقات بيع وشــراء األوراق املالية أو أي تعليمات من قبل العميل بشأن أصوله وأمواله ،وعليه تسجيلها بالصوت والصورة ،وذلك وفق ًا للضوابط واملتطلبات الفنية التالية كحد أدنى: أ) يجب على الشخص املرخص له وضع نظام تسجيل مرئي وصوتي في املكان املخصص مبقره ،وذلك لتسجيل وحفظ الصوت مع الصورة عند تلقي أوامر العمالء ،على أن يكون لهذا النظام اخلصائص التالية: .1 .2 .3 .4 .5 .6 حتديــد غرفــة أو مــكان مخصــص لتلقــي األوامــر مــن العمــاء ،وعــدم قبــول أو تنفيذ أوامــر صادرة من العمالء خارج املكان املخصص. أن يكون نظام التسجيل يغطي كامل املكان املخصص لتلقي األوامر ،بحيث يبني صورة وصوت كل من العميل واملوظف بشكل واضح ومفهوم. أن يكون جهاز التسجيل يعمل فقط أثناء ساعات العمل الرسمية للشخص املرخص له وبشكل متصل. عدم السماح بحذف أي ًا من التسجيالت املرئية. ضبط جهاز التسجيل وفق ًا للتوقيت احمللي لدولة الكويت. أن يكون نظام التسجيل ال يقبل التغيير أو التعديل في وقت وتاريخ التسجيل. ب) ال يجــوز ألي من موظفي الشــخص املرخص له تشــغيل التســجيل املرئي والصوتي (الفيديــو) إال مبوافقة مجلس إدارة الشخص املرخص له أو من يفوضه. ج) تسجيل كافة التفاصيل اخلاصة باألمر الصادر عن العميل من خالل التسجيل املرئي وتفريغها في السجالت، وكحد أدنى ما يلي: (اســم مصدر األمر وصفته ،نوع واســم الورقة املالية محل األمر ،نوع األمر شــراء أو بيع أو تعديل أو إلغاء، الكمية ،السعر ،مدة سريان هذا األمر ،رقم حساب العميل ،حالة األمر «منفذ/غير منفذ»). .5األوامر الكتابية: يتلقــى الشــخص املرخــص لــه األوامــر مــن خــال املخاطبــات الكتابيــة الصــادرة إليــه مــن العمــاء لتنفيــذ صفقات بيع وشراء األوراق املالية أو أي تعليمات من قبل العميل بشأن أصوله وأمواله ،وعليه االحتفاظ بها ،وذلك وفق ًا للضوابط واملتطلبات الفنية التالية كحد أدنى: أ) على الشخص املرخص له وضع نظام مركزي الستالم تلك املخاطبات على أن يتضمن اخلصائص التالية: .1 .2 .3 .4 أن يكون النظام املركزي له خاصية إعطاء رقم تسلسل آلي (شهري أو سنوي) لكل املخاطبات الواردة من العميل. أن يكون النظام املركزي يبني التاريخ والوقت بشكل آلي. أال يســمح النظــام التغييــر أو التعديــل فــي الوقــت والتاريــخ إال من خالل الشــركة املــزودة للنظام ،وفي حال وجود أي تعديل يجب احلصول على موافقة مسبقة من مجلس إدارة الشخص املرخص له ،مع بيان األسباب املرتبطة بها ،وتزويد الهيئة ببيان حول ذلك. ضبط جهاز النظام املركزي للمخاطبات الواردة وفق ًا للتوقيت احمللي لدولة الكويت. مايو 2017 كتاب أخالقيات العمل ب) أن يتضمن األمر الكتابي اخلاص بالعمالء كحد أدنى البيانات التالية: (اســم مصدر األمر وصفته ،نوع واســم الورقة املالية محل األمر ،نوع األمر شــراء أو بيع أو تعديل أو إلغاء، الكمية ،الســعر ،مدة ســريان هذا األمر ،رقم حســاب العميل ،تاريخ الكتاب ،التوقيع) ،أو أي بيانات إضافية بشأن تعليمات العميل اخلاصة بأصوله وأمواله. ج) يتوجب استقبال األوامر الكتابية من العمالء واالحتفاظ بها في النظام املركزي قبل تنفيذها. د) تفريــغ كافة التفاصيل اخلاصــة باألمر الكتابي الصادر عن العميل (واملتضمن املتطلبات املنصوص عليها في البند ب) في السجالت ،على أن يتم توضيح حالة األمر (منفذ/غير منفذ). ثالث ًا :متطلبات عامة: في جميع األحوال يتوجب على الشخص املرخص له استخدام وسيلة أو أكثر من وسائل تلقي أوامر العمالء، وعليه االلتزام باآلتي: .1حتديــث أو إعــداد السياســات واإلجــراءات اخلاصة بأنظمة االحتفاظ بالســجالت اخلاصة بأوامر العمالء مبا يتوافق مع أحكام هذا امللحق. .2وضع أنظمة حديثة لالحتفاظ بكافة أنواع الســجالت وأرشــفتها بشــكل يومي ،يكون لها خاصية الســرعة والسهولة في احلصول على أي مستند أو تسجيل وذلك لكل وسيلة من وسائل تلقي أوامر العمالء. .3االحتفــاظ بنســخ احتياطيــة مــن كافــة أنــواع الســجالت علــى وســائط تخزينيــة بعيــدة عــن حــدود اجلهــاز اخلــادم لــكل وســيلة ،وملــدة ال تقــل عــن تلــك املنصــوص عليهــا فــي هــذه الالئحة ،علــى أن يتــم حتديد غرفة أو مــكان حلفظهــا ،مــع حتديــد موظف مســئول عــن تلك الغرفة ،وعدم الســماح ألي موظف آخر بالدخول إليها. .4إدراج بند في التعاقدات املوقعة مع العمالء أو إخطارهم ،وذلك وفق ما تنص عليه أحكام العقد املوقع مع العميل كل على حد ُة ،بالنص على أن كافة األوامر الصادرة منهم مســجلة ومحفوظة وقابلة لالســترجاع بناء على طلب من الهيئة أو في احلاالت التي يقررها القانون. .5فــي حــال حــدوث أعطــال أو مشــاكل فــي أي نظــام مــن األنظمــة اخلاصــة بوســائل تلقــي أوامــر العمــاء يتم اســتخدام وســيلة أخــرى مــن الوســائل املذكــورة في البنــد (ثاني ًا) من هذا امللحق ،وذلــك قبل إدخال وتنفيذ تلك األوامر. مايو 2017